Guía para prevenir y detectar fraudes en tarjetas corporativas

La ciberdelincuencia está en constante evolución, y el fraude de tarjeta se ha convertido en una de sus modalidades más comunes y dañinas. Si tu empresa utiliza tarjetas corporativas para gestionar los gastos, contar con una solución que detecte y prevenga el fraude de manera efectiva es crucial. En Payhawk, hemos diseñado un sistema que no solo te protege, sino que además facilita el control financiero de tus operaciones diarias.

Cuatro tipos habituales de fraude de tarjeta

Existen diferentes tipos de fraude de tarjeta, cada uno con sus propios riesgos. Conocerlos es esencial para poder actuar de manera rápida y efectiva.

1. Robo de identidad

Este tipo de fraude puede ocurrir tanto en el entorno físico como digital. Los ladrones pueden robar los datos de la tarjeta corporativa e imitar al titular en compras online, generando grandes pérdidas en poco tiempo.

Una forma efectiva de protegerte contra el robo de identidad es con funciones como la congelación instantánea de tarjetas y el bloqueo ante cualquier actividad sospechosa. En Payhawk, nuestras tarjetas corporativas, tanto físicas como virtuales, cuentan con estas funciones para ofrecerte máxima protección en tiempo real. Además, al utilizar la doble autenticación de la tarjeta virtual de Payhawk, antes de hacer una transacción, te pide el PIN, la huella dactilar o el reconocimiento facial, lo que dificulta enormemente esta clase de robos.

2. Fraude con tarjetas falsificadas

La clonación de tarjetas es otra modalidad muy común de fraude de tarjeta. Los delincuentes crean una réplica de tu tarjeta y la usan para hacer compras fraudulentas. Una revisión constante de tus transacciones es clave para detectar cualquier actividad fuera de lo común.

Con Payhawk, nuestros sistemas supervisan las transacciones y detectan cualquier anomalía, como compras en horarios inusuales o fuera de tus patrones de gasto. Las alertas inmediatas y notificaciones en tiempo real permiten actuar rápidamente y evitar mayores pérdidas.

3. Fraude con tarjetas online

El fraude de tarjeta sin presencia física es más frecuente en transacciones online. Los estafadores pueden obtener la información de tu tarjeta a través de métodos como el phishing o el skimming en plataformas no seguras.

Para protegerte, es fundamental que utilices software con protección 3D Secure y establezcas límites de gasto por usuario o equipo. En Payhawk, implementamos estas medidas de seguridad para evitar que los fondos de tu empresa caigan en manos de ciberdelincuentes.

4. Tarjetas perdidas o robadas

Es inevitable que en alguna ocasión un empleado pierda o le roben su tarjeta corporativa. Tener una política clara para este tipo de situaciones es fundamental para minimizar el riesgo de fraude de tarjeta.

Con Payhawk, puedes congelar cualquier tarjeta en segundos y revisarla de manera instantánea para identificar transacciones no autorizadas. Esto reduce significativamente las pérdidas y facilita la gestión de riesgos.

Cómo Payhawk detecta y previene el fraude de tarjeta corporativa

Autenticación biométrica

La seguridad de tus datos es lo primero. En Payhawk utilizamos autenticación biométrica para garantizar que solo el titular de la tarjeta accede a los fondos y datos financieros. Esta tecnología añade una capa extra de protección en cada transacción.

Inicio de sesión único (SSO)

Payhawk ofrece integración con Google, Okta y Microsoft para que puedas gestionar de manera centralizada el acceso a la plataforma. Esto reduce el riesgo de errores humanos y mejora la seguridad en el uso diario de las tarjetas.

Bloqueo automático de tarjetas

Si un empleado no envía sus gastos dentro del plazo establecido, Payhawk bloquea automáticamente su tarjeta para evitar que se sigan realizando transacciones. Esta funcionalidad es crucial para evitar cualquier intento de fraude de tarjeta y asegura que todas las transacciones sean monitoreadas y aprobadas en tiempo real.

Certificados de seguridad de pagos

En Payhawk cumplimos con las normativas de seguridad más rigurosas, como PCI DSS Nivel 1, SOC1, SOC2 Tipo 2 e ISO 27001. Esto garantiza que la información de tu tarjeta y los datos financieros de tu empresa estén siempre protegidos.

Otros datos relevantes relacionados con la seguridad

• Fondos protegidos: Payhawk posee la licencia EMI tanto en Reino Unido como en el Espacio Económico Europeo y mantiene los fondos de los clientes en cuentas específicas de salvaguardia.
• En España, estamos certificados por la AEAT: Tenemos una infraestructura de pagos muy segura
• Somos socios oficiales de Visa y monitorizamos las cuentas las 24 horas del día, los 7 días de la semana con el objetivo de mantener tu cuenta segura y protegida.

Buenas prácticas para prevenir el fraude de tarjeta

• Protocolos de autenticación fuertes: Implementa autenticación de dos factores (2FA) para verificar la identidad del usuario antes de autorizar cualquier transacción. Esto reduce significativamente el riesgo de fraude de tarjeta.
• Monitoreo constante: Revisa regularmente las transacciones de tus tarjetas corporativas. Payhawk ofrece alertas en tiempo real para que puedas identificar y detener actividades sospechosas de inmediato.
• Prácticas seguras de pago online: Educa a tus empleados sobre cómo reconocer sitios y correos fraudulentos. Evitar el almacenamiento innecesario de datos de tarjetas y asegurarse de que los comercios online utilizan cifrado SSL también puede prevenir ataques.

En resumen

El fraude de tarjeta corporativa es una amenaza real, pero existen medidas que puedes tomar para protegerte. Payhawk ofrece soluciones avanzadas para detectar y prevenir fraudes, mejorando la seguridad de tu empresa y ahorrando tiempo en la gestión de gastos. Si quieres saber más sobre Payhawk te invitamos a que agendes una llamada de 15 minutos con uno de nuestros expertos o también puedes echarle un vistazo a esta guía sobre cómo sacarle el máximo provecho a Payhawk en tan solo 30 días.