El Agente de IA de Pagos es un asistente impulsado por IA que ayuda a los empleados a resolver incidencias con tarjetas y transacciones y a acceder al instante a información general sobre reembolsos a través de una conversación sencilla, sin necesidad de involucrar al equipo financiero.
Al explicar el estado de las transacciones y ejecutar soluciones a incidencias comunes, por ejemplo, solicitar una recarga cuando no hay fondos suficientes, el Agente sustituye los intercambios de correos electrónicos y las solicitudes de asistencia, desbloquea a los empleados y permite que los equipos financieros se centren en tareas de mayor valor.
Todas las acciones se realizan dentro de las políticas de gasto y los flujos de aprobación existentes de Payhawk, manteniendo los procesos conformes, coherentes y totalmente auditables.
Si no estás seguro de lo que el agente del Agente de IA de Pagos puede hacer por ti, puedes preguntárselo directamente.
Desafíos habituales en la gestión de tarjetas
Los problemas cotidianos con los gastos, como transacciones fallidas, fondos insuficientes o restricciones en las políticas, interrumpen el trabajo de los empleados y consumen recursos administrativos y del equipo financiero.
Los empleados carecen de visibilidad sobre los motivos de estos problemas y dependen de la intervención manual de los administradores para resolverlos. Mientras tanto, los administradores se ven atrapados en un ciclo reactivo de aprobaciones, resolución de incidencias e intercambios constantes de mensajes. Todo ello provoca una pérdida de tiempo, frustración por ambas partes y que los equipos financieros acaben actuando como un equipo de soporte.
El Agente de IA de Pagos permite a los empleados autogestionarse sin necesidad de involucrar a los equipos financieros. El Agente proporciona información y ejecuta flujos de aprobación, por ejemplo, solicitudes de fondos, para que los empleados no se vean ralentizados innecesariamente y los equipos financieros puedan centrarse en tareas más importantes.
Funciones clave
El Agente de IA de Pagos ayuda a optimizar los procesos y a mejorar la eficiencia en distintos casos.
Funcionalidad | Capacidad |
Introducción a las funciones del Agente de IA de Pagos | El Agente de IA de Pagos presenta sus propias funciones en la primera interacción o te explica qué puede hacer cuando se lo preguntas. |
Gestión de tarjetas | Los titulares de tarjetas pueden consultar la información de sus tarjetas, bloquearlas y desbloquearlas, y solicitar nuevas tarjetas. |
Transacciones con tarjeta | El Agente de IA de Pagos puede proporcionar a los titulares de tarjetas información sobre transacciones con tarjeta completadas y pendientes. Además, notifica de forma proactiva a los usuarios sobre transacciones fallidas y les ayuda a solucionarlas. |
Solicitudes y aprobaciones | Los titulares de tarjetas pueden solicitar fondos para su tarjeta. El Agente de IA de Pagos notifica a los usuarios cuando la solicitud de fondos se ha aprobado o rechazado. |
Reembolsos, dietas y kilometraje | Los titulares de tarjetas pueden obtener información general sobre reembolsos, dietas y gastos de kilometraje. El Agente de IA de Pagos notifica a los usuarios cuando cambia el estado. |
Asistencia inteligente | El Agente de Pagos puede responder preguntas de uso diario y consultas generales usando la información del centro de ayuda de Payhawk. Si le pides hacer algo que corresponde a otro Payhawk AI Agente, el Agente de Pagos te dirá cuál agente puede ayudarte. Ese agente te enviará un mensaje para que puedas continuar y terminar la tarea. Por ejemplo, si le pides al Agente de Pagos que reserve un viaje a Viena, te explicará que el Agente de Viajes se encarga de las reservas. El Agente de Viajes te enviará un mensaje para seguir la conversación y ayudarte con la reserva. Los usuarios tienen acceso instantáneo a los artículos de ayuda de Payhawk para resolver dudas prácticas del día a día. |
Memoria a largo plazo | El Agente de IA de Pagos puede recordar las preferencias personales del usuario, de modo que, la próxima vez que interactúe con él, responderá de la forma que prefiera o realizará acciones específicas por él. |
Registros de auditoría para el cumplimiento normativo | El Agente de IA de Pagos de Payhawk sigue los flujos de aprobación establecidos en Payhawk y registra cada acción, de modo que los equipos financieros mantienen el control y disponen de un registro de auditoría claro. |
Cómo funciona el Agente de IA de Pagos para los equipos financieros
Al activar el Agente de IA de Pagos, los equipos financieros optimizan los procesos de gestión de tarjetas y mejoran la eficiencia general gracias a:
Menos interrupciones, ya que los empleados reciben explicaciones inmediatas y sugerencias para solucionar las transacciones con tarjeta fallidas, y el equipo financiero solo gestiona las excepciones reales.
Menores costes de soporte y operativos, ya que el Agente se encarga de problemas repetitivos, como pagos fallidos, bloqueos de tarjetas, solicitudes de fondos y preguntas sobre reembolsos. De esta manera, el Agente libera a los equipos financieros de tareas de bajo valor, mientras que los empleados actúan de forma independiente, siempre dentro de los límites establecidos previamente por el equipo financiero.
Confianza en el cumplimiento normativo, ya que cada corrección, solicitud o acción sobre la tarjeta refleja automáticamente las políticas de gasto, los flujos de aprobación y los requisitos de auditoría definidos en tu organización.
Cómo funciona el Agente IA de Pagos para los empleados
ElAgente IA de pagos permite a los empleados hacer lo siguiente:
Solicitar fondos, bloquear o desbloquear tarjetas y solicitar nuevas tarjetas con comandos rápidos en el portal web, la aplicación móvil de Payhawk y Slack (MS Teams llega pronto).
Recibir notificaciones en tiempo real con información sobre transacciones con tarjeta fallidas o rechazadas, junto con pasos claros y concretos sobre cómo resolver el problema en el momento.
Tener visibilidad sobre las transacciones recientes con tarjeta, las autorizaciones y los reembolsos.
Obtener ayuda con consultas sobre reembolsos, como gastos de bolsillo, solicitudes de kilometraje y dietas.
Hacer preguntas generales sobre las funciones de Payhawk y las guías prácticas de uso.
Obtener respuestas a preguntas sobre pagos de Payhawk y temas relacionados con tarjetas.
Activación del Agente de IA de Pagos
El Agente de IA de Pagos viene listo para usar y está incluido tanto en la aplicación móvil como en el portal web de Payhawk.
El acceso de los empleados al Agente de IA en Slack depende de que un administrador de Payhawk de tu empresa haya habilitado el canal de comunicación en el portal web de Payhawk desde Configuración > Oficina de IA.
Procesamiento de tus datos
Para obtener más información sobre cómo Payhawk procesa los datos personales para la función del Agente de IA de Pagos, consulta los siguientes recursos:
Política global de privacidad - Cubre los datos personales para los que Payhawk actúa como responsable del tratamiento.
Acuerdo de procesamiento de datos - Cubre los datos personales para los que Payhawk actúa como encargado del tratamiento.