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title: "Habilidades y playbooks del Agente de Pagos - Payhawk Help Center"
slug: "core-skills-and-playbooks-supported-by-the-payments-ai-agent"
description: "Consulta las habilidades y playbooks que ejecuta el Agente de IA de Pagos para tarjetas, controles de gasto, efectivo, fondos, FX, proveedores y suscripciones."
updated: 2026-10-23T10:40:14Z
published: 2026-10-23T10:40:14Z
canonical: "payhawk.com/core-skills-and-playbooks-supported-by-the-payments-ai-agent"
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> ## Documentation Index
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# Habilidades y playbooks compatibles con el Agente de Pagos

Las funciones nativas del Agente de Pagos de Payhawk se ofrecen como habilidades y playbooks, que puedes ejecutar desde el chat de IA.

Una habilidad es una tarea única e independiente que se realiza de principio a fin, como consultar información, solicitar una tarjeta, cambiar una política de gastos o consultar la posición de tesorería.

Un playbook es como una receta. Combina varias habilidades en un flujo de trabajo de principio a fin para alcanzar un único objetivo, como comprobar si las tarjetas y los controles de gasto se ajustan a las necesidades o si hay fondos suficientes para una ejecución de pagos.

Además de las habilidades y los playbooks que Payhawk ofrece de serie, puedes crear tus propios playbooks personalizados adaptados a la forma de trabajar de tu organización.

## Habilidades

En la siguiente tabla se indican las habilidades compatibles con el Agente de Pagos, agrupadas por área.

> [!TIP]
> Algunas habilidades, como buscar a una persona o consultar cómo funciona Payhawk, son comunes a todos los agentes y el Agente de Pagos también puede ejecutarlas.

