Cómo Payhawk está cambiando la industria financiera

En segundo lugar, quería compartir los resultados de una sesión de preguntas y respuestas que tuve recientemente con el equipo. Debatimos sobre lo que significa la inversión de la Serie B para el crecimiento inmediato de Payhawk. También discutimos acerca de cómo abordar las rondas de inversión y lo que aprendí sobre el desarrollo de software y la gestión de productos al llevar la puntuación en el tenis. En este artículo, comparto algunas de las mejores respuestas. Pero lo siento, esta vez nada de tenis.

¿Qué queremos lograr después de la Serie B?

Es difícil cubrir todo en una breve respuesta, pero en pocas palabras nuestras tres prioridades son:

1. Convertirnos en el sistema de gestión de gastos y pagos líder de Europa y continuar nuestra trayectoria de rápido crecimiento. Ya logramos la ronda más rápida, entre todos nuestros competidores, de la Serie A hasta la Serie B.
2. Atraer al 1 % de los mejores talentos del mercado para garantizar que tanto nuestro software, como nuestra innovación y creatividad sean las mejores del mercado.
3. Expandirnos más allá de Europa hacia Estados Unidos, Australia y Canadá.

¿Qué aprendimos del negocio desde la Serie A hasta llegar a la Serie B?

El lapso entre la Serie A y la B tiene que ver con el rendimiento, la recopilación de los datos y el establecimiento de una trayectoria. La empresa debe demostrar que los canales relevantes del negocio son rentables, funcionan de manera eficiente y presentan un ROI. Además, es necesario probar que se han ajustado las partes del negocio que todavía faltan por escalar. La Serie B se trata de agregar más combustible al fuego, mantener la máquina en marcha y creciendo.

¿Cuáles fueron las acciones más resaltantes que ayudaron a escalar el negocio tan rápidamente?

Una de las acciones clave fue nuestra oferta de reembolso del 3%, limitado a tu suscripción. Es un win-win que beneficia a todos los clientes, quienes pueden disfrutar del producto evitando cargos (el reembolso permite que el software prácticamente se pague solo). Esta oferta nos permitió agregar valor a las empresas y adquirir clientes de forma rápida. Obviamente, cuanto más gastan los clientes, más ingresos obtenemos, pero también es igual para ellos, ya que se crea un excelente esquema de ROI. Los equipos de Finanzas obtienen un software de nivel empresarial para administrar todos los pagos de la empresa de forma gratuita.Además, nuestro modelo de crecimiento; es decir, el ciclo virtuoso con el que a lo largo del tiempo generamos ingresos con nuestros clientes, es extremadamente bueno. Nos permite comenzar con las tarjetas e ir agregando más servicios una vez que están a bordo. Se van incluyendo cuentas por pagar, reembolsos a personas sin tarjetas de empresa, etcétera. El ciclo gira cada vez más rápido a medida que ayudamos a ser más eficientes a un número cada vez mayor de equipos financieros.

Como una marca emergente, Payhawk hace las cosas de manera diferente a los bancos, a otras herramientas y a los competidores tradicionales. ¿Cómo nos puede ayudar la Serie B para irrumpir e innovar?

Tradicionalmente los componentes tecnológicos de un equipo de Finanzas estaban desconectados y fragmentados. A través de Payhawk, conectamos la gestión de facturas y gastos con las tarjetas de empresa, los flujos de trabajo (flujos de aprobación), los pagos, la política de gastos y la automatización, todo en un único sistema. Así, cubrimos desde descartar una factura impaga, obtener todos los datos y pasarlos a través del flujo de aprobación, hasta finalmente realizar el pago… Creamos nuevas eficiencias y ayudamos a los equipos a lograr un estándar de trabajo más alto.Cuando nos reunimos con nuevos clientes siempre nos dicen: no sé por qué nadie creó esto antes. Las empresas realmente necesitaban nuestra solución.Pongamos elcaso de ATU. Se trata de la cadena número uno de talleres y tiendas minoristas de automóviles de Alemania. Necesitaba transformar digitalmente la forma en que pagaba y administraba las compras a proveedores externos. Tradicionalmente solía transportar las facturas a través de Alemania en dos de sus camiones. “A la hora de comprar piezas, nuestros gerentes de sucursal históricamente siempre preferían el efectivo, lo que generaba una gran cantidad de papeleo. Ahora nuestros objetivos son optimizar los procesos y ahorrar en costos generales. Encontramos la solución con Payhawk", dice su CFO Sebastian Jarankowski. “Estamos reduciendo los gastos a cero y creando un entorno de trabajo altamente flexible, seguro y transparente. Ahora podemos escalar nuestros procesos de gestión de gastos entre cientos de gerentes de sucursal rápidamente”.

¿Cómo se beneficiarán nuestros clientes de la inversión de la Serie B?

