22 may 2024
4 mins

La inteligencia artificial impulsa la eficiencia en la gestión financiera de la empresa

Transformación digital empresarial
Resumen

En la era digital, la inteligencia artificial (IA) se erige como un catalizador para la gestión empresarial. Si bien su impacto se siente en todos los aspectos de una organización, es en el ámbito de las finanzas donde su potencial se magnifica. Por eso, en este artículo te mostramos cómo la IA en las empresas está redefiniendo el panorama financiero y, además, te descubriremos el enfoque innovador desde el que la aplicamos en Payhawk.

Índice

    Qué puede hacer la inteligencia artificial por las empresas

    La inteligencia artificial ha dejado de ser una mera promesa futurista y se ha convertido en una realidad palpable. Si bien se manifiesta en diversas áreas empresariales, desde la atención al cliente hasta la logística, su impacto en la gestión financiera es especialmente significativo. No obstante, antes de nada, es crucial que comprendas su alcance y sus implicaciones.

    La aplicación de la inteligencia artificial en las empresas abarca un espectro diverso de funciones y procesos. Desde la automatización de tareas hasta la generación de insights predictivos, la IA está revolucionando la forma en que las organizaciones operan.

    Pero es que en el ámbito financiero, concretamente, sus capacidades son aún más relevantes. Y es que el desarrollo de la IA, a día de hoy, ya está agilizando procesos contables, optimizando la gestión de riesgos y mejorando la precisión a la hora de tomar decisiones financieras críticas.

    Ventajas y desventajas de la IA en empresas y desafíos actuales

    Como decimos, la integración de la inteligencia artificial en el plano financiero de una empresa presenta varias ventajas. Beneficios tangibles que impulsan el crecimiento y la eficiencia de organizaciones y negocios de todo tipo. Sin ir más lejos:

    • Eficiencia operativa mejorada. La IA reduce el tiempo y los recursos necesarios para ejecutar actividades. Por ende, libera tiempo al personal para que se centre en tareas de mayor valor agregado.
    • Toma de decisiones más informada. Al analizar grandes volúmenes de datos financieros en tiempo real, identifica patrones y tendencias ocultas. Con esa información, posteriormente, genera insights predictivos que ayudan en la toma de decisiones estratégicas.
    • Menos costes operativos. Al optimizar la eficiencia de los procesos financieros, la IA minimiza los costes operativos y mejora la rentabilidad general.
    • Precisión y consistencia. La IA realiza análisis de datos y cálculos complejos con una precisión y consistencia inigualables. Por eso, elimina el margen de error humano y garantiza la integridad de la información financiera.

    Sin embargo, la inteligencia artificial aplicada a la empresa también plantea desventajas. O más bien, desafíos. Retos como los que citamos a continuación y que debes abordar de manera proactiva para garantizar una implementación exitosa y ética de esta tecnología:

    • Ética y transparencia. La inteligencia artificial genera preocupaciones éticas sobre equidad, privacidad de los datos, sesgo algorítmico… Así que asegúrate de que tus sistemas sean transparentes y que no perpetúan ni amplifican sesgos existentes.
    • Integración y capacitación. Las integraciones con otros sistemas y procesos debe ser fluida. En este sentido, también es aconsejable capacitar y formar a los trabajadores para que utilice y comprenda las herramientas de IA de forma efectiva.
    • Rendimiento y mantenimiento. Asigna los recursos que sean adecuados y necesarios para el mantenimiento y la mejora continua de tus soluciones de IA.

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    Herramientas que utiliza la IA para empresas

    A su vez, la aplicación de la inteligencia artificial en la gestión empresarial, sobre todo en lo financiero, se apoya en varias herramientas y técnicas. Todas ellas pensadas para optimizar procesos, mejorar la precisión y ofrecer insights útiles sobre el rendimiento financiero de cualquier negocio.

    A continuación, te descubrimos algunas de las más relevantes en el ámbito financiero empresarial:

    • Algoritmos de aprendizaje automático: analizan inmensos volúmenes de datos para detectar patrones, tendencias y relaciones. Por ejemplo, predicen la probabilidad de incumplimiento de un cliente o detectan anomalías que podrían indicar actividades fraudulentas.
    • Procesamiento del lenguaje natural (NLP): es otra vía poderosa para comprender grandes cantidades de texto no estructurado (informes financieros, comunicados de prensa, redes sociales…) y extraer conclusiones sobre el mercado, la competencia y las tendencias económicas. Además, facilita la automatización de tareas como la categorización de transacciones y la generación de informes financieros.
    • Análisis predictivo: utiliza modelos estadísticos y algoritmos de machine learning para predecir eventos y tendencias financieras. Sin ir más lejos, puede predecir la demanda de productos, los flujos de efectivo futuros o el rendimiento de inversiones, permitiéndote tomar decisiones más informadas y estratégicas.
    • Reconocimiento de patrones: identifica relaciones y regularidades en conjuntos de datos complejos. Por ejemplo, es capaz de identificar patrones de gasto de los clientes, patrones de fraude o patrones de riesgo crediticio.
    • Automatización de procesos: permite automatizar tareas repetitivas y basadas en reglas, como la conciliación de cuentas, la generación de informes y la gestión de facturas. Esto no solo mejora tu eficiencia operativa, sino que también reduce el riesgo de errores y libera tiempo para tu equipo.

