FAQ over het aanvragen van Payhawk in de VS

Dit artikel beantwoordt enkele van de meest gestelde vragen (FAQ) over het openen van nieuwe zakelijke rekeningen bij Payhawk in de VS.

Waarom moeten kaarthouders van Amerikaanse bedrijven hun SSN (Amerikaans burgerservicenummer) invoeren?

De USA Patriot Act 2001 (Amerikaanse terrorismebestrijdingswet) stelt een klantidentificatiebeleid voor alle financiële instellingen verplicht. Bij Payhawk vragen we kaarthouders van een Amerikaanse entiteit alleen om de volgende informatie in te voeren in hun gebruikersprofiel:

• Naam

• Geboortedatum

• Nationaliteit

• SSN

• Ja of Nee op de vraag "Ik ben een politiek prominent persoon"

Deze gegevens kunnen door de medewerker zelf of door de Payhawk-beheerder van de organisatie worden ingevoerd. Het veld voor het SSN blijft verborgen, zelfs tijdens het invoeren. Alle gegevens die binnen Payhawk worden opgeslagen, voldoen aan SOC 2 Type 2. Je kunt het beveiligingsbeleid van Payhawk online bekijken.

Wanneer is een burgerservicenummer (SSN) vereist voor medewerkers die Payhawk gebruiken?

Volgens de USA PATRIOT Act moeten medewerkers die een Payhawk-kaart (fysiek of virtueel) willen ontvangen, hun burgerservicenummer (SSN) in hun profiel opgeven.

Medewerkers die Payhawk alleen gebruiken voor terugbetalingen en geen kaart hebben, worden echter niet geblokkeerd bij het inloggen of gebruiken van het platform als ze hun SSN niet hebben opgegeven.

Wat gebeurt er als een medewerker geen SSN opgeeft?

• Medewerkers kunnen geen kaart (fysiek of virtueel) krijgen zonder geregistreerd SSN.

• De Payhawk mobiele app zal gebruikers herinneren om hun SSN in te voeren, maar dit is geen blokkerende vereiste. Medewerkers kunnen het Payhawk-platform nog steeds gebruiken voor terugbetalingsgerelateerde activiteiten.

• Payhawk-beheerders moeten kaarthouders aanmoedigen hun SSN-gegevens in te vullen om compliant te blijven en kaartuitgifte mogelijk te maken.

Wordt SSN-invoer afgedwongen in het Payhawk-platform?

Nee. Er is geen systeemblokkade die medewerkers ervan weerhoudt in te loggen of Payhawk te gebruiken als ze hun SSN niet hebben opgegeven. Kaartuitgifte is echter niet mogelijk zonder SSN.

Hoe werkt het als je een kaart uitgeeft aan iemand die niet in de VS woont en geen Amerikaans burgerservicenummer heeft?

Voor deze gevallen is er de optie "Geen SSN?" waarbij ze in hun gebruikersprofiel de volgende informatie moeten opgeven:

• Naam

• geboortedatum;

• burgerschap;

• officieel legitimatiebewijs- of paspoortnummer;

• vervaldatum;

• Ja of Nee op de vraag "Ik ben een politiek prominent persoon"

Payhawk vraagt geen kopieën van individuele identiteitsdocumenten voor de uitgifte van kaarten en vergelijkt geen gegevens met een database.