Умения и сценарии, поддържани от AI агента за плащания

Вградените възможности на AI агента за плащания на Payhawk се предоставят като умения и сценарии, които могат да се изпълняват чрез AI чат.

Умението е единична, самостоятелна задача – изпълнява се от началото до края, например търсене на информация, заявка за карта, промяна на политика за разходи или проверка на паричната позиция.

Сценарият е като рецепта. Той свързва няколко умения в цялостен работен процес с една крайна цел, например проверка на съответствието между карта и функция за контрол на разходите или проверка дали едно плащане е обезпечено.

Освен уменията и сценариите, предоставени по подразбиране от Payhawk, можете да създавате свои собствени сценарии, съобразени с начина на работа на организацията ви.

Умения

В следващата таблица са изброени уменията, поддържани от AI агента за плащания, групирани по сфера.

Някои умения, като намиране на човек или запитване как работи Payhawk, са общи за всички агенти и AI агентът за плащания също може да ги изпълнява.

Умение	Какво прави
Карти и функции за контрол на разходите
Заявка за карта, допълнителни средства или пари в брой	Подава заявка за нова виртуална, физическа карта или такава за еднократна употреба, за повече средства по ваша карта или за пари в брой.
Преглед на данни на карта	Пълна информация за една карта: притежател, дата на изтичане, лимити, изразходвани средства и наличност в момента.
Разходи с карта, включително откази	Разходи с карта и статуса им (преминали, чакащи или отказани) и причината за неуспех.
Замразяване, размразяване или закриване на карта	Спира работата на карта, възстановява я или я закрива окончателно след потвърждение.
Кой е заявил карта, средства или пари в брой	Отворени и минали заявки за карта, допълнителни средства или пари в брой заедно с посочената причина.
Общ преглед на политиките за разходи	Действащите правила за разходи и карти в компанията.
Подробности за политика за разходи	Пълна информация за една политика: лимити, разрешени типове плащания и кой какво одобрява.
Промяна на политика за разходи	Променя лимит по политика или настройките за пари в брой, банкомат и онлайн плащания или прехвърля карта към нея, като първо се показват всички засегнати карти.
Въпроси относно функциите за контрол на разходите	Къде реално се достигат лимитите, кои функции за контрол ограничават най-много разходите и къде правилата вече не са подходящи.
Преглед на картова транзакция	Една транзакция с разбираемо име на търговец. Номерата на карти никога не се включват.
Преглед на карти и лимитите по тях	Карти с информация за притежателя, датата на изтичане, свързания източник на средства и приложимите лимити.
Подробности за заявка за карта	Пълна информация за една заявка: какво е поискано, от кого, за кой екип и защо.
Преглед на свързани карти	Карти на външни банки, свързани с Payhawk.
Заявка за средства към свързана карта	Процесът на допълване на свързана карта.
Транзакции по свързана карта	Уредени разходи по свързана карта – отделен информационен поток от издадените карти.
Пари в брой, средства и обмен на валута
Налични средства по валута	Какво се държи във всяка валута, като действително наличните средства са отделени от блокираните и кредитните.
Сметките, в които се съхраняват средствата ни	Всяка сметка, съдържаща средства на компанията: активна или не, налични средства, заделени средства и в какви валути може да се извършват плащания с нея.
Постъпления и плащания по сметка	Информационен поток в стил извлечение за една сметка: постъпления, вътрешни преводи, възстановени суми и изходящи средства.
Колко средства има и защо количеството им се е променило	Текущото състояние на баланса, какво го е повишило или намалило за даден период и в каква посока се движи.
Въпроси относно входящите средства	Общи суми и тенденции за постъпващи средства: допълвания, вътрешни преводи и възстановени суми.
Въпроси относно изходящите средства	Общи суми, тенденции и разбивки на изплатените средства по период, дружество или получател.
Как конвертирането влияе на разходите ни	Разходи в множество валути, представени в една валута, и какво крие или струва конвертирането.
Подробности за една сметка	Балансът на една сметка и валутите, в които може да се плаща с нея.
Проверка на обменен курс	Курсът между две валути за днес или за минала дата.
Въпроси относно международни преводи	Колко изпращаме в чужбина, къде отиват средствата и как се променят тези разходи.
Въпроси относно фактури от доставчици	Какво е непогасено, към кого, с какъв просрочен падеж и как се е променил обемът.
Доставчици и абонаменти
Въпроси относно разходи по абонаменти	Колко струват регулярните разходи на година, при кои цените са се покачили и кои доставчици доминират.
Доставчици, на които можем да плащаме с карта	Доставчици, на които плащаме чрез превод, но приемат карти, с информация колко разходи биха могли да се прехвърлят.
Разходи и разходни документи
Искания, чакащи възстановяване	Искания за разходи със собствени средства, чакащи възстановяване, в рамките на това, което може да виждате.
Преглед на исканията за пробег	Пробегът, за който сте подали искания.
Искания за дневни отпуснати суми	Искания за дневни отпуснати суми за пътни разходи.
Одобрения и внимание
Одобряване на заявка за средства или пари в брой	Потвърждава или отхвърля подадена заявка. С одобряването на средства се зареждат парите по картата.
Анализ и отчитане на разходите
Задаване на въпрос за фирмените разходи	Изчерпателен отговор на обикновен език: суми, тенденции, сравнения, прогнози и изключения.
Разходи по екипи	Разходи по карта, разпределени по екипи, с общи суми, тенденции и сравнения.
Въпроси за голямата картина в дългосрочен план	Въпроси, които са твърде всеобхватни за справки (тенденция за шест месеца, обща сума за цялата компания) с бележка за актуалност на данните.
Във всеки разговор
Как работи Payhawk?	Отговаря как работи Payhawk и какво е активирано тук, като посочва източниците си.
Уведомление, че нечие искане е придвижено	Изпраща известие до лицето, когато искане е одобрено, платено или върнато. Payhawk извършва това автоматично.
Уведомяване на картодържател за отказано плащане	Отбелязва неуспешни плащания с карта с посочена причина. Сигналът идва от Payhawk.
Предупреждение, преди абонамент да бъде отхвърлен	Предупреждава, когато предстои регулярно задължение да бъде начислено към карта с недостатъчно средства.

Сценарии

В следващата таблица са изброени сценариите, поддържани от AI агента за плащания, групирани по сфера.

Сценарий	Какво прави
Карти и функции за контрол на разходите
Проверка на съответствието между карти и контрол на разходите	Открива случаите, в които лимитите по картите и политиките вече не отговарят на разходите на служителите и разрешава всяко несъответствие на подходящото ниво.
Пари в брой, средства и обмен на валута
Отчитане на паричната позиция	Паричната позиция за всяка валута и дружество, до което имате достъп, с последните движения и тенденцията.
Прогнозиране кога да се допълни балансът	Кога балансът ще намалее критично при текущия темп на разходи, колко трябва да се зареди и до кога.
Проверка дали следващите плащания са покрити	Дали средствата ще са налични за уреждане на предстоящите плащания, в правилната валута.
Служители и екипи
Подготовка за предаване на задълженията при напускане	Всичко, свързано с напускането на даден служител – какво трябва да се случи с всеки елемент, кой може да го направи и до кога.