Nov 16, 2022
4 min read

Comment les fintechs doivent-elles gérer la sécurité et la protection des données financières ?

Trish Toovey - Directrice du contenu chez Payhawk - Le système financier de demainTrish Toovey
Tout savoir sur la sécurité des données financières
Résumé

Les entreprises du monde entier luttent pour se protéger des cyberattaques et des violations de données. Des cabinets d'avocats aux institutions financières, aucun secteur n'est à l'abri et la sécurité devrait être une priorité absolue pour toute entreprise. Mais comment pouvez-vous mieux protéger vos données financières contre ces menaces croissantes ?

Table des matières

    Sécurité et logiciels

    La sécurité doit toujours être améliorée et les processus vérifiés. Votre entreprise doit constamment mettre à jour les contrôles de sécurité et de confidentialité des données afin de protéger ses données contre diverses menaces. En effet, les cyberattaques se font de plus en plus sournoises et les techniques utilisées finissent parfois par vaincre les processus de sécurité mis en place.

    Les entreprises modernes adoptent des logiciels très avancés pour assurer le bon déroulement de leurs opérations, ce qui est une bonne chose. Mais l'intégration de plusieurs systèmes logiciels ouvre également les entreprises à des menaces de sécurité potentielles.

    Les entreprises ont besoin de logiciels avancés pour lutter contre les menaces sur les données et la sécurité et protéger les bases de données, les applications et les plateformes basées sur le cloud.

    Créer une fonction financière qui favorise la stratégie et la croissance de l'entreprise

    Procédures de sécurité de niveau bancaire

    Chez Payhawk, nous avons conçu notre logiciel de gestion des dépenses en plaçant la confidentialité et la sécurité des données comme priorité. Nos procédures de sécurité au niveau bancaire sont conformes aux lois internationales et régionales et garantissent la sécurité de vos données. Nos procédures comprennent les éléments suivants :

    Cryptage des données

    Toutes les données bancaires sensibles stockées dans notre système sont cryptées, en fait, elles sont protégées lorsqu'aucune application ou service ne les utilise. Cette protection inclut toutes les informations recueillies au cours du processus d'inscription et toutes les modifications que vous apportez ultérieurement aux paramètres ou aux autorisations de votre compte.

    Authentification multi-facteurs

    Payhawk utilise un processus d'authentification multi-facteurs (MFA) robuste pour une sécurité accrue. Notre MFA combine "quelque chose que vous connaissez" (comme un mot de passe) avec "quelque chose que vous avez" (un jeton physique). Votre adresse électronique et votre numéro de téléphone sont désormais requis pour l'authentification, ce qui garantit une approche globale de la sécurité des données. Ce processus peut également s'intégrer de manière transparente avec le fournisseur d'identité que vous avez choisi pour l'authentification de sécurité.

    Procédure de réinitialisation du mot de passe

    Vous obtenez un mot de passe unique lorsque vous vous connectez à la plateforme pour la première fois. Vous utiliserez ensuite ce mot de passe pour toutes les connexions ultérieures jusqu'à ce qu'il soit modifié par un administrateur si nécessaire.

    Minimisation du stockage des données

    Nous ne stockons que ce qui est nécessaire à l'exécution de nos services. Nous ne collectons pas d'informations personnelles inutiles sur les utilisateurs. Nous veillons également à ce que toutes les informations personnelles que nous recueillons soient pertinentes pour vous offrir nos services et nécessaires pour fournir un service clientèle exceptionnel.

    Des contrôles de sécurité qui protègent vos données bancaires

    Lorsqu'il s'agit de la sécurité des données de votre entreprise, vous savez déjà ce qui est en jeu. Il est essentiel de maintenir les contrôles de sécurité à jour. Chez Payhawk, nous continuons à analyser et à améliorer nos contrôles de sécurité pour vous donner une assurance et une confiance concrètes dans la sécurité de notre produit.

    Nous mettons régulièrement à jour les mesures visant à protéger vos informations contre tout accès non autorisé, toute perte ou toute utilisation abusive, notamment :

    Sécurité physique

    Nous disposons de mesures de sécurité physique pour nous protéger et seul le personnel autorisé peut accéder aux données sur nos serveurs et systèmes de sécurité bancaire.

    Sécurité du réseau

    L'architecture de notre réseau fournit plusieurs couches de défense contre les cyberattaques, Internet est le point d'entrée le plus courant pour les attaquants. Nous surveillons tout le trafic entrant et sortant de notre réseau pour détecter toute activité suspecte et bloquer le trafic si nécessaire. Nous vérifions aussi régulièrement les journaux pour détecter les activités inhabituelles et les tentatives non autorisées d'accès ou d'altération des données.

