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Georgi Ivanov
En la era de la IA, la habilidad clave del CFO moderno es transformar datos en decisiones que impulsen acción, generen confianza y marquen el rumbo de la empresa.
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¿Y si el CFO del futuro no fuera quien presume del modelo financiero más preciso ni del mayor número de cuadros de mando, sino quien convierte los datos en decisiones? En un mundo donde los algoritmos concilian un año en segundos y las previsiones se actualizan antes de que se enfríe el café, el rol financiero no pierde peso: se eleva.
Durante años creímos que la ventaja competitiva estaba en tener el Excel más detallado. Pero la automatización se quedó con el trabajo repetitivo. El análisis de desviaciones se genera solo. Los cierres se acortan. Las máquinas ya son excelentes contándonos qué ha pasado. Y justo por eso, la diferencia ahora la marca lo que solo un líder puede hacer: explicar por qué importa y qué vamos a hacer a continuación.
Lo aprendí por las malas. Un día, entré a la reunión del consejo de administración con los números impecables. La presentación era clara, la lógica sólida y tenía todas las respuestas preparadas. Todos los asistentes de la reunión asintieron a mi presentación. Se levantó la sesión. Y nada cambió. Tres meses después, las mismas conversaciones seguían abiertas, como pestañas olvidadas en el navegador.
Todo cambió cuando presenté las cifras como una historia. No ficción, sino una narrativa con contexto, riesgos, tensión y un plan concreto. Esta vez la gente se inclinó hacia delante… y por fin, actuó.
Hoy, el papel del CFO se ha ampliado de la transformación digital y las relaciones con inversores, a la gestión del cambio en toda la empresa y la estrategia de negocio. Los CFO modernos deben influir en todas las áreas. En Payhawk lo llamamos Finance Forward, se ha pasado de monitorear transacciones a orquestar el crecimiento. Y eso exige adoptar una postura distinta: menos guardián y más arquitecto, menos cronista del pasado y más impulsor del futuro.
La historia es el multiplicador. Con una narrativa sólida, puedes convertir los datos en dirección. Sin ella, los números más impecables se diluyen en el ruido que rodea a personas ocupadas.
Con una buena historia, los números se convierten en evidencia y llevan a las personas a un viaje en el que quieren estar. Tu poder no está en “adornar”, sino en aportar claridad, relevancia y propósito.
Muchas actualizaciones financieras pasan desapercibidas: gráfico tras gráfico, diapositiva tras diapositiva, sin captar realmente la atención de nadie.
Un enfoque más eficaz es el efecto montaña rusa. Crea razones para que las personas presten atención y se comprometan.
Aquí los elementos calve para conseguir dicho efecto:
Propósito: Definir la decisión que quieres que se tome al final.
Gancho: Crea un momento que haga que la gente preste atención.
Tensión: Explica el riesgo, coste o trade-off que realmente importa.
Insight: Interpreta los números, qué significan y no solo qué muestran.
Decisión: Presenta un camino claro y creíble a seguir.
Compara estos dos enfoques en el ejemple de abajo. Podrás ver la diferencia de informar de manera mecánica a involucrar de manera memorable.
Antes:
Los ingresos del segundo trimestre crecieron un 2%, los costes disminuyeron un 1%, el Producto A se lanzó en junio y la inversión en marketing aumentó en 300.000 Euros.
Ahora:
En mayo, un proveedor crítico cerró de la noche a la mañana y nuestro plan del segundo trimestre estuvo a punto de colapsar. Ese golpe nos costó un 5 % de los ingresos y puso en riesgo la fidelidad de los clientes. Nos adaptamos, aceleramos los pilotos de automatización y recuperamos el crecimiento, sumando medio millón de euros en junio. Si ahora invertimos 1 millón de euros en automatización, podríamos generar hasta 5 millones de euros en ahorros anuales y evitar ese fallo.
Mismos datos, distinto impacto. La segunda versión ayuda a tomar decisiones porque vincula las cifras con los riesgos y oportunidades que todos pueden entender.
La IA puede calcular más rápido que tú y generar textos sobre esos cálculos. Pero nunca le importará de verdad. No interpreta la política de una reunión de consejo ni reacciona ante la ceja arqueada de un inversor. Y no puede conectar los números con las esperanzas, miedos y prioridades de las personas que tienes delante. Solo los humanos podemos contar historias que realmente importan a las personas.
Pero tanto poder implica responsabilidad. Cuanto más convincente es tu historia, más peligroso es si los datos son incorrectos. Los líderes financieros son guardianes de la verdad. Cuando la historia se apoya en hechos irrefutables, la confianza se multiplica. Cuando no, la confianza desaparece.
Las grandes historias requieren una única fuente de verdad. Con el enfoque Finance Forward, compras, aprobaciones, pagos e informes se conectan en un sistema único y en tiempo real.
Así puedes aplicar políticas de forma consistente, ver excepciones en tiempo real y reflejar la realidad en tus previsiones. Todo esto te da confianza para respaldar tu historia y acorta el camino entre insight y decisión, porque todos los datos vienen de un sistema compartido, no de hojas de cálculo individuales.
Empieza con el propósito: nombra la decisión y el plazo desde el principio.
Usa el gancho para captar atención: “Faltan 90 días para la renovación del contrato con nuestro proveedor más grande, y la decisión que tomemos marcará los márgenes de los próximos dos años.”
Define la tensión y el riesgo con precisión: “Los tres principales proveedores representan ahora el 62 % del volumen y solo estamos en el mercado nacional”
Entrega el insight: “Podemos reducir el riesgo y liberar 2 millones de euros en capital circulante dividiendo la cuota de compras y trasladando las renovaciones a términos más favorables. Nuestros datos unificados muestran tres opciones viables y su impacto en margen y continuidad.”
Cierra con resolución: “Aprueben la estrategia de dos proveedores esta semana. Completaremos la diligencia en 14 días y volveremos con los términos finales y el plan de implementación.”
¿Y más allá del consejo de administración?
La misma habilidad sirve para hablar con inversores, reuniones generales o de lanzamiento de producto. Cuenta la historia de cómo tu equipo y su trabajo crean valor. Respeta tanto la inteligencia como la emoción de tu audiencia y deja el camino a seguir claramente marcado.
Cuando lo haces bien, aceleras la alineación y logras que las personas se comprometan con algo que realmente impulsa un cambio o genera movimiento.
La IA será cada vez más rápida y precisa, pero tu ventaja como líder está en leer la sala y hacer que la historia importe.
Con septiembre a la vuelta de la esquina, cuando todo el mundo vuelve de vacaciones y toca la “vuelta al cole”, los ciclos de planificación se aceleran y la temporada de presupuestos asoma en el horizonte. Contamos con más tecnología que nunca, y eso es una buena noticia: elimina las tareas rutinarias y te deja con el trabajo que solo tú puedes hacer. Construye la historia, protege la verdad y decide el siguiente capítulo.
La IA seguirá mejorando en decirnos qué ha pasado. Pero los líderes que marcarán la diferencia serán los que nos cuenten por qué importa y luego lo hagan realidad, juntos.
¿Quieres saber más sobre el papel de la IA en tu estrategia de Finance Forward? Explora nuestros Agentes IA para CFOs.
Georgi Ivanov empezó su carrera como director financiero y actualmente es experto en comunicaciones. Actualmente, lidera la estrategia de comunicación y de marca de Payhawk, y el área de inteligencia artificial, combinando su profunda experiencia financiera con una narrativa orientada al futuro.
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