AI eкипа на финансовия директор

Контролът е във финансовия екип. Задачите - при агентите.

AI агентът във финансите е система, която може да разбере какво се опитва да направи потребителят, да приложи финансовите правила на компанията и да изпълни целия работен процес от начало до край. За разлика от чатбота, който отговаря само с информация, или от правилото за автоматизация, което задейства едно предварително определено действие, AI агентът може да превърне заявките на обикновен език в реални оперативни стъпки. Например, той може да създаде заявка за покупка, да приложи политики, да насочи одобрения, да издаде карта или да подготви отчет за разходите. Той се държи като обучен оперативен партньор, който следва функциите за контрол на вашата компания и завършва работата директно във финансовата система.

AI агентите на Payhawk са вградени директно в платформата, което означава, че действат в рамките на съществуващите политики на вашата компания, процеси на одобрение, правила за пътувания, контрол на карти, лимити за разходи и счетоводна настройка. Тъй като имат структуриран достъп до вашата актуална финансова конфигурация, те правят много повече от това да отговарят на въпроси. Те могат да интерпретират заявката, да изберат правилния работен процес, да следват правилната верига за одобрение, да изпълнят всяка стъпка и да регистрират целия процес. Обикновеният чатбот не може да направи това, защото не разбира вашите специфични правила, потребителски разрешения или финансов контекст. Агентите на Payhawk работят в рамките на тези ограничения и извършват реална работа, а не само повърхностна помощ.

AI агентите на Payhawk работят, като интерпретират заявката на потребителя на естествен език, сравняват я с финансовите политики и логиката за одобрение на вашата компания и след това изпълняват задачата в платформата. Те могат да събират липсващи данни, да създават и категоризират заявки, да препращат одобрения, да издават или финансират карти, да подготвят разходи или да проследяват неплатени суми. Те винаги действат в рамките на ролята и разрешенията на потребителя, което е ключов механизъм за сигурност. Агентът не може да получи достъп до чувствителна информация или да извърши действие, което не е позволено на служителя, който го използва. Всички действия се регистрират, наблюдават и управляват съгласно стандартите за сигурност на Payhawk, включително SOC 2 и ISO 27001. Това гарантира, че агентите са безопасни за използване, тъй като работят стриктно в рамките на правилата на вашата компания и границите на разрешенията на потребителя.

Паметта в Payhawk работи на две нива. Първото ниво е системната памет, която включва всичко, дефинирано в настройките на вашата платформа, като правила за разходи, контрол на карти, политики за пътувания, указания за доставчици, процеси за одобрение и счетоводни съответствия. Агентът използва това, за да гарантира, че всяко действие е в съответствие с правилата. Второто ниво е дългосрочната памет за разговори, която е лична за всеки потребител. С течение на времето агентът може да научи предпочитания като типично време за пътуване, любими хотели или предпочитани модели на комуникация. Това позволява на агента да предлага предложения, които изглеждат естествени и персонализирани, без да има достъп до нищо, което потребителят не е разрешил да вижда.

AI агентите на Payhawk вече се занимават с широк спектър от ежедневни финансови операции. Те могат да управляват заявки за покупки, пътувания и разходи, да интерпретират намерението на потребителя и да превърнат едно просто изречение в структуриран работен процес. Те следват правилната логика за одобрение, търсят подходящите лица, препращат заявките и изпълняват стъпки като резервиране на пътувания, издаване на карти, зареждане на карти, подготовка на разходи, извличане на данни от касови бележки и фактури, равняване на транзакции и извличане на регулярни се фактури от порталите на доставчиците. Те могат също да отговарят на често задавани въпроси за карти, възстановявания и как да се използва платформата. Всяка задача, която изпълняват, се извършва в рамките на правилата и функциите за контрол, определени от вашия финансов екип.

Агентите на Payhawk автоматизират изпълнението на финансови задачи, но не заместват хората, които вземат решения. Те никога не пренебрегват веригите на одобрение, лимитите за разходи или изискванията на политиките. Когато даден потребител трябва да вземе решение или да одобри разход, агентът просто гарантира, че заявката достига до правилния човек бързо и с правилния контекст. Автоматизацията се случва около потребителя, а не вместо него. Това означава, че агентите поддържат работата, без да заобикалят управлението.

Да. Агентите на Payhawk работят изцяло в рамките на структурата, конфигурирана във вашето работно пространство. Те следват вашите специфични процеси за одобрение, контрол на карти, типове персонализирани заявки, политики за пътувания, бюджети, правила за доставчици и счетоводна логика. Те интерпретират намерението на потребителя и след това избират правилния работен процес въз основа на вашата настройка. Тъй като те наследяват и разрешенията на всеки служител, те не могат да извършват действия или да имат достъп до информация извън границите, определени от вашия финансов екип.

Не. Агентите на Payhawk са създадени, за да повишат ефективността на финансовите екипи, а не да ги заменят. Те поемат повтарящите се оперативни задачи, които отнемат време – търсене на разписки, напомняне на одобряващите лица, подготовка на разходи, извличане на фактури или отговаряне на често задавани въпроси. Това позволява на финансовите специалисти да се съсредоточат върху анализи, прогнози, планиране, бизнес партньорства и стратегическа работа. Агентите елиминират изтощителната реактивна работа, в която много екипи са принудени да съществуват, но човешкият опит и надзор остават от съществено значение.

Агентите на Payhawk са обучени по отношение на продуктовата логика на платформата и структурата на обичайните финансови работни процеси. Когато са активирани в средата на вашата компания, те използват вашите политики, процеси на одобрение, исторически заявки, правила за карти и счетоводни настройки като оперативна рамка. Ние следваме същите правила за сигурност на данните, както навсякъде в нашия продукт. Нашите агенти имат достъп до данните ни в рамките на сигурността на нашата инфраструктура, всичко е защитено. Това означава също, че доставчиците на езикови модели (Google Gemini) не се обучават, използвайки данните на нашите клиенти. Считаме поверителността на техните данни за наш основен приоритет и няма да правим компромиси в това отношение.

Да. Payhawk прилага същия модел за сигурност към своите AI агенти, както и към останалата част от платформата си. Това включва SOC 2 Type II, ISO 27001, строги функции за контрол на достъпа въз основа на роли, криптиране и пълни одиторски регистри. Тъй като агентите наследяват разрешенията на потребителя, те не могат да имат достъп или да извършват действия, които не са разрешени на служителя. Всички действия се записват и се регулират от съществуващите ви финансови политики. Това гарантира, че всеки агент работи безопасно в рамките на стандартите за сигурност и съответствие на вашата организация. Ние следваме същите правила за сигурност на данните, както навсякъде в нашия продукт. Нашите агенти имат достъп до нашите данни в рамките на сигурността на нашата инфраструктура, всичко е защитено. Това означава също, че доставчиците на езикови модели (Google Gemini) не се обучават, използвайки данните на нашите клиенти. Ние считаме поверителността на данните им за наш основен приоритет и няма да правим компромиси в това отношение.

AI агентите в Payhawk работят веднага и могат да бъдат активирани незабавно. Няма отделен проект за имплементация, защото агентите работят в рамките на правилата, работните процеси и логиката за одобрение, които вече са дефинирани във вашата Payhawk настройка. За пътувания просто потвърждавате вашата политика за пътувания; за доставки се уверявате, че вашите типове заявки и процеси за одобрение са конфигурирани. След това активирането на агент е толкова просто, колкото натискането на бутон. Можете да изберете дали агентът да работи в платформата Payhawk или да достига до служителите чрез Slack или Microsoft Teams, и той става достъпен веднага.