Sicherheit als Priorität im Jahr 2024: Warum 2FA für die Prävention von Sicherheitsverletzungen so wichtig ist

Haben Sie schon einmal das Passwort "1234" benutzt? Nein? Wie wäre es mit "Passwort"?

Nach einer Untersuchung von SafetyDetectives (mit 9.056.593 Passwörtern) sind die weltweit am häufigsten verwendeten Passwörter:

1. 123456
2. Kennwort
3. 123456789

Ja, wir waren auch (ein bisschen) schockiert.

Die Risiken für die Cyber-Sicherheit nehmen zu. Immer mehr Bereiche der Finanzwelt werden digitalisiert, was einen besseren Zugang zu Echtzeit-Informationen über Ausgaben, einfachere Möglichkeiten für Geldtransaktionen und vieles mehr bedeutet. So weit, so gut. Aber die Unternehmen (und die Branche) müssen auch dafür sorgen, dass ihre Finanzen - und die ihrer Kunden - sicher sind, indem sie alle verfügbaren Cybersicherheitsinstrumente einsetzen.

Laut einem Bericht des BSI von 2023 ist die Bedrohung im Cyberraum ist so hoch wie nie zuvor.

Die Zwei-Faktor-Authentifizierung ist ein effektiver Weg, um Kundendaten zu schützen, indem sie eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzufügt, anstatt sich nur auf ein Passwort zu verlassen. Diese zusätzliche Sicherheitsebene erschwert es Bedrohungsakteuren, auf sensible Informationen zuzugreifen.

In diesem Leitfaden erläutern wir die Bedeutung der 2FA-Authentifizierung, ihre Funktionsweise, die verschiedenen Arten und bewährte Verfahren für die Implementierung.

Was ist 2FA?

2FA ist ein Anmeldeverfahren, bei dem zwei verschiedene Arten der Authentifizierung erforderlich sind, bevor der Benutzer Zugang zum System erhält. In der Regel handelt es sich dabei um ein Passwort oder eine PIN, gefolgt von einem Code aus einer Authentifizierungsanwendung oder einer Textnachricht.

Durch die Einführung von zwei Schritten ist es für Finanzinstitute wesentlich einfacher, ihre Daten sicher zu halten und Datenschutzverletzungen zu verhindern. Der Hauptvorteil dieses Ansatzes besteht darin, dass im Falle einer Kompromittierung des Passworts der Angreifer immer noch nicht auf das System zugreifen kann, ohne die zweite Form der Authentifizierung über die Authentifizierungsanwendung zu erhalten.

Und 2FA in freier Wildbahn? Sie ist weit verbreitet. Unternehmen setzen Multi-Faktor-Authentifizierung immer häufiger ein, um sensible Daten zu schützen. Tatsächlich wird die Nutzung von MFA zwischen 2017 und 2021 um 51 Prozent steigen und bis 2025 wird ein Marktanteil von 20 Milliarden US-Dollar erwartet.

Wenn Sie keine 2FA für den Zugriff auf Ihre Finanzdaten benötigen, sollten Sie sie jetzt einführen.

Wie funktioniert 2FA

Durch die Einführung von 2FA können Sie Ihre Systeme deutlich besser absichern. Laut Microsoft kann die Multi-Faktor-Authentifizierung mehr als 99,9 % der Angriffe auf Konten abwehren - eine beeindruckende Leistung.

Hier erfahren Sie, wie 2FA den Finanzsektor auf die Verhinderung von Sicherheitsverletzungen vorbereiten kann:

• Schutz von Finanzkontrolleuren vor Passwortdiebstahl: SpyCloud fand heraus, dass von denjenigen, die im Jahr 2021 von Datenverletzungen betroffen waren, überwältigende 70 % immer noch dieselben Passwörter verwendeten. Dieselbe Studie ergab auch, dass 64 % der Fortune-1000-Mitarbeiter ihre Passwörter für mehr als eine Website verwenden. Passwörter können immer geknackt werden oder verloren gehen. Wenn Sie also mit 2FA eine zusätzliche Sicherheitsebene einbauen, können Sie schlimmere Folgen vermeiden, selbst wenn Ihrem Unternehmen etwas zustößt.
• Angreifer, die Phishing-Techniken verwenden, können sich nicht so leicht Zugang verschaffen: Angenommen, ein Nutzer wurde durch einen Phishing-Angriff zur Preisgabe seines Passworts verleitet, z. B. durch das Anklicken von Links in Spam-E-Mails. In diesem Fall hindert 2FA den Angreifer daran, das Passwort zu verwenden. Die Zwei-Faktor-Authentifizierung tritt in Kraft, bevor sie Zugang erhalten (und gibt Ihnen Zeit, den Anmeldeversuch als bösartig zu kennzeichnen und den Bedrohungsakteur zu blockieren).
• Schützt vor dem Erraten von Passwörtern: Online-Systeme sind anfällig für Brute-Force-Angriffe auf gängige Passwörter. Aber mit 2FA in Ihrem Arsenal können diese Angriffe nicht erfolgreich sein - es sei denn, der Bedrohungsakteur hat auch die 2FA-Anmeldeinformationen Ihrer Benutzer gestohlen, was viel schwieriger und weniger wahrscheinlich ist.

