Payhawk koppelt je bank via Plaid. Als Plaid jouw bank niet ondersteunt of de verbinding mislukt, kan het Payhawk credit-team je account handmatig koppelen.
Je kunt één bank aan Payhawk koppelen en een onbeperkt aantal bankrekeningen via het portaal beheren.
Zo ziet de verbinding tussen Payhawk en Plaid eruit wanneer deze in Payhawk wordt gestart.
Dit artikel legt uit hoe het handmatige proces werkt.
Bankrekeningen koppelen
Stap 1 - Lever de benodigde documenten aan
Voor een handmatige koppeling moeten bedrijven in de VS eerst de volgende documenten aanleveren:
Bankafschriften van twee recente maanden in PDF-formaat, met daarop de rekeninggegevens en transacties.
Een screenshot van je online bankportaal met daarop je saldo van vandaag, je rekeningnummer en je routeringsnummer.
Stap 2 - whitelist de Originator ID's
Om onderbrekingen tijdens het microtransactieproces te voorkomen, kun je zowel de Originator ID's van Payhawk als die van je bedrijf op de whitelist zetten.
Stap 3 - Voer microtransacties uit
Nadat je de bovenstaande stappen hebt voltooid:
wordt er een push (storting) en pull (opname) microtransactie uitgevoerd om de verbinding tussen Payhawk en je bank te valideren. Als je weinig krediet over hebt, waardeer dan je saldo op voordat je verdergaat.
Maak screenshots van deze transacties en deel ze ter bevestiging met Payhawk.
Na de verificatie is je bankrekening gekoppeld.
Bankrekeningen ontkoppelen
Payhawk is met één bank tegelijk verbonden, en die verbinding maakt het opwaarderen van je saldo, de aflossing van je krediet en het uitbetalen van vergoedingen mogelijk. Daarom hebben bankrekeningen in de VS geen knop ontkoppelen in het portaal. Neem in plaats daarvan contact op met Payhawk Support om de huidige bank te ontkoppelen, of vervang deze door een nieuwe bank te koppelen.
Vervang de bankrekening die nu aan Payhawk is gekoppeld als volgt:
Neem contact op met Payhawk Support en vraag om de huidige bankverbinding te verbreken. Als de verbinding is verlopen, staat de banner om opnieuw te verbinden al in je app geld.
Ga in het Payhawk-webportaal naar geld en klik op de knop bankrekening koppelen.
Koppel de nieuwe bank via Plaid. Hiermee vervang je de oude verbinding definitief.
Selecteer de gekoppelde rekening, open het tabblad instellingen en controleer of de juiste standaardrekening voor overboekingen is ingesteld.
Als de nieuwe bankrekening een ander rekeningnummer of routeringsnummer heeft, doorloop je de verificatie opnieuw, zet je beide Originator ID’s op de whitelist en bevestig je de nieuwe microtransacties.
Bankoverboekingen staan stil vanaf het moment dat de oude bank wordt ontkoppeld tot de nieuwe is geverifieerd. Wissel daarom niet van bank kort voor de vervaldatum van een kredietaflossing.
Aandachtspunten bij het ontkoppelen van bankrekeningen
De verificatie van een andere bankrekening duurt een paar werkdagen.
Zodra de nieuwe bank is gekoppeld, kun je weer geld toevoegen vanaf een gekoppelde rekening.
Automatische kredietaflossingen hebben een gekoppelde rekening nodig. Stem de timing daarom af met Payhawk Support als er een aflossing moet worden gedaan.
Vergoedingen en factuurbetalingen die al vanaf de oude rekening waren gepland, moet je mogelijk opnieuw instellen.
Als je dezelfde bankrekening opnieuw verbindt, met hetzelfde rekeningnummer en routeringsnummer, is geen nieuwe verificatie nodig.