В тази статия се обяснява процеса на кандидатстване за компании със седалище в САЩ и техните представители, включително необходимите данни и документи при кандидатстване за услугите на Payhawk за задължения към доставчици.
Услугите на Payhawk за задължения към доставчици позволяват на компаниите да управляват всички банкови плащания от една централизирана платформа, като средствата им остават в свързаните им външни банкови сметки. При тази конфигурация упълномощаването и проследяването на плащанията се извършват в Payhawk, което осигурява по-добър контрол, автоматизация и видимост върху плащанията към доставчици.
При кандидатстване за услугите на Payhawk за задължения към доставчици компаниите със седалище в САЩ трябва да преминат специфичен процес на проверка „Опознай своя клиент“ (KYC) и „Опознай своя бизнес партньор“ (KYB), за да отговарят на регулаторните изисквания.
Във видеоклипа по-долу е представен подробен преглед на тези проверки за съответствие – защо са необходими, какви документи трябва да предостави компанията ви и какво да очаквате по време на процеса на кандидатстване.
Изисквания към компанията
При кандидатстване за услугите на Payhawk за задължения към доставчици компанията трябва да:
Бъде регистрирана в САЩ. Могат да кандидатстват всички компании със седалище в САЩ с изключение на едноличните търговци.
Разполага с минимум 250 000 щ.д. за дружество майка в група или 100 000 щ.д. за всяко дъщерно дружество в група в една или повече банкови сметки в САЩ, открити на името на кандидатстващото дружество.
Необходими данни за компанията
По време на процеса на кандидатстване компаниите трябва да подадат следната информация:
Информация за бизнеса – служебен адрес, идентификационен номер на работодател (EIN), тип на търговското дружество, дата на учредяване.
Информация за използването на услугата – отрасъл, брой служители, уебсайт, използване на карти, региони на плащанията.
Данни за вход в онлайн банкиране – необходими за свързване чрез Plaid като част от процеса на кандидатстване.
Необходими документи на компанията
По време на процеса на кандидатстване компаниите трябва да подадат следните документи:
Акционерни дружества – формуляр 1120 Данъчна декларация за корпоративен доход в САЩ, включително формуляр K и формуляр G.
Дружества с ограничена отговорност – формуляр 1065 Данъчна декларация за доходи от партньорства в САЩ.
Организации с благотворителна и нестопанска цел, освободени от данъци по 501(c)(3) – формуляр 990.
Последните управленски отчети, показващи отчети за приходите и разходите и счетоводни баланси, чиито най-нови записи са не по-стари от три месеца.
Удостоверение за актуално състояние.
Идентифициране на представителите на компанията
По време на процеса на кандидатстване компаниите трябва също да идентифицират своите представители, като предоставят:
Данни за един администратор на Payhawk, който ще има пълен общ преглед и пълен контрол върху фирмените разходи и настройките.
Данни за действителните собственици, които пряко или непряко притежават повече от 25% от кандидатстващото дружество.
За акционерни дружества/дружества с ограничена отговорност – ако няма действителен собственик, от кандидатстващото дружество може да се изиска подаване на електронно подписана организационна структура, потвърждаваща собствеността.
За организации с благотворителна и нестопанска цел, освободени от данъци по 501(c)(3) – вместо данни за действителен собственик може да се изискат данни за главния изпълнителен директор.
Данни за контролиращо лице, което може да бъде едно от следните:
Лице, което притежава или контролира 25% или повече от акциите с право на глас.
Лице, което е в позиция да влияе върху процеса на вземане на решения на кандидатстващото дружество.
Лице, което е управляващ член, ако кандидатстващото дружество е дружество с ограничена отговорност.
Необходими данни за представителите
По време на процеса на кандидатстване представителите на компанията трябва да подадат следната информация:
Дата на раждане
Гражданство
Социалноосигурителен номер
Номер на паспорт
Адрес по местоживеене
Необходими документи за представителите
По време на процеса на кандидатстване представителите на компанията трябва да подадат следните документи:
Социалноосигурителни карти
Паспорт или шофьорска книжка
Доказателство за адрес – може да бъде предоставено чрез фактура за комунални услуги, банково извлечение или фиш за заплата, издадени не по-рано от два месеца преди датата на кандидатстване.
Проверка на самоличността
Всички представители на компанията, идентифицирани по време на процеса на кандидатстване, трябва да потвърдят самоличността си с Onfido. Процесът включва заснемане на селфи и снимка на паспорт или шофьорска книжка и отнема няколко минути.