Skills und Playbooks, die vom Payments AI Agent unterstützt werden

Die nativen Funktionen des Payhawk Payments AI Agent werden in Form von Skills und Playbooks bereitgestellt, die über den KI-Chat ausgeführt werden können.

Ein Skill ist eine einzelne, in sich geschlossene Aufgabe. Er führt eine Aufgabe von Anfang bis Ende aus, z. B. das Nachschlagen einer Information, das Anfordern einer Karte, das Ändern einer Ausgabenrichtlinie oder das Überprüfen des Kassenbestands.

Ein Playbook ist wie ein Rezept. Es verknüpft mehrere Skills zu einem durchgängigen Arbeitsablauf, der auf ein einziges Ziel ausgerichtet ist, z. B. die Überprüfung von Karten- und Ausgabenkontrollen auf ihre Eignung oder die Feststellung, ob ein Zahlungslauf abgedeckt ist.

Neben den Skills und Playbooks, die Payhawk standardmäßig bereitstellt, können Sie Ihre eigenen, individuell auf die Arbeitsweise Ihres Unternehmens zugeschnittenen Playbooks erstellen.

Skills

Die folgende Tabelle listet die vom Payments AI Agent unterstützten Skills auf, gruppiert nach Bereichen.

Einige Skills, wie beispielsweise das Finden einer Person oder die Abfrage, wie Payhawk funktioniert, stehen allen Agenten zur Verfügung, und auch der Payments AI Agent kann diese ausführen.