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    10 Ejemplos de aplicación en el ámbito financiero empresarial

    En este punto ya entenderás que las herramientas de inteligencia artificial están transformando la gestión financiera empresarial. De todas formas, lo mejor para conocer cómo esta tecnología es toda una revolución es fijarte en varios casos prácticos. Concretamente, estos 10 ejemplos de la IA en empresas que ya se aplican en diferentes áreas financieras e industrias de todo tipo.

    1. Pronóstico de ventas: analiza datos históricos de ventas, tendencias del mercado y factores externos (como el clima o eventos sociales) para prever con precisión las ventas futuras y ajustar la planificación financiera.
    2. Presupuestación automatizada: automatiza el proceso de presupuestación estudiando patrones de gasto históricos, identificando áreas de oportunidad y diseñando presupuestos personalizados para diferentes departamentos o proyectos.
    3. Análisis de transacciones financieras: detecta transacciones financieras sospechosas, pagos inusuales, envíos de grandes cantidades de dinero o actividades inusuales en cuentas de clientes. De esta manera, alerta sobre fraudes y actividades ilegales.
    4. Verificación de identidad: verifica la identidad de los usuarios durante las operaciones online, reduciendo el riesgo de robo de identidad y fraude.
    5. Recomendaciones de productos: lanza productos financieros personalizados como cuentas de ahorro, tarjetas de crédito o inversiones.
    6. Asesoramiento financiero virtual: asesora sobre finanzas con un enfoque personalizado, respondiendo preguntas comunes y con recomendaciones de inversión en tiempo real.
    7. Procesamiento de facturas: extrae datos ( fechas, importes y detalles de pago) y registra automáticamente las transacciones en los sistemas.
    8. Conciliación de cuentas: compara automáticamente los registros financieros internos con los extractos bancarios y detecta discrepancias o errores.
    9. Evaluación de riesgo crediticio: evalúa el riesgo crediticio de clientes, determinando su capacidad de pago y fijando límites de crédito adecuados a cada perfil.
    10. Análisis de riesgos de inversión: analiza el mercado y noticias financieras y económicas para estudiar los riesgos de diferentes activos y ayudar a los inversores con sus carteras.

    La inteligencia artificial en el ámbito de la gestión financiera de la empresa

    El caso es que todos esos ejemplos ilustran cómo la inteligencia artificial se aplica en diversas áreas de la gestión financiera empresarial. Por eso mismo, insistimos en que el papel de la inteligencia artificial en la gestión financiera de cualquier negocio es fundamentalmente transformador.

    Centrando el tiro, el uso de la inteligencia artificial en las empresas y su potente influencia la puedes apreciar en cuatro áreas clave, sea cual sea tu sector.

    1. Automatización de procesos contables

    Los sistemas de contabilidad basados en IA escanean, clasifican y procesan automáticamente facturas, recibos y otros documentos financieros. Esta automatización no solo mejora tu eficiencia operativa, sino que también reduce el riesgo de errores y libera de tiempos a tu equipo para que se centre en acciones de más valor.

    2. Planificación estratégica financiera

    Los algoritmos de aprendizaje automático analizan grandes volúmenes de datos financieros históricos, tendencias, factores y demás datos con los que predicen con precisión tus ventas futuras, los flujos de efectivo, tus costes operativos y otros aspectos clave. Así, te puedes anticipar y preparar para diversos escenarios y actúan en base a informes y estrategias.

    3. Gestión de riesgos y cumplimiento normativo

    Los modelos de riesgo basados en IA evalúan el riesgo crediticio de los clientes. Además, también te ayudan a cumplir con las regulaciones y normativas financieras que tengas. ¿Cómo? Mediante la detección automática de irregularidades, con informes regulatorios y monitorizando continuamente las posibles actualizaciones regulatorias que puedan darse.

    4. Detección de fraudes y seguridad financiera

    Los algoritmos de detección de anomalías analizan volúmenes de datos financieros inmensos y al instante. Así mismo, identifican patrones sospechosos que podrían indicar fraude, transacciones inusuales o comportamientos atípicos de los usuarios. Además, mejora tu seguridad financiera con métodos como la autenticación biométrica, el análisis de comportamiento del usuario y la detección de amenazas cibernéticas en tiempo real.

    En resumen, la inteligencia artificial está transformando la gestión financiera empresarial con herramientas avanzadas. Herramientas que te tienden la mano para que aproveches las capacidades de la IA y mejores tu eficiencia operativa, reduzcas riesgos y adoptes medidas financieras más informadas y estratégicas.

