Maîtriser les webhooks pour une intégration efficace des données financières

Définition d’un webhook

Les webhooks sont un outil puissant pour automatiser et intégrer divers systèmes et applications en temps réel. Ils permettent de partager rapidement des mises à jour et des messages importants et offrent un moyen simple d'être automatiquement informés lorsqu'un événement nouveau se produit.

Les logiciels de gestion des dépenses reçoivent et envoient fréquemment des webhooks. Supposons que vous utilisiez votre carte d'entreprise lors d'un voyage d'affaires. Lorsque vous effectuez une transaction, le système de carte, tel que Visa ou Mastercard, notifie à la plateforme de gestion des dépenses que vous avez effectué un nouvel achat afin qu'elle le voie immédiatement. Vous (en tant qu'utilisateur) pouvez agir immédiatement, par exemple en joignant une facture ou un reçu. Ensuite, dès que la dépense est examinée par le comptable, un autre webhook se déclenche pour envoyer les données de la facture à l'ERP ou au système comptable.

Pourquoi les webhooks sont essentiels pour les systèmes financiers et les plateformes de gestion des dépenses

Les systèmes financiers et les plateformes de gestion des dépenses doivent traiter un grand nombre de données qui changent fréquemment, par exemple de nouvelles transactions, des soldes de comptes, des factures émises et payées, et des budgets qui changent fréquemment.

Sans les webhooks, ces systèmes doivent être constamment vérifiés pour déterminer si quelque chose a changé. Ainsi, les webhooks aident les systèmes financiers et les plateformes de gestion des dépenses à rester à jour et à se connecter plus efficacement. Ils garantissent que tout le monde dispose des informations les plus récentes, ce qui permet aux équipes de prendre les décisions les plus précises et de maintenir des opérations fluides.

Comment utiliser les webhooks avec la plateforme de gestion des dépenses Payhawk ?

Que vous soyez un développeur cherchant à intégrer Payhawk à vos systèmes existants ou un utilisateur de Payhawk intéressé par l'utilisation des webhooks, cet article vous fournira les informations nécessaires pour commencer.

Activation de la clé API

Pour commencer à utiliser les webhooks dans Payhawk, vous devez activer la clé API pour votre compte. Cette clé vous permet d'accéder à l'API de Payhawk et d'effectuer diverses opérations par programme. Vous pouvez trouver la clé API dans "Paramètres -> Clés API" dans votre compte Payhawk. Si la clé API n'est pas activée dans votre compte, contactez-nous.

Accéder aux webhooks

Les webhooks dans Payhawk peuvent être consultés dans la section "Webhook Subscriptions" dans la section “Payhawk API”. Une fois dans cette section, vous pouvez voir les abonnements existants et les modifier si nécessaire. Les webhooks de Payhawk sont gérés séparément pour chaque entité individuelle.

Configuration des événements du webhook

Pour configurer les événements spécifiques pour lesquels vous souhaitez recevoir des notifications, il suffit d'ajouter le webhook avec le point de terminaison "Create Payhawk Subscription" (Créer un abonnement Payhawk). À des fins de test, nous vous recommandons d'utiliser un service tel que https://webhook.site/, qui vous permet d'inspecter les charges utiles des webhooks entrants.

La liste complète des événements se trouve sous "NewWebhookSubscription > EventType" dans la documentation de l'API Payhawk.

Par exemple, si vous souhaitez recevoir des notifications lorsque de nouvelles dépenses sont créées, vous pouvez utiliser l'événement "expense.created".

Utilisation des payloads des webhooks

Lorsqu'un webhook est déclenché, Payhawk envoie un payload (aussi appelé charge utile) à l'URL spécifiée. La charge utile contient généralement des données pertinentes sur l'événement qui s'est produit. Dans le cas de l'événement “expense.created” de Payhawk, le payload comprendra des informations essentielles telles que l'identifiant de la dépense. Si nécessaire, vous pouvez utiliser l'ID pour effectuer des requêtes API supplémentaires via les Expenses Endpoints. Ces données sont généralement destinées à synchroniser les informations avec des systèmes externes ou à déclencher des workflows personnalisés.

Des possibilités d'intégration infinies

En suivant les étapes décrites ici, vous pouvez facilement configurer les webhooks et les utiliser pour automatiser des processus, synchroniser des données, créer des notifications en temps réel et bénéficier de capacités d'intégration avec des logiciels et des systèmes externes. Voici quelques exemples d'utilisation des webhooks dans le cadre d'une intégration personnalisée :

1. Données de facturation et de paiement envoyées à l'ERP

L'exemple le plus classique consiste à transférer les données financières et les données relatives aux factures pour permettre aux comptables de clôturer le mois plus rapidement. Dès qu'une dépense est examinée, les données de la facture et les catégories sont envoyées à l'ERP. Lorsqu'un paiement par carte a été réglé, le montant du paiement et toute information supplémentaire sur le taux de change sont envoyés via un webhook afin que les données financières puissent être synchronisées avec le grand livre.

2. Mise à jour des données du fournisseur ou des coordonnées bancaires

Un fournisseur a modifié les informations relatives à sa facture ou un employé a modifié les informations relatives à son compte bancaire ? Il s'agit d'informations commerciales vitales qui doivent être synchronisées avec un système interne pour que les transferts de fonds se fassent correctement. Il est souvent nécessaire de maintenir ces données à jour pour éviter les erreurs de communication et les retards dans les processus commerciaux.

3. Paiement impossible à traiter ou échec du paiement

Dans de rares cas, si un virement bancaire échoue ou si un paiement par carte est rejeté, cela peut être dû à un problème de la banque du fournisseur ou au fait que les fonds de l'utilisateur ne sont pas suffisants pour traiter le paiement. Un webhook pourrait envoyer ces données à un système d'alerte ou de notification qui préviendrait l'utilisateur et permettrait une prise de conscience et une plus grande réactivité.

Si vous avez besoin d'aide pour mettre en œuvre un cas d'usage similaire, partagez-le avec nous à cette adresse : partners@payhawk.com . Nous vous mettrons en contact avec notre réseau de partenaires, afin d’effectuer les adaptations nécessaires en votre nom ou vous fournir les conseils et l'assistance dont vous avez besoin pour le faire vous-même. Notre équipe Produit est toujours intéressée par l'élaboration de ces solutions, et vos idées nous sont précieuses.

Conclusion

Les webhooks sont essentiels pour assurer une communication transparente entre les différents systèmes. Ils automatisent les processus et facilitent les mises à jour en temps réel, une solution particulièrement utile dans les systèmes financiers et les plateformes de gestion des dépenses.

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