En este artículo encontrarás respuestas a algunas de las preguntas más frecuentes sobre la apertura de nuevas cuentas de empresa de Payhawk en EE. UU.
¿Qué información deben introducir en su perfil de usuario los titulares de tarjetas de empresas de EE. UU.?
Para cumplir con la Ley Patriota de EE. UU. de 2001, todas las entidades financieras deben contar con una política de identificación de clientes. En Payhawk, exigimos a todos los titulares de tarjetas de una entidad estadounidense dada de alta que introduzcan la siguiente información en su perfil de usuario:
Nombre
Fecha de nacimiento
Nacionalidad
Sí/No a la pregunta "Soy una persona con responsabilidad pública"
Todos los datos almacenados en Payhawk cumplen la norma SOC 2 Tipo 2. Puedes consultar la Política de seguridad de Payhawk en línea.
¿Qué ocurre si un empleado no facilita la información en su perfil de usuario?
No se puede emitir ninguna tarjeta (ni física ni virtual) a un empleado si no consta la información mencionada anteriormente.
La aplicación móvil de Payhawk recordará a los usuarios que introduzcan sus datos, pero este recordatorio no les impedirá seguir utilizando la aplicación. Los empleados podrán seguir accediendo a la plataforma de Payhawk y utilizándola para gestionar los reembolsos.
Los administradores de Payhawk deben animar a los titulares de tarjetas a completar su información para cumplir con los requisitos normativos y permitir la emisión de tarjetas.
¿Es obligatorio introducir los datos del empleado en la plataforma de Payhawk?
No. No existe ningún bloqueo en el sistema que impida a los empleados iniciar sesión o utilizar Payhawk si no han facilitado la información en su perfil de usuario.
¿Puedo emitir una tarjeta para una cuenta de correo electrónico compartida o de equipo en lugar de para una persona concreta?
No. En el caso de las tarjetas emitidas en EE. UU. (y en determinadas otras jurisdicciones), la verificación de la identidad del titular de la tarjeta es un requisito normativo. Cada titular debe ser una persona física y proporcionar su propio nombre, fecha de nacimiento, dirección y demás datos personales.
Se puede seguir utilizando una dirección de correo electrónico compartida o de equipo como usuario de la plataforma de Payhawk para:
Gestionar gastos
Aprobar transacciones
Consultar informes
Sin embargo, no se puede verificar como titular de una tarjeta, ya que no corresponde a una única persona y no dispone de los datos requeridos.
Para emitir una tarjeta, asígnala a una persona física. Esa persona deberá proporcionar:
Nombre legal
Fecha de nacimiento
Dirección
Estos requisitos son específicos de los programas de tarjetas de EE. UU., debido a la normativa de conocimiento del cliente (KYC), prevención del blanqueo de capitales (AML) y la Ley Patriota de EE. UU. Otras regiones o proveedores de tarjetas pueden estar sujetos a requisitos diferentes.