AI Office pour les DAF

La finance garde le contrôle. Nos Agents font le reste.

Un agent IA financier est un système capable de comprendre ce qu'un utilisateur essaie de faire, d'appliquer les règles financières de l'entreprise et d'exécuter un workflow complet du début à la fin. Contrairement à un chatbot, qui se contente de fournir des informations, ou à une règle d'automatisation, qui déclenche une seule action prédéfinie, un agent IA peut transformer des demandes formulées en langage naturel en véritables étapes opérationnelles. Par exemple, il peut créer une demande d'achat, appliquer des politiques, acheminer des approbations, émettre une carte ou préparer un reporting de dépenses. Il se comporte comme un partenaire opérationnel formé qui suit les contrôles de votre entreprise et effectue le travail directement dans le système financier.

Les agents IA de Payhawk sont intégrés directement à la plateforme, ce qui signifie qu'ils agissent dans le cadre des politiques, des workflows d'approbation, des règles de déplacements professionnels, des contrôles de carte, des limites de dépenses et de la configuration comptable de votre entreprise. Comme ils ont un accès structuré à votre configuration financière réelle, ils font bien plus que répondre à des questions. Ils peuvent interpréter la demande, sélectionner le bon workflow, suivre la chaîne d'approbation appropriée, effectuer chaque étape et reporter l'ensemble du processus. Un chatbot générique n'est pas en mesure de comprendre vos règles spécifiques, les autorisations des utilisateurs ou le contexte financier. Les agents IA de Payhawk, eux, opèrent dans le cadre de ces garde-fous et effectuent de véritables tâches, pas seulement une assistance superficielle.

Les agents IA de Payhawk interprètent les demandes en langage naturel de l'utilisateur, les vérifient par rapport à vos politiques de dépenses en place et à la logique d'approbation de votre entreprise, puis exécutent les tâches au sein de la plateforme. Ils peuvent rassembler les informations manquantes, créer et classer les demandes, acheminer les approbations, émettre ou charger des cartes, préparer les dépenses et assurer le suivi des éléments en attente. Ils agissent toujours dans le cadre du rôle et des autorisations de l'utilisateur, ce qui constitue un mécanisme de sécurité essentiel. Un agent ne peut pas accéder à des informations sensibles ni effectuer d'actions que l'employé qui l'utilise n'est pas autorisé à effectuer. Toutes les actions sont enregistrées, surveillées et régies par les normes de sécurité de Payhawk (SOC 2 et ISO 27001). Cela garantit la sécurité d'utilisation des agents, car ils opèrent strictement dans le cadre des règles de votre entreprise et des limites des autorisations de l'utilisateur.

La mémoire dans Payhawk fonctionne à deux niveaux. Le premier niveau est la mémoire système, qui comprend tout ce qui est défini dans la configuration de votre plateforme, comme les règles de dépenses, les contrôles de carte, les politiques de voyage, les directives des fournisseurs, les workflows d'approbation et le mapping comptable. Les agents l'utilisent pour s'assurer que chaque action est conforme. Le deuxième niveau est la mémoire conversationnelle à long terme, qui est personnelle à chaque utilisateur. Au fil du temps, chaque agent peut apprendre les préférences telles que les durées de trajet habituelles, les types d'hôtels préférés ou les modes de communication favoris. Cela permet à l'agent de proposer des suggestions qui semblent naturelles et personnalisées, sans jamais accéder à des informations que l'utilisateur n'est pas autorisé à voir.

Les agents IA de Payhawk gèrent déjà un large éventail d'opérations financières quotidiennes. Ils peuvent gérer les demandes d'achat, de voyages d'affaires et de notes de frais, interpréter l'intention de l'utilisateur et transformer une simple phrase en un workflow structuré. Ils suivent la logique d'approbation appropriée, contactent les bonnes personnes, font avancer les demandes et effectuent des tâches telles que la réservation de voyages, l'émission de cartes, le chargement de cartes, la préparation des dépenses, l'extraction des données des reçus, le rapprochement des transactions et la récupération des factures récurrentes sur les portails des fournisseurs. Ils peuvent également répondre à des questions courantes sur les cartes, les remboursements et l'utilisation de la plateforme. Toutes les tâches qu'ils effectuent sont conformes aux règles et contrôles définis par votre équipe financière.