Nuestros clientes verán una aceleración súper rápida en nuestra hoja de ruta actual. Ya sabemos cuáles son sus necesidades adicionales. Y ahora tendremos acceso a un grupo más grande de talento tecnológico para responder a esos requerimientos. Como lo hemos hecho anteriormente, nuestro objetivo es crecer entre 8 y 10 veces año tras año. Planeamos lograr un crecimiento horizontal, agregando más ubicaciones y más experiencia internacional. Pero también planeamos crecer de manera responsable, por lo que recientemente comenzamos nuestro viaje para obtener la certificación B Corp.Nuestros inversionistas siempre mencionan que les asombra el cariño que nos tienen los clientes. Seremos el mismo Payhawk que nuestros clientes adoran, pero con nuevas funciones, más monedas e idiomas, aún mayor eficiencia y la mejor automatización financiera. También nos vamos a enfocar mucho en I + D, y planeamos establecer un centro lleno de información útil para nuestros clientes.

¿Qué nuevos problemas resolveremos?

El concepto de una plataforma única para administrar todos los gastos de un equipo no existía antes, por lo que seguiremos enfocándonos en ese problema, aportando aún mejores soluciones. Con la inversión de la Serie B, podemos expandir los casos de uso del producto, crear funcionalidades y desarrollar nuevas capacidades, como viáticos y transferencias internacionales más económicas en más de 50 monedas, incluido el USD. Todo esto dará al equipo financiero más control, transparencia y ahorro de tiempo.Hay algo que siempre escuchamos cuando hacemos una demostración de nuestro producto: “¿Cómo todas esas cosas pueden entrar en un solo sistema?”; o “¿podemos realmente empezar ausarlo de inmediato?”. Los equipos de Finanzas se sorprenden de que la implementación sea tan fácil, ya que los nuevos proyectos suelen tardar meses en integrarse. Nos aseguraremos de que esta sensación de simplicidad se mantenga para nuestros clientes y de que sigamos a la vanguardia encontrando nuevas formas de mejorar la experiencia del usuario.

Como fundador de Payhawk, ¿qué diferencia hace tener un background en el mundo del software y no en el de las finanzas?

Buena pregunta. Para empezar, no tenemos los esquemas mentales y las cargas de la infraestructura y tecnología financiera tradicional. Gozamos de la ignorancia de los técnicos que construyen software para resolver problemas. No conocemos los procesos de pago en un sentido tradicional, pero cuando los exploramos, podemos ver que no funcionan.En una gran cantidad de software financieros todo está muy fragmentado. Hay un montón de procesos manuales, y alguien tiene que hacer coincidir todos los detalles y conciliarlos. Lo que estamos haciendo ahora debería haber sido así desde el primer día. Pero muchos de los grandes bancos no tenían la capacidad técnica, la cultura o el impulso para cambiar nada. Tenían miedo de que innovar pudiera acabar con su negocio.Los pagos existen desde hace cientos de años, pero no ha habido mucha innovación desde la chequera. Afortunadamente, los cambios en las regulaciones y las iniciativas como el Open Banking y laPSD2 han ayudado a que existan empresas innovadoras como la nuestra. Ahora, la experiencia que ofrecemos permite a los profesionales financieros desarrollar nuevas estrategias y trabajar de manera más eficiente.

¿Cómo está cambiando el papel del CFO?

Actualmente la gente ya no está aceptando los pesados procesos de papeleo manual. ¿Y por qué deberían? Ahora nuestros trabajos están llenos de nativos digitales que esperan que las nuevas tecnologías resuelvan sus problemas.La forma en que nos comportamos como consumidores se está trasladando lentamente a la forma como hacemos negocios. Todos estamos acostumbrados a hacer todo en una aplicación y esperamos que los servicios sean digitales, fáciles de usar, rastreables y transparentes. No debería ser diferente en el trabajo, y los gerentes financieros y los contadores exigensoluciones que prioricen lo digital. Los empleados esperan que la empresa los ayude a ser los más eficientes en el desempeño de su trabajo; quieren hacer aquello para lo que fueron contratados, no administradores.Hemos visto como el COVID19 ha acelerado la digitalización. Los equipos financieros han tenido la necesidad y han contado con el tiempo para revisar sus sistemas. Ahora estamos viendo los frutos, con empresas listas para buscar mejores herramientas digitales y más flexibles.Muchas gracias de nuevo a nuestros inversores y al equipo. Con nuestra financiación de Serie B estamos en la posición idónea para ofrecer a más empresas la oportunidad de disfrutar de un software de finanzas todo en uno, con un increíble servicio al cliente.Puedes obtener más información sobre cómo digitalizar las finanzas de tu negocio leyendo nuestro ebook:Cómo construir una empresa sin efectivo.Parte del presente artículo se ha publicado anterioermente en LinkedIn.