    Sécurité des applications

    Nous avons également pris des précautions importantes pour protéger toutes les données financières stockées dans nos applications en déployant des contrôles de sécurité bancaire applicatifs robustes tels que le cryptage, le hachage, les politiques de mot de passe et les outils de surveillance qui nous permettent de suivre les événements sensibles tels que les connexions de compte suspectes qui se produisent en dehors des heures de bureau.

    Règlement général sur la protection des données (RGPD)

    Depuis l'entrée en vigueur du règlement (UE) 2016/679 (le GDPR) et de son équivalent britannique post-Brexit (le UK-GDPR), ces règlements ont introduit certaines exigences spécifiques pour les entreprises qui traitent des données financières personnelles. Entre autres, les entreprises sont tenues de mettre en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger les données personnelles qu'elles traitent contre tout accès non autorisé ou autre, ce que l'on appelle une violation de données personnelles.

    En tant que solution de gestion des dépenses qui traite les données financières personnelles de nos clients, notre plateforme est entièrement conforme au GDPR et à toutes les autres lois locales sur la protection des données. Nous comprenons que les entreprises opérant au sein des États membres de l'UE doivent se conformer à ces réglementations strictes pour protéger les données et la vie privée des citoyens européens. Et tout manquement à la conformité peut entraîner de lourdes pénalités et des conséquences litigieuses.

    Qu'est-ce que cela signifie pour vous ?

    Nous nous engageons pleinement à aider nos clients à remplir leurs obligations au titre du GDPR grâce à notre infrastructure de sécurité bancaire et logicielle de pointe. En dehors de cela, nous améliorons progressivement nos procédures internes pour garantir que toutes les données financières personnelles que vous nous fournissez soient traitées de manière responsable.

    Chez Payhawk, nous ne considérons pas seulement la protection des données comme une exigence à respecter, mais plutôt que nos clients nous accordent leur confiance et que nous soyons à la hauteur de leurs attentes.

    Afin de garantir que les données financières personnelles soient traitées conformément aux réglementations en matière de protection des données, nous avons également nommé un délégué à la protection des données (DPO) qui supervise notre conformité avec tous les aspects du GDPR.

    Si vous avez des questions liées à la façon dont Payhawk traite les données personnelles, n'hésitez pas à contacter notre délégué à la protection des données : Mihail Yanev à dpo@payhawk.com.

    Norme de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement (PCI DSS)

    La norme PCI DSS est une exigence pour la plupart des vendeurs traitant des transactions par carte de crédit. Elle indique qu'un cabinet d'audit externe a contrôlé le vendeur et qu'il est conforme aux normes du secteur. La norme de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement (PCI DSS) exige également que les commerçants qui acceptent les cartes de crédit en ligne ou via des appareils mobiles utilisent une technologie de cryptage lors de la transmission des données complètes de la bande magnétique.

    Chez Payhawk, nous devons adhérer à la norme de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement (PCI DSS), donc à un ensemble de règles qui aident les organisations à protéger les informations des clients. Notre plateforme est conforme au niveau 1 de la norme PCI, ce qui signifie que toutes les informations de paiement sont traitées dans un environnement crypté. Nous utilisons diverses méthodes, notamment des tests d'intrusion et des évaluations de vulnérabilité réguliers, pour garantir la sécurité de nos systèmes. Ces tests peuvent comprendre les éléments suivants :

    ● Un scanning externe par des entreprises tierces.

    ● Un scanning interne des vulnérabilités à l'aide d'outils automatisés et de tests manuels.

    ● Des mises à jour et des correctifs réguliers de la part des fournisseurs de logiciels.

    Protocoles de sécurité permanents pour les tiers

    Nous prenons très au sérieux la sécurité de nos clients et de leurs données financières. Notre engagement envers votre vie privée commence par nos pratiques internes de protection des données, y compris les protocoles de sécurité tiers en cours.

    Nous validons la sécurité de nos fournisseurs et garantissons la sécurité de notre API, de nos données et de nos systèmes en mettant en œuvre des protocoles de sécurité tiers. Dans le cadre de ce processus, nous disposons de procédures strictes d'intégration des fournisseurs. Ces procédures comprennent une évaluation solide des contrôles de sécurité et de la conformité aux normes du secteur (y compris les normes ISO 27001 appropriées et les normes connexes conformes).