    La inteligencia artificial en empresas para el control de gastos

    A su vez, otro de los aspectos más críticos de la gestión financiera de cualquier compañía es el control y la visibilidad de los gastos. Aquí también juega un papel clave la IA para empresas. Y es que, en concreto, te puede aportar las siguientes ayudas o mejoras:

    • Automatiza la captura y la clasificación de gastos en recibos y facturas con algoritmos de reconocimiento óptico de caracteres (OCR) y procesamiento del lenguaje natural (NLP). Así, además, eliminas la entrada manual de datos, lo que minimiza el riesgo de errores y agiliza el registro y reporte de gastos.
    • Recoge y estudia gastos históricos y te ayuda a comprender mejor tus hábitos. Por lo tanto, es idónea para detectar las áreas de mayor derroche o duplicación.
    • Identifica cargos extraños y actividades fraudulentas en tus gastos empresariales. Por lo tanto, combate el fraude, desembolsos excesivos, compras fuera de política o facturas duplicadas.
    • Analiza patrones de comportamiento de empleados y avisa sobre movimientos anómalos. Por ejemplo, cambios repentinos en los hábitos de gasto o patrones irregulares en la presentación de informes.
    • Optimiza políticas y procesos de gastos mediante el análisis de datos y la identificación de áreas de mejora. Sin ir más lejos, posibles brechas o inconsistencias financieras.
    • Automatiza la aprobación de gastos. Para ello los sistemas de IA son capaces también de aplicar reglas predefinidas y alertar sobre violaciones potenciales de las políticas.
    • Ayuda a prever y planificar gastos futuros con más precisión. Para eso, se apoya en los análisis de datos históricos de gastos, tendencias del mercado y otros factores.

    Payhawk: empresa puntera en aplicación de la IA

    En este punto es donde entra Payhawk; mucho más que una solución de gestión financiera empresarial. Somos una plataforma revolucionaria que aprovecha al máximo el potencial de la inteligencia artificial para ofrecerte una gestión de gastos sin igual.

    En un entorno cada vez más competitivo y digitalizado, nuestro enfoque innovador y las capacidades avanzadas de nuestra solución en el ámbito de la IA aplicada a las finanzas empresariales marcan la diferencia. Pero, ¿qué es lo que te ofrecemos exactamente? Entre otras cosas:

    • Automatización inteligente de procesos contables. Utilizamos algoritmos de IA de vanguardia para automatizar la captura y clasificación de gastos de manera rápida y precisa. Mediante el OCR y el NLP, Payhawk escanea y analiza automáticamente tus recibos, facturas y otros documentos financieros.
    • Análisis avanzado de gastos. La plataforma aprovecha la IA y te proporciona análisis avanzados de tus datos de gastos. A su vez, identifica tendencias, patrones de gasto y áreas de oportunidad para que las optimices.
    • Detección de fraudes. Gracias a los algoritmos de detección de anomalías identifica automáticamente operaciones sospechosas o fraudulentas. De esta forma, Payhawk te ayuda a prevenir fraudes y asegura la integridad de tus finanzas.
    • Optimización de políticas. Payhawk te ofrece herramientas intuitivas y personalizables para optimizar tus políticas y tus procesos de gastos. Éstas se basan en análisis de datos y en las mejores prácticas de la industria. Por lo tanto, podrás automatizar la aprobación de gastos, aplicar reglas predefinidas y recibir alertas cuando se incumplan políticas.
    • Pronóstico y planificación de gastos. Con Payhawk planificas tus gastos futuros con precisión gracias a los análisis de históricos de gastos, tendencias y otros factores clave. A su vez, la plataforma te ofrece insights predictivos para que te prepares de cara a diversos escenarios.

    De todas formas, nuestros clientes también destacan todo lo que les aporta la plataforma. Como muestra, las declaraciones de Javier Gorena, CFO en Rentals United, quien señala que “se adapta a nuestras reglas y necesidades: podemos crear departamentos o equipos, implementar un proceso de aprobación del gasto personalizado y con varios niveles de aprobación dependiendo del gasto,... Esto nos facilita la tarea para ceñirnos a los presupuestos y llevar a cabo la estrategia empresarial”.

    En resumen, Payhawk es líder en la aplicación de la inteligencia artificial en la gestión financiera empresarial. Te ofrece una plataforma integral para automatizar tu contabilidad, mejorar la gestión de gastos, detectar fraudes y generar conclusiones predictivas con las que diseñes estrategias basadas en datos. Con nosotros tu empresa será más eficiente, reducirá riesgos y será más competitiva. Para comprobarlo por ti mismo, habla con un experto y da los primeros pasos.

    Eva Zamora - Redactora de contenidos freelance en la sucursal española de Payhawk. Está especializada en contabilidad.
    Eva Zamora
    Redactora de Contenidos
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    Después de años asesorando a empresas, Eva descubrió su pasión por el SEO y la fusionó con su amor por la escritura. Es una de las mejores redactora SEO especializada en finanzas corporativas.

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