Wichtigste Erkenntnis: Die 2FA-Technologie verringert sowohl die Möglichkeit eines unbefugten Kontozugriffs als auch den Schutz von Daten im Falle eines Verstoßes erheblich. Aus diesen Gründen sollten Sie 2FA für alle Nutzer implementieren, die auf Ihre Finanzsysteme zugreifen.

Vier Arten von 2FA

Hier sind die gängigsten Arten von 2FA:

SMS-Codes

SMS-Codes sind zwar nicht narrensicher, aber ein schneller und einfacher Weg, um auf Einmal-Passcodes zuzugreifen. Ein Wort der Warnung: Auch wenn das Generieren von SMS-Codes besser ist als das Verlassen auf ein einziges Passwort, besteht die Möglichkeit, dass ein Bedrohungsakteur diese Nachrichten abfängt oder einen Angriff namens SIM-Swapping durchführt.

Zeitbasiertes Einmal-Passwort (TOTP)

Apps wie Google Authenticator oder Microsoft Authenticator können von den Nutzern kostenlos heruntergeladen werden und bieten eine sichere Möglichkeit, zeitbasierte Einmalpasswörter (TOTPs) zu erstellen. Nach der Eingabe des Passworts scannt der Nutzer in der Regel einen QR-Code auf der Website, auf die er zugreifen möchte, und generiert einen einmaligen Zugangscode. Diese Apps sind eine sicherere Methode zur Implementierung von 2FA als SMS-Codes.

FIDO-Sicherheitsschlüssel

Ein FIDO-Sicherheitsschlüssel ist ein physisches Gerät, das Ihre Authentifizierung schützt und als zusätzliche physische Sicherheitsschicht neben Ihrem Passwort dient. Obwohl sie relativ preiswert sind, müssen Sie für diese Schlüssel bezahlen; je mehr Nutzer Sie kaufen müssen, desto mehr Kosten kommen auf Sie zu. Sie sind zwar eine hervorragende Sicherheitsmaßnahme, wenn ein Benutzer den Schlüssel verliert, aber die Sperrung des zugehörigen Kontos bedeutet trotzdem unnötigen Ärger (und diese kleinen Dinge kann man leicht verlieren).

Biometrische Daten

Abgesehen davon, dass man sich wie in einem Science-Fiction-Film vorkommt, bietet die biometrische Technologie einige fantastische Sicherheitsvorteile.
Der Aufstieg der Biometrie in der Softwareentwicklung ist aufregend und bietet den Benutzern eine einzigartige Möglichkeit, schnell auf Systeme zuzugreifen. Die Biometrie verwendet Fingerabdruck-Scanner und Gesichtserkennungstechnologien, um eine persönlichere Sicherheitsebene für jedes Benutzerkonto zu schaffen. Erkundigen Sie sich bei Ihrem Finanzsoftwareanbieter; nicht alle Lösungen unterstützen diese Technologie.

Warum ist 2FA für Finanzinstitute wichtig?

Alle Finanzinstitute sollten eine starke Authentifizierung bevorzugen, um Unternehmensgelder und Kundendaten zu schützen.

• Finanzinstitute sind hochriskante Ziele: Finanzinstitute sind ein Hauptziel für Bedrohungsakteure und Betrüger, insbesondere seit dem Aufkommen der digitalen Banktechnologie. Diese Branche gehört zu den am stärksten gefährdeten für Datenschutzverletzungen und andere Cyberkriminalität.
• Datenverletzungen beschränken sich nicht auf Finanzdaten: Viele Finanzunternehmen speichern viele persönliche Daten, von Adressen bis zu Namen und anderen sensiblen persönlichen Daten. Dazu kommen Geschäftsdaten wie Kontonummern und Transaktionsdetails, die im Falle eines Verstoßes für Bedrohungsakteure zugänglich wären.
• Schneller Authentifizierungsprozess mit 2FA: Benutzer, die auf diese Software zugreifen, benötigen einen schnellen und zuverlässigen Multi-Faktor-Authentifizierungsprozess, der Transaktionen oder Geschäftsabläufe nicht verzögert. 2FA ist relativ schnell und einfach, wenn es einmal eingerichtet ist, und ohne robuste Sicherheitsfunktionen wie 2FA können Benutzerkonten kompromittiert werden.

