Skills en playbooks die worden ondersteund door de Payments AI Agent

De ingebouwde mogelijkheden van de Payments AI Agent van Payhawk worden aangeboden als skills en playbooks, die je via AI-chat kunt uitvoeren.

Een skill is een afzonderlijke taak die van begin tot eind wordt uitgevoerd, zoals iets opzoeken, een kaart aanvragen, een uitgavenbeleid wijzigen of de kaspositie controleren.

Een playbook is als een recept. Het koppelt verschillende skills tot een volledige workflow die uiteindelijk een bepaald doel bereikt, zoals bepalen of een kaart past bij het toezicht op uitgaven of controleren of een betaling gedekt is.

Naast de skills en playbooks die Payhawk beschikbaar stelt, kun je ook zelf playbooks maken en die afstemmen op de werkwijze van je organisatie.

Skills

In de volgende tabel staan de skills die de Payments AI Agent ondersteunt, gegroepeerd per categorie.

Een paar skills, zoals het zoeken naar een persoon of vragen hoe Payhawk werkt, worden door alle agents gedeeld en kunnen ook door de Payments AI Agent worden uitgevoerd.

Skill	Functie
Kaarten en toezicht op uitgaven
Een kaart, meer budget of contant geld aanvragen	Een nieuwe virtuele, fysieke of kaart voor eenmalig gebruik, meer budget op een kaart die je al hebt, of extra contant geld aanvragen.
Bekijk de gegevens van een kaart	Alle gegevens van een kaart laten zien: kaarthouder, vervaldatum, limieten, wat er nog over is en wat er nu direct beschikbaar is.
Een overzicht presenteren van kaartuitgaven, inclusief geweigerde betalingen	Een overzicht geven van kaartuitgaven inclusief hun status (afgerond, in behandeling of geweigerd) en de reden waarom de betaling is mislukt.
Blokkeer, deblokkeer of sluit een kaart	Een kaart inactief maken, deze weer activeren of definitief sluiten, altijd met een bevestiging vooraf.
Wie een kaart, budget of contant geld heeft aangevraagd	Openstaande en afgeronde aanvragen voor een kaart, extra budget of toegang tot contant geld, inclusief de opgegeven reden tonen.
Overzicht van uitgavenbeleid	De uitgaven- en kaartregels presenteren die binnen het hele bedrijf gelden.
Details van een uitgavenbeleid	Alle details van het beleid presenteren: de limieten, welke soorten betalingen zijn toegestaan en wie wat moet goedkeuren.
Wijzig een uitgavenbeleid	Een beleidslimiet of de instellingen voor contant geld, geldautomaten en online betalingen aanpassen, of een kaart overzetten naar dat beleid, met eerst een overzicht van alle kaarten waarop dit betrekking heeft.
Vragen over toezicht op uitgaven	Aangeven waar limieten echt worden bereikt, welke controles de meeste uitgaven beperken en waar de regels niet meer passen.
Bekijk een kaarttransactie	De agent toont één transactie met een leesbare naam van de verkoper. Kaartnummers worden nooit getoond.
Bekijk kaarten en hun limieten	Kaarten en hun eigenaren, wanneer ze verlopen, bij welke rekening ze horen en welke limieten gelden.
Details van één kaartaanvraag	De agent toont alle details van een aanvraag: wat er is aangevraagd, door wie, voor welk team en waarom.
Bekijk gekoppelde kaarten	Externe bankkaarten tonen die gekoppeld zijn aan Payhawk.
Vraag budget aan op een gekoppelde kaart	De opwaardeerflow voor een gekoppelde kaart in gang zetten.
Transacties op een gekoppelde kaart	Laten zien welke uitgaven op een gekoppelde kaart verwerkt zijn in een aparte feed ten opzichte van uitgegeven kaarten.
Contant geld, tegoeden en wisselkoersen
Toegekend geld, per valuta	Overzicht presenteren hoe veel er in elke valuta wordt aangehouden, met echt besteedbaar geld gescheiden van geblokkeerde bedragen en krediet.
De rekeningen waarop ons geld staat	Elke rekening waarop geld van het bedrijf staat: actief of niet, beschikbaar, gereserveerd en in welke valuta dat kan worden uitbetaald.
Geld dat een rekening binnenkomt en eruit gaat.	Een feed in de vorm van een afschrift voor één rekening presenteren. De agent toont bijschrijvingen, interne overboekingen, terugbetalingen en afschrijvingen.
Hoeveel we hebben en wat dat verandert	Uitzoeken waar een saldo staat, waardoor het in een periode is gestegen of gedaald en welke kant het op beweegt.
