In diesem Artikel finden Sie Antworten auf einige der am häufigsten gestellten Fragen (FAQ) im Zusammenhang mit der Eröffnung neuer Payhawk Firmenkonten in den USA.
Welche Angaben müssen Karteninhaber von US-Unternehmen in ihrem Benutzerprofil eingeben?
Um den Anforderungen des USA Patriot Act 2001 zu entsprechen, müssen alle Finanzinstitute über Richtlinien zur Identifizierung der Kunden verfügen. Bei Payhawk verlangen wir von jeder Entität, die in den USA registriert ist, dass sie die folgenden Informationen in ihrem Benutzerprofil angibt:
Name
Geburtsdatum
Staatsangehörigkeit
Ja/Nein zu der Frage „Ich bin eine politisch verfolgte Person“.
Alle in Payhawk gespeicherten Daten entsprechen den SOC-2-Typ-2-Anforderungen, und Sie können die Sicherheitsbestimmung von Payhawk online einsehen.
Was geschieht, wenn ein Angestellter seine Daten nicht in seinem Benutzerprofil angibt?
Angestellten kann keine Karte (physisch oder virtuell) ausgestellt werden, wenn die oben genannten Angaben nicht in den Unterlagen vorliegen.
Die Payhawk-App erinnert die Benutzer daran, ihre Daten einzugeben, doch dies führt zu keiner Blockierung. Die Angestellten können weiterhin auf die Payhawk-Plattform zugreifen und diese für Aktivitäten im Zusammenhang mit Kostenerstattungen nutzen.
Payhawk Administratoren sollten Karteninhaber dazu anhalten, ihre Angaben zu vervollständigen, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten und die Kartenausstellung zu ermöglichen.
Werden die Daten der Angestellten in der Payhawk-Plattform zwingend erfasst?
Nein. Es gibt keine systemseitige Sperre, die Angestellten hindert, sich anzumelden oder Payhawk zu nutzen, wenn sie ihre Daten nicht in ihrem Benutzerprofil angegeben haben.
Kann ich eine Karte an ein gemeinsames E-Mail-Konto oder ein Team-E-Mail-Konto ausstellen, anstatt an eine bestimmte Person?
Nein. Bei in den USA ausgestellten Karten (sowie in bestimmten anderen Rechtsräumen) ist die Überprüfung des Karteninhabers eine gesetzliche Vorschrift. Jeder Karteninhaber muss eine reale Person mit eigenem Namen, eigenem Geburtsdatum, eigener Anschrift usw. sein.
Eine gemeinsame E-Mail-Adresse oder eine Team-E-Mail-Adresse kann weiterhin als Benutzer der Payhawk-Plattform für folgende Zwecke verwendet werden:
Ausgaben verwalten
Transaktionen genehmigen
Berichte anzeigen
Es kann jedoch nicht als Karteninhaber verifiziert werden, da es sich nicht um eine einzelne Person mit den entsprechenden Eingabedaten handelt.
Zur Ausstellung einer Karte müssen Sie diese einer realen Person zuweisen. Diese Person muss Folgendes vorlegen:
Offizieller Name
Geburtsdatum
Adresse
Diese Anforderungen gelten speziell für US-amerikanische Kartenprogramme aufgrund der „Know Your Customer“-Vorschriften (KYC), der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) sowie des US PATRIOT Act. In anderen Regionen oder bei anderen Kartenanbietern können andere Anforderungen gelten.