Payhawk se conecta a tu banco mediante Plaid. En el caso de que Plaid no admita tu banco o falle la conexión, el departamento de crédito de Payhawk puede vincular manualmente tu cuenta.
Puedes conectar un banco a Payhawk y gestionar cuentas bancarias ilimitadas desde la plataforma.
Así es como se ve la conexión entre Payhawk y Plaid cuando se inicia en Payhawk.
Este artículo explica cómo funciona el proceso manual.
Vincular cuentas bancarias
Paso 1 - Proporciona los documentos requeridos
Para que se realice la conexión manual, las empresas estadounidenses deberán primero presentar la siguiente documentación:
Extractos bancarios de los dos últimos meses en formato PDF, que muestren los detalles de la cuenta y las transacciones.
Una captura de pantalla de tu portal de banca en línea que muestre el saldo de hoy, tu número de cuenta y tu número de ruta.
Paso 2 - Incluye los ID de los ordenantes en la lista blanca
Para evitar interrupciones durante el proceso de microtranscripción, incluye los ID de los ordenantes, tanto de Payhawk como de tu empresa, en la lista blanca.
Paso 3 - Realiza microtransacciones
Después de completar los pasos anteriores:
Se realizará una microtransacción push (depósito) y pull (retirada) para validar la conexión entre Payhawk y tu banco. Si tu disponibilidad de crédito es baja, recarga tus fondos antes de continuar.
Haz capturas de pantalla de estas transacciones y compártelas con Payhawk para su confirmación.
Una vez verificada, tu cuenta se conectará correctamente.
Desvincular cuentas bancarias
Payhawk se conecta a un solo banco a la vez, y esa conexión es la que permite las recargas, los reembolsos del crédito y los pagos de reembolsos. Por eso, las cuentas bancarias de EE. UU. no tienen el botón Desvincular en el portal. En su lugar, ponte en contacto con el soporte de Payhawk para desconectar el banco actual, o sustitúyelo vinculando uno nuevo.
Para sustituir la cuenta bancaria vinculada actualmente a Payhawk:
Ponte en contacto con el soporte de Payhawk y pide que se desconecte la conexión bancaria actual. Si la conexión ha caducado, el banner de reconexión ya está en tu aplicación Fondos.
En el portal web de Payhawk, ve a Fondos y haz clic en el botón Vincular una cuenta bancaria.
Conecta el nuevo banco mediante Plaid. Esto sustituye de forma permanente la conexión anterior.
Selecciona la cuenta vinculada, abre la pestaña Ajustes y comprueba que la cuenta predeterminada correcta está configurada para las transferencias.
Si la nueva cuenta bancaria tiene un número de cuenta o un número de ruta diferente, vuelve a pasar por la verificación, incluye los dos ID de los ordenantes en la lista blanca y confirma las nuevas microtransacciones.
Las transferencias bancarias quedan en pausa desde el momento en que se desconecta el banco anterior hasta que se verifica el nuevo. Por eso, evita cambiar de banco cuando se acerca la fecha de vencimiento de un reembolso del crédito.
Notas sobre la desvinculación de cuentas bancarias
La verificación de una cuenta bancaria diferente tarda unos días laborables.
Podrás volver a añadir fondos desde una cuenta vinculada en cuanto se conecte el nuevo banco.
Los reembolsos automáticos del crédito necesitan una cuenta vinculada, así que acuerda el calendario con el soporte de Payhawk si tienes un reembolso pendiente.
Puede que tengas que volver a configurar los reembolsos y los pagos de facturas que ya estaban programados desde la cuenta anterior.
Volver a conectar la misma cuenta bancaria, con el mismo número de cuenta y el mismo número de ruta, no requiere una nueva verificación.