Nos agents automatisent l'exécution des tâches financières, mais ils ne remplacent pas les décideurs humains. Ils ne contournent jamais les workflows d'approbation, les limites de dépenses ou les exigences de votre politique. Lorsqu'un utilisateur doit prendre une décision ou approuver une dépense, l'agent s'assure simplement que la demande parvienne rapidement à la bonne personne, avec le contexte approprié. L'automatisation s'effectue autour de l'utilisateur, et non à sa place. Cela signifie que les agents fonctionnent sans jamais contourner la gouvernance.

Oui. Les agents de Payhawk opèrent entièrement dans le cadre de la structure configurée dans votre espace de travail. Ils suivent vos worfklows d'approbation spécifiques, vos contrôles de cartes, vos types de demandes personnalisées, vos politiques de voyage, vos budgets, vos règles fournisseurs et votre logique comptable. Ils interprètent l'intention de l'utilisateur, puis sélectionnent le workflow approprié en fonction de votre configuration. Comme ils héritent également des autorisations de chaque employé, ils ne peuvent pas effectuer d'actions ou accéder à des informations en dehors des limites définies par votre équipe financière.

Non. Nos Agents IA sont conçus pour rendre les équipes Finance plus efficaces, et non pour les remplacer. Ils prennent en charge les tâches opérationnelles répétitives qui prennent du temps, telles que la recherche de reçus, la relance des approbateurs, la préparation des dépenses, la récupération des factures ou la réponse aux questions courantes. Cela permet aux professionnels de la finance de se concentrer sur l'analyse, les prévisions, la planification, les partenariats commerciaux, le travail stratégique... Bref, des missions à forte valeur ajoutée. Les Agents s'occupent des tâches chronophages qui alourdissent la charge de travail des équipes financières, mais l'expertise et la supervision humaines restent évidemment essentielles.

Ils sont formés selon la logique Produit de la plateforme et se basent sur la structure des workflows financiers. Lorsqu'ils sont activés dans l'environnement de votre entreprise, ils utilisent vos politiques, vos workflows d'approbation, l'historique des demandes, les règles relatives aux cartes et les paramètres comptables comme cadre opérationnel. Nous suivons les mêmes règles de sécurité des données que celles applicables à l'ensemble de notre solution. Nos propres agents accèdent à nos données dans le cadre sécurisé de notre infrastructure, tout est contenu. Cela signifie également que les fournisseurs de LLM (Google Gemini) ne s'entraînent pas en utilisant les données de nos clients. Nous considérons la confidentialité de leurs données comme notre priorité absolue et nous ne ferons aucun compromis à ce sujet.

Oui. Payhawk applique le même modèle de sécurité à ses agents IA qu'au reste de sa plateforme. Cela inclut SOC 2 Type II, ISO 27001, des contrôles d'accès stricts basés sur les rôles, le cryptage et des journaux d'audit complets. Comme les agents héritent des autorisations de l'utilisateur, ils ne peuvent pas accéder ou agir sur ce que l'employé ne peut pas faire. Toutes les actions sont enregistrées et régies par vos politiques financières existantes. Cela garantit que chaque agent opère en toute sécurité dans le respect des normes de sécurité et de conformité de votre organisation. Nous suivons les mêmes règles de sécurité des données que pour l'ensemble de notre plateforme. Nos propres agents accèdent à nos données dans le cadre de la sécurité de notre infrastructure, tout est contenu. Cela signifie également que les fournisseurs de LLM (Google Gemini) ne s'entraînent pas à l'aide des données de nos clients. Nous considérons la confidentialité de leurs données comme notre priorité absolue et nous ne ferons aucun compromis à ce sujet.

Nos agents IA fonctionnent dès leur installation et peuvent être activés instantanément. Il n'y a pas d'implémentation distincte, car les agents fonctionnent selon les règles, les workflows et la logique d'approbation que vous avez déjà définis dans Payhawk. Pour les voyages, il vous suffit de confirmer votre politique de voyage ; pour les achats, vous devez vous assurer que vos types de demandes et vos workflows d'approbation sont correctement configurés. Ensuite, il vous suffit d'enclencher l'activation de l'Agent choisit. Puis, vous n'aurez qu'à choisir si vous préférez que l'agent doit fonctionne au sein de la plateforme Payhawk ou si vous préférez qu'il contacte vos collaborateurs via Slack ou Microsoft Teams.