Тази статия съдържа отговори на някои от най-често задаваните въпроси, свързани с откриването на нови фирмени акаунти в Payhawk в САЩ.
Каква информация трябва да въведат в потребителския си профил картодържателите в компании в САЩ?
С цел спазване на изискванията на Патриотичния закон на САЩ от 2001 г. всички финансови институции трябва да разполагат с политика за идентификация на клиентите. В Payhawk изискваме всеки картодържател на регистрирано в системата дружество в САЩ да въведе следната информация в потребителския си профил:
Име
Дата на раждане
Гражданство
Отговор с да или не на твърдението „Аз съм видна политическа личност"
Всички данни, съхранявани в Payhawk, отговарят на изискванията на SOC 2 Type 2, а Политиката за сигурност на Payhawk можете да прегледате онлайн.
Какво се случва, ако служител не попълни информацията в потребителския си профил?
Ако посочената по-горе информация не е налична, на служителите не може да бъде издадена карта (физическа или виртуална).
Мобилното приложение Payhawk ще напомня на потребителите да въведат данните си, но това не блокира работата им. Те могат да продължат да използват платформата Payhawk за дейности, свързани с възстановяване на разходи.
Администраторите на Payhawk трябва да насърчават картодържателите да попълнят информацията си, за да отговарят на изискванията и да могат да получат карта.
Задължително ли е попълването на данните на служителите в платформата Payhawk?
Не. Няма механизъм за блокиране на системата, който да пречи на служителите да влизат в Payhawk или да я използват, ако не са попълнили данните си в потребителския си профил.
Може ли да се издаде карта на споделен или екипен имейл акаунт вместо на конкретно лице?
Не. За карти, издадени в САЩ (и в определени други юрисдикции), проверката на картодържателя е регулаторно изискване. Всеки картодържател трябва да бъде реално физическо лице с имена, дата на раждане, адрес и т.н.
Споделен или екипен имейл може да се използва като потребител на платформата Payhawk за:
Управление на разходи
Одобряване на транзакции
Преглед на отчети
Той обаче не може да бъде проверен като картодържател, тъй като не представлява конкретно физическо лице с необходимите данни.
За да издадете карта, възложете я на реално физическо лице. То трябва да предостави:
Официално име
Дата на раждане
Адрес
Тези изисквания са специфични за картовите програми за САЩ поради проверката „Опознай своя клиент“ (KYC), разпоредбите за борба с изпирането на пари, както и Патриотичния закон на САЩ. Другите региони или доставчици на карти може да имат различни изисквания.