    Chez https://payhawk.com/fr, nous contrôlons continuellement toutes les entreprises avec qui nous collaborons pour nous assurer qu'ils continuent à répondre à nos exigences.

    Nos principaux conseils de sécurité bancaire pour assurer la sécurité des données et des comptes des employés

    Pour garantir la sécurité des comptes des employés et des données de l'entreprise, voici les conseils de sécurité bancaire suivants que les administrateurs de comptes peuvent mettre en œuvre :

    Faites attention au phishing et à l'ingénierie sociale

    En règle générale, les employés de Payhawk ne vous contacteront jamais pour vous demander des informations bancaires tels que le numéro de carte, le code CVV, le code de vérification par SMS ou mot de passe. Ces demandes sont très probablement frauduleuses, et vous devez les signaler dès que possible.

    Contrôle interne

    Vérifiez régulièrement les transactions pour vous assurer que votre carte n'a pas été utilisée à mauvais escient.

    Créez une culture de sensibilisation au sein de votre entreprise

    Aidez vos collaborateurs à comprendre les dangers de la fraude sur Internet. On ne devrait jamais avoir accès aux informations de votre carte de crédit. Une carte qui a été exposée sera résiliée pour des raisons de sécurité.

    Mettez en place une authentification forte

    Vous pouvez utiliser Google Authentication ou SAML avec Payhawk (et veiller à gérer de manière centralisée la méthode d'authentification de vos utilisateurs). En outre, vous pouvez abonner votre domaine à des services comme HIBP pour comprendre l'exposition de vos mots de passe.

    Utilisez l'application et le site Web officiels de Payhawk pour vous connecter à votre porte-monnaie.

    Vous pouvez télécharger l'application officielle Payhawk depuis Android et Apple store et trouver notre portail web pour les administrateurs hébergé sur le même domaine. Si vous découvrez d'autres domaines Payhawk qui ne figurent pas sur notre page de sécurité, il peut s'agir d'escroqueries et vous devez les signaler.

    Maintenez vos appareils à jour

    Quelle que soit votre niveau de prudence, si votre téléphone, votre tablette ou votre ordinateur portable est compromis, quelqu'un peut avoir accès à toutes vos applications et activités, y compris votre portefeuille numérique. En maintenant vos appareils à jour avec une protection appropriée, vous éviterez que cela ne se produise.

    Sécurité des données financières et Payhawk : Les principaux points à retenir

    Nous savons tous combien la sécurité est cruciale et combien il est important pour les entreprises de conserver leurs données en toute sécurité. Dans un monde où les cyberattaques sont de plus en plus fréquentes, nous voulons nous assurer que votre logiciel de gestion des dépenses professionnels est à l'abri des violations de données bancaires.

    Chez Payhawk, nous nous assurons de fournir le plus haut niveau de sécurité des données financières à nos clients, nous utilisons une technologie de cryptage, des audits réguliers et des tests rigoureux effectués par des experts externes pour assurer la sécurité de tous nos systèmes.

    Encourager la sécurité des données et effectuer de la sensibilisation peut grandement contribuer à promouvoir la sécurité au sein de toute organisation. Et la mise en œuvre d'audits périodiques pour découvrir et réparer les points potentiellement vulnérables et l'investissement de ressources dans des services de cyberprotection de pointe peuvent contribuer à sécuriser vos réseaux pour l'avenir.
    Les entreprises ont tendance à se concentrer davantage sur les outils de dépenses intelligents et automatisés que sur la recherche de systèmes robustes qui renforcent la sécurité des données financières. Mais cette approche ne peut être que désastreuse, car il existe de nombreuses façons de compromettre des informations sensibles. Chez Payhawk, nous nous engageons à faire en sorte que vous ne sacrifiez pas l'un pour l'autre. Notre solution unique est conçue pour automatiser efficacement les processus financiers de votre entreprise et responsabiliser vos employés tout en protégeant vos données financières.

    Vous souhaitez voir nos protocoles de sécurité en action ? Notre plateforme de gestion des dépenses offre des solutions automatisées robustes que votre équipe adorera, avec la sécurité des données comme priorité. Réservez une démo dès aujourd'hui.

    Trish Toovey - Directrice du contenu chez Payhawk - Le système financier de demain
    Trish Toovey
    Senior Content Manager
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    Trish Toovey crée du contenu pour les marchés britannique et américain. Couvrant tous les domaines, du texte publicitaire au script vidéo, Trish s'appuie sur une expérience très variée en matière de création de contenus pour les secteurs de la finance, de la mode et du voyage.

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