Skill	Funktion
Karten & Ausgabenkontrollen
Karte, zusätzliches Budget oder Bargeld anfordern	Beantragt eine neue virtuelle, physische oder Einwegkarte, eine Aufladung Ihrer bestehenden Karte oder Bargeldabhebung.
Kartendetails abrufen	Eine Karte im Detail: Karteninhabende, Ablaufdatum, Limits, Restbudget und aktuell verfügbarer Betrag.
Kartenausgaben, inklusive abgelehnter Zahlungen	Kartenausgaben mit ihrem Status (gebucht, ausstehend oder abgelehnt) und dem jeweiligen Ablehnungsgrund.
Karte sperren, entsperren oder dauerhaft schließen	Beendet die Nutzung einer Karte, ermöglicht sie wieder oder schließt sie nach einer Bestätigung endgültig.
Wer eine Karte, Geldmittel oder Bargeld angefordert hat	Offene und vergangene Anfragen für eine Karte, zusätzliches Budget oder Bargeldzugriff, jeweils mit Begründung.
Übersicht über Ausgabenrichtlinien	Die gültigen Ausgaben- und Kartenregeln im gesamten Unternehmen.
Details einer Ausgabenrichtlinie	Eine Ausgabenrichtlinie im Detail: ihre Limits, die erlaubten Zahlungsmethoden und wer welche Ausgaben genehmigt.
Ausgabenrichtlinie ändern	Ändert eine Richtlinie oder deren Bargeld-, Geldautomaten- und Online-Einstellungen oder ordnet eine Karte dieser Bestimmung zu, wobei jede betroffene Karte an erster Stelle aufgeführt wird.
Fragen zu Ausgabenkontrollen	Wo tatsächlich Einschränkungen erreicht werden, welche Kontrollen die Ausgaben am stärksten reduzieren und wo die Regeln nicht mehr zutreffen.
Kartentransaktion anzeigen	Eine Transaktion mit gut lesbarem Händlernamen; Kartennummern werden nie angezeigt.
Karten und deren Limits anzeigen	Karten mit Angabe, wer sie nutzt, wann sie ablaufen, welches Konto sie belasten und welche Limits gelten.
Details einer Kartenanfrage	Eine Anfrage im Detail: was angefordert wurde, von wem, für welches Team und mit welcher Begründung.
Verknüpfte Karten anzeigen	Externe Bankkarten, die mit Payhawk verknüpft sind.
Guthaben für eine verknüpfte Karte anfordern	Der Aufladevorgang für eine verknüpfte Karte.
Transaktionen auf einer verknüpften Karte	Abgerechnete Ausgaben auf einer verknüpften Karte – ein separater Datenfeed von den ausgegebenen Karten.
Bargeld, Guthaben & Währungen
Verfügbares Geld nach Währung	Welche Beträge in den einzelnen Währungen gehalten werden, wobei tatsächlich verfügbares Geld von gesperrten Beträgen und Guthaben getrennt wird.
Die Konten, auf denen das Geld liegt	Jedes Konto, auf dem sich Unternehmensgelder befinden: ob aktiv oder inaktiv, verfügbar, zurückgestellt und in welcher Währung Auszahlungen erfolgen können.
Geldein- und -ausgänge eines Kontos	Eine übersichtliche Aufstellung für ein Konto: Zahlungseingänge, interne Überweisungen, Rückerstattungen und Zahlungsausgänge.
Wie viel wir haben und was dazu geführt hat	Wie hoch das Guthaben ist, wodurch es sich im Laufe eines Zeitraums erhöht oder verringert hat und in welche Richtung sich die Entwicklung bewegt.
Fragen zu Geldeingängen	Summen und Trends der eingehenden Zahlungen: Aufladungen, interne Umbuchungen und Erstattungen.
Fragen zu Geldausgängen	Summen, Trends und Aufschlüsselungen der ausgezahlten Beträge, nach Zeitraum, Entität oder Empfänger.
Wie sich Konversionen auf unsere Zahlen auswirken	Ausgaben in mehreren Währungen, die in einer Währung abgerechnet werden, und welche Kosten die Währungsumrechnung verursacht oder verschleiert.
Kontodetails	Das Guthaben eines Kontos und die Währungen, in denen es auszahlen kann.
Wechselkurs prüfen	Der heutige Kurs zwischen zwei Währungen oder der Kurs zu einem früheren Datum.
Fragen zu Auslandsüberweisungen	Wie viel wir ins Ausland senden, wohin das Geld geht und wie sich das verändert hat.
Fragen zu Eingangsrechnungen von Lieferanten	Welche Beträge offen sind, an wen, wie stark sie überfällig sind und wie sich der offene Betrag entwickelt hat.
Lieferanten & Abonnements
Fragen zu Abonnementausgaben	Welche wiederkehrenden Ausgaben pro Jahr anfallen, welche Preise gestiegen sind und welche Anbietenden dominieren.
Lieferanten, die wir mit Karte bezahlen könnten	Lieferanten, die wir per Überweisung bezahlen und die Kartenzahlungen akzeptieren sowie die Angabe, ab welchem Umsatzbetrag eine Überweisung möglich wäre.
Ausgaben & Belege
Ausstehende Rückzahlungsansprüche	Ansprüche auf Selbstbeteiligung, die auf eine Erstattung warten – hier sehen Sie einen Überblick.
Fahrtkostenabrechnung anzeigen	Die Fahrtstrecken, die Sie geltend gemacht haben.
Tagegeldansprüche	Tagegeldansprüche für Dienstreisen.
Genehmigungen & Hinweise
Geldmittel oder Barauszahlungen genehmigen	Beantwortet eine eingereichte Anfrage mit „Ja“ oder „Nein“ und setzt bei Genehmigung der Geldmittel den Betrag auf die Karte ein.
Ausgabenanalysen & Berichte
Eine Frage zu Betriebsausgaben stellen	Eine ausformulierte Antwort in klarer Sprache: Summen, Trends, Vergleiche, Prognosen und Ausreißer.
Ausgaben nach Team	Kartenausgaben nach Team aufgeschlüsselt, mit Summen, Trends und Vergleichen.
Übergeordnete Fragen über lange Zeiträume	Fragen, die zu umfangreich für eine einfache Abfrage sind (zum Beispiel ein Trend über sechs Monate oder eine Summe für das gesamte Unternehmen), mit einem Hinweis zur Aktualität der Daten.
In jedem Gespräch
Wie funktioniert dieses Tool?	Erläutert unter Angabe der Quellen, wie Payhawk funktioniert und welche Funktionen hier aktiviert sind.
Jemandem mitteilen, dass deren Anfrage verschoben wurde	Benachrichtigt die betreffende Person, wenn eine Anfrage genehmigt, ausgezahlt oder zurückgewiesen wird. Payhawk übernimmt die Benachrichtigung.
Einen Karteninhaber über eine abgelehnte Zahlung informieren	Kennzeichnet fehlgeschlagene Kartenzahlungen mit dem jeweiligen Grund. Die Warnung wird automatisch ausgelöst.
Vor einem fehlgeschlagenen Abonnement warnen	Warnt, wenn eine wiederkehrende Abbuchung eine Karte mit unzureichendem Guthaben belasten soll.

Playbooks

Die folgende Tabelle listet die vom Payments AI Agent unterstützten Abläufe auf, nach Bereichen gruppiert.

Playbook	Funktion
Karten & Ausgabenkontrolle
Eignung von Karten und Ausgabenkontrollen prüfen	Wenn Kreditkartenlimits und Bestimmungen nicht mit dem Ausgabeverhalten der Benutzer übereinstimmen, gleicht das System jede solche Diskrepanz auf der jeweiligen Ebene aus.
Bargeld, Guthaben & Währungen
Über die Liquiditätsposition berichten	Die Liquiditätsposition für alle Währungen und Entitäten auf einen Blick, einschließlich der jüngsten Entwicklungen und des Trends.
Zeitpunkt der Aufstockung prognostizieren	Wann das Guthaben bei der aktuellen Ausgabenrate knapp wird und bis wann wie viel aufgeladen werden sollte.
Deckung des nächsten Zahlungslaufs prüfen	Ob genügend Geldmittel in der richtigen Währung vorhanden sein werden, um den bevorstehenden Zahlungslauf zu begleichen.
Personen & Teams
Eine Offboarding-Übergabe vorbereiten	Alles, was mit dem Ausscheiden einer Person zusammenhängt: Was mit den einzelnen Aufgaben geschehen muss, wer dies übernehmen kann und bis wann.