Fonctionnalités et playbooks pris en charge par le Payments AI Agent

Les fonctionnalités natives du Payments AI Agent sont proposées sous forme de compétences et de playbooks, accessibles via le chat IA.

Une compétence est une tâche unique et autonome ; elle exécute une action de bout en bout, comme rechercher une information, demander une carte, modifier une politique de dépenses ou vérifier la position de trésorerie.

Un playbook fonctionne comme une recette. Il enchaîne plusieurs compétences dans un flux de travail de bout en bout visant un objectif unique, comme la révision de l'adéquation entre les cartes et le contrôle des dépenses, ou la vérification de la couverture d'un cycle de paiement.

En plus des compétences et playbooks fournis par défaut, vous pouvez créer vos propres playbooks personnalisés, adaptés au fonctionnement de votre organisation.

Compétences

Le tableau suivant répertorie les compétences prises en charge par le Payments AI Agent, regroupées par domaine.

Certaines compétences, comme la recherche d'une personne ou la consultation du fonctionnement de la plateforme, sont partagées entre tous les agents ; le Payments AI Agent peut également les exécuter.

Compétence	Ce qu'il accomplit
Cartes et contrôle des dépenses
Demander une carte, des fonds supplémentaires ou des liquidités	Il effectue une demande de nouvelle carte virtuelle, physique ou à usage unique, d'approvisionnement d'une carte existante, ou d'accès aux liquidités.
Obtenir les détails d'une carte	Informations complètes sur une carte : titulaire, date d'expiration, plafons, solde restant et disponibilité en temps réel.
Dépenses par carte, y compris les refus	Dépenses effectuées par carte avec leur statut (validée, en attente ou refusée) et le motif du refus le cas échéant.
Bloquer, débloquer ou clôturer une carte	Il bloque une carte, la réactive ou la clôture définitivement, après confirmation préalable.
Qui a demandé une carte, des fonds ou des liquidités	Demandes en cours et passées concernant une carte, des fonds supplémentaires ou un accès aux liquidités, avec le motif indiqué.
Vue d'ensemble des politiques de dépenses	Les règles de dépenses et de carte en vigueur dans l'entreprise.
Détails d'une politique de dépenses	Informations complètes sur une politique : ses limites, les types de paiement autorisés et les niveaux de validation.
Modifier une politique de dépenses	Il modifie la limite d'une politique ou ses paramètres d'espèces, de retrait DAB et de paiement en ligne, ou transfère une carte vers cette politique, avec la liste préalable de toutes les cartes concernées.
Questions sur le contrôle des dépenses	Identification des limites effectivement atteintes, des contrôles ayant le plus d'impact sur les dépenses et des règles qui ne sont plus adaptées.
Consulter une transaction par carte	Une seule transaction avec le nom du commerçant clairement indiqué ; les numéros de carte ne sont jamais mentionnés.
Consulter les cartes et leurs plafonds	Cartes avec leur titulaire, date d'expiration, source de financement et limites applicables.
Détails d'une demande de carte	Informations complètes sur une demande : ce qui a été demandé, par qui, pour quelle équipe et pour quelle raison.
Consulter les cartes liées	Cartes bancaires externes liées à Payhawk.
Demander des fonds sur une carte liée	Le processus d'approvisionnement d'une carte liée.
Transactions sur une carte liée	Dépenses réglées sur une carte liée, dans un flux distinct de celui des cartes émises.
Liquidités, fonds et change
Fonds détenus, par devise	Montants détenus dans chaque devise, avec distinction entre les fonds réellement disponibles, les fonds bloqués et le crédit.
Les comptes sur lesquels reposent nos fonds	Chaque compte détenant des fonds de l'entreprise : statut actif ou non, montant disponible, montant réservé et devises de paiement acceptées.
Entrées et sorties d'argent sur un compte	Un flux de type relevé pour un compte : entrées de fonds, virements internes, remboursements et sorties de fonds.
