Payhawk позволява да експортирате данните за фирмените разходи като извлечения от сметка в PDF и CAMT.053 формат.
Експортиране на извлечения от сметка в PDF формат
Извлечението от сметка в PDF формат от Payhawk съдържа:
Началния и крайния баланс за всеки период за всяка сметка в Payhawk.
Подробна информация за транзакциите чрез Payhawk – дата, тип (картова транзакция, плащане по фактура или теглене от банкомат), описание, платена сума и действителна сума на транзакцията.
Връзки към съответните разходи в Payhawk.
Експортиране на извлечения от сметка в CAMT.053 формат
CAMT.053 е базиран на XML формат за експорт по стандарта ISO 20022, използван за предоставяне на подробни извлечения от банкова сметка в края на деня. Форматът осигурява структурирани и изчерпателни данни за транзакциите и може да бъде импортиран в ERP система за автоматизирано равняване. CAMT.053 съдържа данни за транзакциите от парични движения, обработени чрез Payhawk, като депозити, плащания с карта, банкови преводи и възстановени средства. Версията на XML файла от Payhawk е CAMT.053.001.02.
IBAN-ът на вашата сметка се съдържа в елемента за идентификация на сметката в извлечението (<Stmt><Acct><Id><IBAN>), така че можете да го използвате, за да свържете извлечението с правилната сметка. Експортът отговаря на стандартната схема ISO 20022 camt.053.001.02, така че всяка система, която може да чете тази схема, например TMS или ERP, може да използва официалната XSD схема на ISO вместо отделна спецификация на Payhawk.
Payhawk попълва следните данни за всяко извлечение:
Заглавна част на групата - идентификатор на съобщението, дата и час на създаване.
Извлечение - идентификатор, електронен пореден номер, период (от/до).
Данни за сметката - IBAN, валута, титуляр (име, адрес), обслужваща банка (BIC, име, адрес).
Баланси - начален (OPBD) и краен (CLBD) осчетоводен баланс.
Обобщение на транзакциите - брой и сума на кредитните и дебитните записи.
За всеки запис - референция, сума, индикатор за кредит/дебит, статус (BOOK), дата на осчетоводяване и вальор, референция на обслужващата банка, банкови кодове на транзакции (домейн/семейство/подсемейство), идентификатор от край до край (end-to-end ID), когато е наличен, име/IBAN/BIC на контрагента при входящи депозити и неструктурирана информация за плащането.
Преди Payhawk предлагаше извлечения от сметка в MT940 формат – остарелият формат за извлечения на SWIFT. Той беше преустановен и заменен със CAMT.053 – съвременния му наследник в XML формат по стандарта ISO 20022.
Генериране на извлечения от сметка
Можете да експортирате извлечения от сметка в PDF и CAMT.053 формат, както е описано в статията за експорти при поискване.
Термини и определения в извлечението от сметка
По-долу са определенията на ключовите термини, които може да видите в извлечението от сметка:
Начален баланс представлява наличните средства по сметката в началото на периода на извлечението, пренесени от Крайния баланс на предходния период.
Краен баланс представлява общите оставащи средства, налични по сметката.
Блокиран баланс включва транзакции, които са инициирани, но все още не са уредени. Тези средства са временно блокирани, тъй като крайният статус на транзакцията все още не е известен.
Ако транзакцията е успешна, сумата ще бъде приспадната от сметката ви.
Ако е неуспешна, средствата ще бъдат освободени обратно към Крайния баланс.