| Habilidad | Qué hace |
| --- | --- |
| **Tarjetas y controles de gasto** |
| Solicitar una tarjeta, más fondos o efectivo | Solicita una nueva tarjeta virtual, física o de un solo uso, más fondos para una tarjeta que ya tienes o acceso a efectivo. |
| Consultar los datos de una tarjeta | Muestra todos los datos de una tarjeta: titular, fecha de caducidad, límites, saldo restante e importe disponible en ese momento. |
| Gastos con tarjeta, incluidos los pagos rechazados | Muestra los gastos con tarjeta y su estado (procesado, pendiente o rechazado), así como el motivo del rechazo. |
| Bloquear, desbloquear o cerrar una tarjeta | Bloquea una tarjeta, la vuelve a activar o la cierra definitivamente, previa confirmación. |
| Quién ha solicitado una tarjeta, fondos o efectivo | Solicitudes abiertas y anteriores de tarjetas, fondos adicionales o acceso a efectivo, con el motivo indicado. |
| Resumen de las políticas de gastos | Las normas de gasto y de uso de tarjetas vigentes en toda la empresa. |
| Detalles de una política de gastos | Todos los detalles de una política: sus límites, los tipos de pago permitidos y quién aprueba cada tipo de solicitud. |
| Cambiar una política de gastos | Cambia el límite de una política o sus opciones de efectivo, cajero automático y pagos online, o asigna una tarjeta a esa política, mostrando primero todas las tarjetas afectadas. |
| Preguntas sobre el control de gastos en tiempo real | Dónde se están alcanzando los límites, qué controles reducen más el gasto y qué reglas han dejado de ajustarse a las necesidades. |
| Ver una transacción con tarjeta | Muestra una transacción con el nombre del comercio de forma legible; nunca se incluyen los números de tarjeta. |
| Ver las tarjetas y sus límites | Muestra las tarjetas, quién es su titular, cuándo caducan, de qué fondos disponen y qué límites tienen. |
| Detalles de una solicitud de tarjeta | Todos los detalles de una solicitud: qué se solicitó, quién lo solicitó, para qué equipo y por qué. |
| Ver las tarjetas vinculadas | Tarjetas bancarias externas vinculadas a Payhawk. |
| Solicitar fondos en una tarjeta vinculada | El proceso de recarga de una tarjeta vinculada. |
| Transacciones con una tarjeta vinculada | Gastos liquidados con una tarjeta vinculada, en un registro separado del de las tarjetas emitidas. |
| **Efectivo, fondos y FX** |
| Fondos disponibles por divisa | Muestra los fondos disponibles en cada divisa, diferenciando el dinero que realmente se puede gastar de los fondos bloqueados y del crédito. |
| Cuentas en las que se encuentran los fondos | Muestra cada cuenta en la que se mantienen fondos de la empresa: si está activa, los fondos disponible y reservados y las divisas en las que permite realizar pagos. |
| Entradas y salidas de fondos de una cuenta | Muestra los movimientos de una cuenta como en un extracto: ingresos, transferencias internas, reembolsos y salidas de fondos. |
| Cuánto tenemos y qué ha provocado los cambios | Muestra el saldo actual, qué ha provocado que aumente o disminuya durante un período y cuál es su tendencia. |
| Preguntas sobre las entradas de fondos | Muestra los importes totales y las tendencias de las entradas de fondos: recargas, transferencias internas y reembolsos. |
| Preguntas sobre las salidas de fondos | Muestra los importes totales, las tendencias y los desgloses de las salidas de fondos por período, entidad o destinatario. |
| Impacto de la conversión de divisas en nuestras cifras | Muestra el gasto en varias divisas expresado en una única divisa y el coste o el impacto que puede ocultar la conversión. |
| Detalles de una cuenta | Muestra el saldo de una cuenta y las divisas en las que permite realizar pagos. |
| Consultar un tipo de cambio | Muestra el tipo de cambio actual entre dos divisas o el correspondiente a una fecha anterior. |
| Preguntas sobre transferencias internacionales | Cuánto enviamos al extranjero, adónde va el dinero y cómo ha evolucionado. |
| Preguntas sobre facturas de proveedores | Qué facturas están pendientes, a qué proveedores se deben, cuánto tiempo llevan vencidas y cómo ha evolucionado el volumen pendiente. |
| **Proveedores y suscripciones** |
| Preguntas sobre el gasto en suscripciones | Cuánto cuesta al año el gasto recurrente, qué precios han ido aumentando y qué proveedores concentran la mayor parte del gasto. |
| Proveedores a los que podríamos pagar con tarjeta | Proveedores a los que pagamos por transferencia y que aceptan pagos con tarjeta, junto con el volumen de gasto que podría trasladarse a la tarjeta. |
| **Gastos y recibos** |
| Solicitudes pendientes de reembolso | Gastos pagados de tu bolsillo pendientes de reembolso, dentro de los que tienes permiso para consultar. |
| Ver solicitudes de kilometraje | El kilometraje cuyo reembolso has solicitado. |
| Solicitudes de dietas | Solicitudes de dietas de viaje. |
| **Aprobaciones y avisos** |
| Aprobar una solicitud de fondos o efectivo | Aprueba o rechaza una solicitud; al aprobar una solicitud de fondos, el dinero se añade a la tarjeta. |
| **Análisis del gasto e informes** |
| Hacer una pregunta sobre los gastos de la empresa | Ofrece una respuesta detallada en lenguaje natural: totales, tendencias, comparaciones, previsiones y valores atípicos. |
| Gasto por equipo | Gasto con tarjeta desglosado por equipo, con totales, tendencias y comparaciones. |
| Preguntas generales sobre períodos largos | Responde a preguntas demasiado amplias para una consulta directa (como una tendencia de seis meses o un total de toda la empresa) e indica el grado de actualización de los datos. |
| **En cada conversación** |
| ¿Cómo funciona Payhawk? | Responde a preguntas sobre cómo funciona Payhawk y qué funcionalidades están activadas, citando sus fuentes. |
| Avisar a alguien de un cambio en su solicitud de reembolso | Avisa a la persona cuando su solicitud de reembolso se aprueba, se paga o se devuelve. Payhawk envía el aviso automáticamente. |
| Avisar al titular de una tarjeta de que se ha rechazado un pago | Avisa de los pagos con tarjeta rechazados e indica el motivo. Payhawk envía la alerta automáticamente. |
| Avisar antes de que se rechace el pago de una suscripción | Avisa cuando está a punto de cargarse un pago recurrente en una tarjeta que no tiene fondos suficientes. |

## Playbooks

En la siguiente tabla se indican los playbooks compatibles con el Agente de Pagos, agrupadas por área.

| Playbook | Qué hace |
| --- | --- |
| **Tarjetas y controles de gasto** |
| Revisar la adecuación de las tarjetas y los controles de gasto | Detecta cuándo los límites y las políticas de las tarjetas no se ajustan a los hábitos de gasto y resuelve cada desajuste en el nivel correspondiente. |
| **Efectivo, fondos y FX** |
| Informar de la posición de tesorería | Muestra la posición de tesorería en todas las divisas y entidades que puedes consultar, junto con los movimientos recientes y su tendencia. |
| Prever cuándo reponer fondos | Indica cuándo empezará a agotarse el saldo al ritmo de gasto actual y cuánto hay que recargar y para qué fecha. |
| Comprobar que la próxima ejecución de pagos está cubierta | Comprueba si habrá fondos suficientes en la divisa correspondiente para cubrir la próxima ejecución de pagos. |
| **Personas y equipos** |
| Preparar el traspaso de funciones por salida de un empleado | Gestiona todo lo relacionado con la salida de un empleado: qué hay que hacer con cada elemento, quién puede hacerlo y para qué fecha. |