Payhawk se connecte à votre banque via Plaid. Si Plaid ne prend pas en charge votre banque ou en cas d'échec de la connexion, l'équipe Payhawk Credit peut associer manuellement votre compte.
Vous pouvez connecter une banque à Payhawk et gérer un nombre illimité de comptes bancaires depuis la plateforme.
Voici à quoi ressemble la connexion entre Payhawk et Plaid lorsqu'elle est initiée dans Payhawk.
Cet article explique comment fonctionne le processus manuel.
Association de comptes bancaires
Étape 1 – Fourniture des documents requis
Pour que la connexion manuelle se produise, les entreprises américaines doivent d'abord fournir les documents suivants :
Relevés bancaires des deux derniers mois au format PDF, mentionnant les informations du compte ainsi que les transactions.
Une capture d'écran de votre portail bancaire en ligne indiquant le solde du jour, votre numéro de compte et votre numéro de routage.
Étape 2 – Ajout des identifiants de l'initiateur à la liste blanche
Pour éviter toute interruption au cours du processus des microtransactions, ajoutez les identifiants de l'initiateur de votre entreprise et de Payhawk à la liste blanche.
Étape 3 – Réalisation de microtransactions
Après avoir effectué les étapes ci-dessus :
Une microtransaction de dépôt et de retrait sera effectuée afin de valider la connexion entre Payhawk et votre banque. Si vos crédits disponibles sont faibles, rechargez vos fonds avant de poursuivre.
Prenez des captures d'écran de ces transactions et partagez-les avec Payhawk pour confirmation.
Une fois la vérification effectuée, votre compte bancaire sera connecté avec succès.
Dissociation de comptes bancaires
Payhawk se connecte à une seule banque à la fois, et cette connexion alimente vos recharges de fonds, le remboursement de votre crédit et les remboursements de notes de frais. C’est pourquoi les comptes bancaires américains n’ont pas de bouton Dissocier dans le portail. Contactez plutôt le service d’assistance de Payhawk pour déconnecter la banque actuelle, ou remplacez-la en associant une nouvelle banque.
Pour remplacer le compte bancaire actuellement associé à Payhawk :
Contactez le service d’assistance de Payhawk et demandez la déconnexion de la connexion bancaire actuelle. Si la connexion a expiré, la bannière de reconnexion est déjà présente dans votre application Fonds.
Sur le portail Web Payhawk, accédez à Fonds et cliquez sur le bouton Associer un compte bancaire.
Connectez la nouvelle banque via Plaid. Cette opération remplace définitivement l’ancienne connexion.
Sélectionnez le compte associé, ouvrez l’onglet Paramètres et vérifiez que le bon compte par défaut est défini pour les virements.
Si le nouveau compte bancaire a un numéro de compte ou un numéro de routage différent, effectuez à nouveau la vérification, ajoutez les deux identifiants de l’initiateur à la liste blanche et confirmez les nouvelles microtransactions.
Les virements bancaires sont suspendus entre le moment où l’ancienne banque est déconnectée et la vérification de la nouvelle. Pour cette raison, évitez de changer de banque à l’approche d’une date d’échéance de remboursement de crédit.
Remarques sur la dissociation de comptes bancaires
La vérification d’un autre compte bancaire prend quelques jours ouvrés.
L’ajout de fonds depuis un compte associé est à nouveau disponible dès que la nouvelle banque est connectée.
Les remboursements de crédit automatiques nécessitent un compte associé : si une échéance de remboursement approche, convenez du calendrier avec le service d’assistance de Payhawk.
Les remboursements de notes de frais et les paiements de factures déjà planifiés depuis l’ancien compte peuvent devoir être configurés à nouveau.
La reconnexion du même compte bancaire, avec le même numéro de compte et le même numéro de routage, ne nécessite aucune nouvelle vérification.