Payhawk е финансово регулирана институция и лицензите за институция за електронни пари (EMI) ѝ позволяват да предоставя платежни услуги. Payhawk е основен член на Visa, както и регистриран агент на институции за електронни пари, лицензиран да оперира в ЕС/ЕИП и Обединеното кралство. Това означава, че преди да предостави пълен достъп до платформата на нови клиенти, Payhawk ще изиска определени бизнес и лични документи.
Разпоредби за борба с изпирането на пари
Всички доставчици на финансови услуги са обвързани от разпоредбите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT), съгласно които проверката на клиенти и компании е задължителна. Затова като част от постоянния ангажимент за изпълнение на регулаторните си задължения Payhawk трябва да гарантира, че компанията не се използва от незаконни участници за изпиране на пари, заобикаляне на санкции и/или финансиране на тероризъм.
Процедури KYC и KYB
Процедурите „Опознай своя клиент“ (KYC) и „Опознай своя бизнес партньор“ (KYB) са съществена част от регулаторните задължения по AML/CTF на Payhawk. Те отразяват ангажимента на Payhawk за осигуряване на прозрачност и законност в по-широкия финансов сектор.
Накратко, целта на процедурите KYC/KYB е да потвърдят самоличността на клиентите и бизнес партньорите, за да се предотвратят незаконни дейности – например измами, изпиране на пари, финансиране на тероризъм и заобикаляне на санкции. Събраната информация от KYC/KYB гарантира, че Payhawk като доставчик на финансови услуги знае с кого работи, разбира естеството на дейностите на клиентите и партньорите и може да оцени риска от работата с тях.
Проверката KYB е насочена към установяване на идентификационните данни на бизнесите и легитимността им. Тя включва събиране на информация и документи, свързани с регистрацията и структурата на бизнеса, действителните собственици и други подробности за естеството на стопанската дейност.
Проверката KYC обикновено е насочена към физически лица в кандидатстващите дружества, които заемат позиции с право на вземане на решения (управляващи директори) или притежават капитал (акционери или действителни собственици). Тя включва събиране и проверка на информация като документи за самоличност, доказателство за адрес и други релевантни лични данни, обработвани съгласно строги стандарти за защита и поверителност.
Необходима информация за процедурите по съответствие
Регулаторните изисквания за съответствие задължават финансовите институции да проверят компанията и физическите лица, изпълняващи функциите на директори и/или крайни действителни собственици. За неизчерпателен списък с приемливи документи вижте статията за кандидатстване за Payhawk в Обединеното кралство и ЕИП.
Необходима информация за компаниите
Обикновено тази проверка за съответствие може да включва събиране на широк набор от данни от съответния бизнес. За неизчерпателен списък с приемливи документи за проверка на компанията вижте статията за кандидатстване за Payhawk в Обединеното кралство и ЕИП.
Необходима информация за представителите на компанията
Представителят на компанията, чрез когото тя кандидатства за акаунт в Payhawk, трябва да потвърди самоличността си чрез Onfido. Изисква се и потвърждаване на самоличността на управляващите директори и действителните собственици (с дял от 25% или повече). За неизчерпателен списък с приемливи документи за проверка на необходимите представители на компанията вижте статията за кандидатстване за Payhawk в Обединеното кралство и ЕИП.
Ролята на Упълномощен представител
Упълномощеният представител е роля в Payhawk с ограничен достъп до задачи по проверка KYC и на самоличността. Администраторите на Payhawk могат да я възложат на член на екипа, който трябва да обработва документация за съответствие – като качване на документи за самоличност, достъп до формуляри KYC и получаване на известия, свързани с KYC – без да му предоставят пълен достъп като Администратор. За повече информация вижте статията за ролята на Упълномощен представител.
Относно процедурите за съответствие на Payhawk
В Payhawk разбираме, че процесът на кандидатстване и проверка понякога е неприятен – той обаче е законово изискване, което гарантира, че услугите на компанията и финансовите ѝ партньори се използват правомерно и етично. По този начин Payhawk предпазва компанията и нейните клиенти.
В Payhawk сме наясно, че някои от изискваните документи съдържат чувствителни лични данни. Можете да сте сигурни обаче, че те се обработват при пълна конфиденциалност и се съхраняват единствено за регулаторни и правни цели. За повече информация по темата вижте Политиката за поверителност на Payhawk.