Met Payhawk kun je je bedrijfsuitgaven als PDF en als CAMT.053-rekeningafschriften exporteren.
PDF-rekeningafschriften exporteren
Het PDF-rekeningafschrift van Payhawk bevat de volgende informatie:
De begin- en eindsaldi van elke periode voor elke Payhawk-rekening.
Gedetailleerde informatie over de transacties via Payhawk: datum, type (kaarttransactie, rekeningbetaling of geldopname), beschrijving, betaald bedrag en het werkelijke bedrag van de transactie.
Links naar de corresponderende uitgaven in Payhawk.
Exporteren van rekeningafschriften in CAMT.053
CAMT.053 is een op ISO 20022 XML gebaseerde exportindeling die wordt gebruikt voor gedetailleerde bankafschriften met de resultaten t/m het einde van de betreffende dag. De indeling wordt gebruikt om gestructureerde en uitgebreide transactiegegevens te genereren en kan in je ERP-systeem worden geïmporteerd voor geautomatiseerde reconciliatie. CAMT.053 bevat de transactiegegevens van geldstromen die via Payhawk zijn verwerkt, zoals stortingen, kaartbetalingen, bankoverschrijvingen en terugbetalingen. De versie van het XML-bestand van Payhawk is CAMT.053.001.02.
De IBAN van je rekening staat in het rekeningidentificatie-element van het afschrift (<Stmt><Acct><Id><IBAN>), zodat je daarmee het afschrift aan de juiste rekening kunt koppelen. De export voldoet aan het standaard ISO 20022-schema camt.053.001.02. Elk systeem dat dit schema kan lezen, zoals een TMS of ERP-systeem, kan dus de officiële ISO-XSD gebruiken in plaats van een aparte, Payhawk-specifieke specificatie.
Payhawk vult per afschrift de volgende gegevens in:
Groepsheader - bericht-ID, tijdstempel van aanmaak.
Afschrift - ID, elektronisch volgnummer, periode (van/tot).
Rekeningblok - IBAN, valuta, rekeninghouder (naam, adres), rekeninghoudende bank (BIC, naam, adres).
Saldi - geboekt beginsaldo (OPBD) en geboekt eindsaldo (CLBD).
Transactieoverzicht - aantal en som van de credit- en debetboekingen.
Per boeking - referentie, bedrag, credit/debet-indicator, status (BOOK), boek- en valutadatum, referentie van de rekeninghoudende bank, banktransactiecodes (domein/familie/subfamilie), end-to-end-ID indien beschikbaar, naam/IBAN/BIC van de tegenpartij bij inkomende stortingen, en ongestructureerde betalingsinformatie.
Payhawk bood voorheen rekeningafschriften aan in MT940, het verouderde SWIFT-afschriftformaat. Dit formaat is stopgezet en vervangen door CAMT.053, het ISO 20022 XML-formaat dat de moderne opvolger is.
Rekeningafschriften genereren
Je kunt rekeningafschriften exporteren in de bestandsformaten PDF en CAMT.053. Zie hiervoor het artikel on demand-exports.
Rekeningafschrift: voorwaarden en definities
Hieronder vind je de definities van belangrijke termen die je kunt tegenkomen in je rekeningafschrift.
Beginsaldo staat voor het beschikbare saldo op je rekening aan het begin van de afschriftperiode en wordt overgedragen van het eindsaldo van de vorige periode.
Eindsaldo geeft het totale resterende bedrag aan dat beschikbaar is op je rekening.
Gereserveerd saldo omvat transacties die zijn gestart maar nog niet zijn afgerond. Dit bedrag is tijdelijk geblokkeerd, omdat de definitieve status van de transactie nog onbekend is.
Als de transactie succesvol is, wordt het bedrag van je rekening afgeschreven.
Als de transactie mislukt, wordt het bedrag weer vrijgegeven en toegevoegd aan je eindsaldo.