Vragen over inkomend geld	Totalen en trends tonen voor binnenkomend geld: opwaarderingen, interne overboekingen en terugbetalingen.
Vragen over uitgaand geld	Opzoeken van totalen, trends en uitsplitsingen van uitbetaalde bedragen, per periode, entiteit of ontvanger.
Wat omrekening met onze cijfers doet	Uitgaven in meerdere valuta in één valuta weergeven, en aangeven wat een omrekening kost of verbergt.
Details van één rekening	Het saldo tonen van één rekening en aangeven in welke valuta je daarmee kunt betalen.
Controleer een wisselkoers	De koers van vandaag tussen twee valuta vergelijken, of de koers op een datum in het verleden.
Vragen over internationale overboekingen	Laten zien hoe veel we naar het buitenland overmaken, waar het naartoe gaat en hoe dat is veranderd.
Vragen over de rekeningen van leveranciers	Aangeven welke betalingen er openstaan, aan wie, hoe lang die al te laat zijn en in hoeverre het aantal betalingen is veranderd.
Leveranciers en abonnementen
Vragen over abonnementskosten	Uitzoeken wat terugkerende uitgaven per jaar kosten, welke prijzen zijn gestegen en welke leveranciers de meeste impact hebben.
Leveranciers die we met een kaart kunnen betalen	Een overzicht van leveranciers presenteren die we per overboeking betalen en die kaarten accepteren, met hoeveel uitgaven kunnen verschuiven.
Uitgaven en bonnetjes
Declaraties laten zien die nog moeten worden terugbetaald	Voorgeschoten kosten tonen die wachten op onkostenvergoeding, binnen de rechten van wat jij mag zien.
Bekijk kilometerdeclaraties	De agent toont de kilometers die jij hebt gedeclareerd.
Dagelijkse onkostenvergoedingen	Declaraties tonen voor dagelijkse reisvergoedingen.
Goedkeuringen en aandacht
Keur een aanvraag voor extra tegoed of contant geld goed	De agent reageert met ja of nee op een ingediende aanvraag. Als hij deze goedkeurt, wordt het geld op de kaart gestort.
Inzicht in uitgaven en rapportage
Stel een vraag over zakelijke uitgaven	Een uitgewerkte uitleg geven in gewoon taalgebruik. De agent biedt inzicht in totalen, trends, vergelijkingen, prognoses en uitschieters.
Uitgaven per team	Kaartuitgaven uitsplitsen per team, met totalen, trends en vergelijkingen.
Algemene vragen over lange periodes	Vragen signaleren die te breed zijn voor een simpele zoekopdracht (een trend over zes maanden, een totaal voor het hele bedrijf), met een toelichting op hoe actueel de gegevens zijn.
In elk gesprek
Hoe werkt Payhawk?	Uitleggen hoe Payhawk werkt en wat hier is ingeschakeld, met bronvermelding.
Laat iemand weten dat een declaratie is verplaatst	Een seintje geven als een declaratie is goedgekeurd, betaald of teruggestuurd. Payhawk stuurt dit door.
Laat een kaarthouder weten dat een betaling is geweigerd	Kaartbetalingen markeren die zijn mislukt, inclusief de reden. De melding komt vanuit Payhawk.
Waarschuw voordat een abonnement wordt geweigerd	Waarschuwen wanneer een terugkerende afschrijving op een kaart aankomt waar niet genoeg saldo op staat.

Playbooks

In de onderstaande tabel staan de playbooks die de Payments AI Agent ondersteunt, gegroepeerd per onderdeel.

Playbook	Functie
Kaarten en toezicht op uitgaven
Aansluiting tussen kaarten en uitgavencontroles beoordelen	Laten zien waar kaartlimieten en -regels niet aansluiten op hoe mensen uitgeven, en elke mismatch op het juiste niveau oplossen.
Contant geld, tegoeden en wisselkoersen
Kaspositie rapporteren	De kaspositie per valuta en entiteit tonen die je kunt zien, inclusief recente mutaties en de trend.
Voorspellen wanneer je moet bijstorten	Aangeven wanneer het saldo bij het huidige uitgavenniveau te laag wordt, en hoeveel er uiterlijk wanneer moet worden opgewaardeerd.
Controleren of de volgende betalingsronde gedekt is	Aangeven of er genoeg geld beschikbaar is om de komende betaling af te wikkelen, in de juiste valuta.
Mensen en teams
Een overdracht bij uitdiensttreding voorbereiden	Een overzicht presenteren van alles wat geregeld moet worden als iemand vertrekt: wat er per item moet gebeuren, wie dat kan doen en uiterlijk wanneer dat moet gebeuren.