Nos avoirs et leurs variations	Le solde actuel d'un compte, les mouvements à la hausse ou à la baisse sur une période donnée, et la tendance en cours.
Questions sur les entrées d'argent	Totaux et tendances des entrées d'argent : approvisionnements, virements internes et remboursements.
Questions sur les sorties d'argent	Totaux, tendances et ventilations des paiements effectués, par période, entité ou bénéficiaire.
Impact de la conversion sur nos chiffres	Dépenses multidevise dans une seule devise, et ce que la conversion coûte ou dissimule.
Détails d'un compte	Le solde d'un compte et les devises dans lesquelles il peut effectuer des paiements.
Vérifier un taux de change	Le taux du jour entre deux devises, ou le taux appliqué à une date antérieure.
Questions sur les virements internationaux	Montants des transferts vers l'étranger, leur destination et l'évolution de ces chiffres.
Questions sur les factures fournisseurs	Ce qui est en souffrance, pour qui, depuis combien de temps, et comment la situation a évolué.
Fournisseurs et abonnements
Questions sur les dépenses d'abonnement	Coût annuel des dépenses récurrentes, hausses de prix et fournisseurs dominants.
Fournisseurs que nous pourrions payer par carte	Fournisseurs payés par virement qui acceptent les cartes, avec le montant des dépenses pouvant être transférées.
Dépenses et justificatifs
Notes de frais en attente de remboursement	Avances sur frais en attente de remboursement, dans la limite de ce que vous pouvez consulter.
Consulter les notes de frais kilométriques	Les kilomètres que vous avez déclarés.
Demandes d'indemnités journalières	Demandes d'indemnités journalières de déplacement.
Approbations et alertes
Approuver une demande de fonds ou de liquidités	Il accepte ou refuse une demande soumise ; l'approbation des fonds crédite le montant sur la carte.
Analyse des dépenses et reporting
Poser une question sur les dépenses de l'entreprise	Une réponse détaillée en langage clair : totaux, tendances, comparaisons, prévisions et anomalies.
Dépenses par équipe	Dépenses par carte ventilées par équipe, avec totaux, tendances et comparaisons.
Questions globales sur de longues périodes	Questions trop larges pour une simple recherche (tendance sur six mois, total à l'échelle de l'entreprise), avec une indication concernant l'actualité des données.
Dans chaque conversation
Comment fonctionne Payhawk ?	Il explique le fonctionnement de la plateforme et les fonctionnalités activées, en citant ses sources.
Informer une personne de l'évolution de sa demande	Notifie la personne lorsqu'une demande est approuvée, payée ou renvoyée. La plateforme envoie cette notification automatiquement.
Informer un titulaire de carte d'un paiement refusé	Signale les paiements par carte ayant échoué, avec le motif du refus. L'alerte est envoyée par Payhawk.
Avertir avant qu'un abonnement ne soit rejeté	Il avertit lorsqu'un prélèvement récurrent est sur le point d'être débité sur une carte dont le solde est insuffisant.

Playbooks

Le tableau suivant répertorie les playbooks pris en charge par le Payments AI Agent, regroupés par domaine.

Playbook	Ce qu'il réalise
Cartes et contrôles des dépenses
Révision de l'adéquation entre les cartes et les contrôles des dépenses	Là où les limites de carte et les politiques ne correspondent pas aux habitudes de dépenses, chaque écart est résolu au niveau approprié.
Liquidités, fonds et change
Aperçu de la situation de trésorerie	La situation de trésorerie pour chaque devise et entité, avec les mouvements récents et la tendance.
Autonomie de trésorerie et calendrier des approvisionnements	Quand le solde devient insuffisant au rythme de dépenses actuel, et quel montant approvisionner avant quelle échéance.
Couverture des cycles de paiement	Si l'argent sera disponible pour couvrir la prochaine série de paiements, dans la bonne devise.
Collaborateurs et équipes
Passation lors d'un départ	Tout ce qui est lié au départ d'un collaborateur : les actions à effectuer pour chaque élément, les personnes habilitées à les réaliser et les échéances correspondantes.