Die Implementierung einer zuverlässigen und robusten 2FA in Finanzsystemen sollte eine nicht verhandelbare Sicherheitspraxis sein. Andernfalls lassen Sie die Daten der Nutzer ungeschützt und öffnen sie für potenziell kostspielige Sicherheitsvorfälle.

Bewährte Praktiken für die Implementierung von 2FA

Auf die Implementierung kommt es an. Bei der Umsetzung von Sicherheitsmaßnahmen gibt es gute und schlechte Praktiken.

Im Folgenden finden Sie einige bewährte Verfahren, die Sie beachten sollten:

• Machen Sie die Registrierung für alle Nutzer verpflichtend. Sie wollen es nicht den einzelnen Nutzern überlassen, die Multi-Faktor-Authentifizierung zu implementieren. Stellen Sie sicher, dass sie für alle Nutzer verpflichtend ist, damit Sie Ihre Finanzdaten angemessen sichern können.
• Die Aufklärung der Nutzer ist entscheidend. Nehmen Sie sich Zeit, um 2FA zu erklären. Erklären Sie, wie es funktioniert und warum es wichtig ist. Zeigen Sie ihnen, wie man eine Authentifizierungsanwendung benutzt, wenn Sie eine verwenden, um Verwirrung und geringe Akzeptanz zu vermeiden.
• Optimieren Sie die Benutzererfahrung. Machen Sie die Verwendung von 2FA für alle mühelos. Finden Sie eine Lösung, die die zur Identitätsbestätigung erforderlichen Schritte auf ein Minimum reduziert.
• Unterstützen Sie mehrere Faktoren. Zwingen Sie Ihren Nutzern nicht nur eine Art von 2FA auf, sondern bieten Sie zahlreiche Möglichkeiten, von SMS-Codes bis hin zu biometrischen Verfahren.
• Wählen Sie die Software sorgfältig aus. Erleichtern Sie die Implementierung mit sicherer, zukunftsorientierter Finanzsoftware, die bereits 2FA verwendet. Wie zum Beispiel Ausgabenmanagement-Software von uns bei Payhawk.

Sicherheitsmaßnahmen zur Zwei-Faktor-Authentifizierung von Payhawk:

Bei Payhawk nehmen wir das Thema Sicherheit sehr ernst.

Wir sind bestrebt, ein zugängliches Finanzsystem für die Verwaltung von Geschäftsausgaben bereitzustellen und gleichzeitig sicherzustellen, dass Ihre sensiblen Daten und Informationen so sicher und vor Cyber-Bedrohungen geschützt wie möglich sind.

Jeder Zugriff auf die Server und Verwaltungssysteme der Plattform erfordert eine 2FA-Authentifizierung (einschließlich biometrischer Authentifizierung für den Zugriff auf unsere Payhawk Mobile App).

Darüber hinaus verfügen wir über alle erforderlichen Sicherheitszertifizierungen und eine "bedrohungssichere" Verschlüsselungstechnologie für alle Transaktionen.

Welche weiteren Sicherheitsmaßnahmen setzen wir ein?

• Verschlüsselte Daten mit dem Industriestandard AES 256.
• Single Sign-On mit Okta, Microsoft Azure und Google Workspace.
• 3D-Sicherheitszahlungsschicht zum Schutz Ihrer Online-Transaktionen.
• ISO 27001, SOC 2 Typ 2 und PCI DSS-konform.
• Zusätzlich führen wir sporadische Stresstests durch, um zu prüfen, ob der Inhaber der Benutzerkennung noch in derselben Funktion für Ihr Unternehmen arbeitet.

2FA im Finanzwesen: Was Sie mitnehmen sollten

Ja, Cyberkriminelle stellen eine zunehmende Bedrohung dar. Der Schutz Ihrer Daten mit 2FA kann diese Bedrohungen jedoch erheblich verringern und ist besonders einfach zu implementieren, sofern Sie die richtigen Softwarelösungen auswählen.

Indem Sie die Komplexität Ihrer Systemanmeldungsanforderungen erhöhen, können Sie sich von wiederverwendbaren Anmeldeinformationen und drohenden Cyberangriffen verabschieden und stattdessen eine schnelle und einfache Multi-Faktor-Authentifizierung für mühelosen Datenschutz einsetzen.

Erfahren Sie mehr über Payhawks Sicherheitsfunktionen oder vereinbaren Sie noch heute einen Termin für eine Demo.