Warum Ausgabentransparenz 2022 den Skalierungserfolg sichert

Viele Faktoren deuten darauf hin, dass Deutschland im kommenden Winter eine Rezession bevorsteht. Inmitten der noch immer andauernden Anpassung an das Leben nach der Coronakrise stellen diese drohenden Veränderungen Unternehmen erneut vor große Herausforderungen.

Die Corona-Pandemie brachte unweigerlich große Veränderungen im Verbraucherverhalten mit sich. Angesichts dieser Entwicklungen waren Unternehmen gezwungen, Ihre Geschäftsmodelle neu auszurichten. Und jetzt sieht es ganz so aus, als ob ein ähnlicher Prozess im Gange sei. Um für ihre Zielgruppe und in Bezug auf deren Pain Points weiterhin relevant zu bleiben, müssen Unternehmen den Wandel bei Kunden und Verbrauchern in ihre Überlegungen einbeziehen.

Doch es gibt auch gute Nachrichten: Wenn Sie auf der Suche nach Investoren sind, um Risikokapital (auch: Venture Capital, VC) für Ihr Wachstumsunternehmen zu gewinnen, dürften Sie die aktuellen Zahlen zuversichtlich stimmen. Mehr als 6 Milliarden Euro Risikokapital wurden in den ersten sechs Monaten des Jahres 2022 in junge deutsche Unternehmen investiert. Dieser Wert markiert – trotz eines Rückgangs im Vergleich zum Rekord-Vorjahreszeitraum – das zweitbeste jemals erfasste Ergebnis für ein erstes Halbjahr.

Zur erfolgreichen Erschließung einer solchen Finanzierungsquelle müssen Sie jedoch glaubhaft darlegen können, dass Ihr Scale-up langfristig in der Lage ist, Gewinn zu erwirtschaften. In diesem Blogbeitrag erfahren Sie, warum die Neubewertung Ihrer Geschäftsmodelle so wichtig ist und wie Sie Rentabilität und Wachstumspotenzial Ihres Unternehmens nachweisen können, indem Sie die Kontrolle über den Cashflow stärken.

Geschäftsmodelle mithilfe von Ausgabentransparenz neu bewerten

Ohne eine Neubewertung Ihres Geschäftsmodells und umfassende Transparenz über Ausgaben fehlt Ihnen das nötige Wissen hinsichtlich Marktposition und Zukunftsperspektiven Ihres Unternehmens. Selbst wenn sich Ihr gewähltes Geschäftsmodell in der Vergangenheit bewährt hat, ist es nicht automatisch auch die beste Lösung für einen schnelleren Ausbau Ihres Unternehmens – das gilt insbesondere in Zeiten eines zunehmend turbulenten Marktklimas.

Trotz relativer Stabilität im Bereich der Risikokapitalanlage hat der weltweite Wirtschaftsabschwung dazu geführt, dass Investoren nun zurückhaltender agieren. Aus diesem Grund sollten Sie sicherstellen, dass Ihr Geschäftsmodell künftig Rentabilität gewährleistet und betriebliche Effizienz fördert. Identifizieren Sie Möglichkeiten, die Kundenakquise noch wirtschaftlicher zu gestalten. Verschaffen Sie sich einen Überblick über Kosten für die Kundengewinnung im Hinblick auf Kennzahlen wie die Costs per Lead und setzen Sie sich gegebenenfalls mit der Bereitstellung kosteneffizienter Self-Service-Optionen für Kunden auseinander.

Risikokapitalgeber wollen Ist- und Planungsrechnungen wie beispielsweise Drei- oder Fünfjahrespläne sehen. Außerdem ist wichtig, welchen Cashflow Sie auf Grundlage dieser Annahmen erwarten. Anhand dieser Zahlen werden Gross und Net Burn Rate sowie Runway berechnet, die die wesentlichen Faktoren bei der Risikokapitalfinanzierung darstellen.

Durch Neubewertung des Geschäftsmodells kann Ihr Unternehmen seine Vorhaben gezielter verfolgen und erfolgreicher dringend für das Wachstum erforderliche Finanzierung beschaffen.

Verbesserungspotenzial durch Ausgabenanalyse präzise bestimmen

Um wichtige Geschäftsentscheidungen treffen zu können, benötigen Sie Zugang zu den richtigen Daten. Das wiederum bedeutet, dass Sie auf umfassende Ausgabentransparenz angewiesen sind.

Ihr Unternehmen neu auszurichten und an ein neues Geschäftsmodell anzupassen, ist mehr als eine kleine Veränderung. Vielmehr kann dieser Schritt über stagnierendes oder schnelles Wachstum entscheiden. Für den Ausbau Ihres Geschäfts kann Transparenz über Ausgaben der Schlüssel sein.

Sie müssen die Wirtschaftlichkeit Ihrer Geschäftseinheit prüfen, um herauszufinden, ob Ihr Produkt oder Ihre Dienstleistung zukunftsfähig ist. Kunden von Payhawk, die alle Firmen- und Mitarbeiterausgaben über unsere Lösung verwalten, erhalten ganz einfach transparente Einsicht in diese Daten. CFOs können die Ausgaben in Echtzeit verfolgen und so besser kurz- und langfristige Entscheidungen treffen.

Zudem lässt sich Payhawk in alle marktführenden ERP-Softwaresysteme integrieren und ermöglicht unseren Kunden dadurch eine ganzheitliche Ansicht zur wirtschaftlichen Beurteilung ihrer Geschäftseinheit. Über die benutzerdefinierten Felder in Payhawk erhalten Kunden spezifische Daten im Zusammenhang mit Firmenausgaben, Ausgabenarten und umfassenderen Analysen.

„Als CFO brauche ich Echtzeit-Informationen über Finanzen und Gewinn des Unternehmens sowie darüber, an welchen Stellen Maßnahmen gefordert sind. Wichtig sind außerdem Informationen zu unseren Beständen, etwa wann sie eintreffen, wie viel unterwegs ist und ob wir mehr benötigen. Über mein ERP-System kann ich auf all diese Informationen zugreifen und erhalte zusätzlich Echtzeit-Einblicke in die Ausgaben – dank der direkten Integration in meine Ausgabenverwaltungssoftware“, erklärt Giancarlo Bruni, CFO bei Heroes.

Finanzteams auf Strategie ausrichten

Finanzabteilungen spielen in jeder Art von Unternehmen eine entscheidende Rolle bei der Umsetzung der Unternehmensstrategie. Dies ist daher auch in wachsenden Unternehmen der Fall, in denen CFOs durch ihren Einsatz die bestmögliche Beziehung mit Risikokapitalgebern ermöglichen müssen. Damit dieses Vorhaben gelingt, muss auch das Team eine entsprechende wirtschaftliche Orientierung unter Beweis stellen.

Damit der angestrebte Schritt umgesetzt werden kann, muss das Finanzteam sich jedoch zunächst von manuellen und zeitaufwendigen Aufgaben wie dem Einholen von Belegen befreien. Mit der richtigen Technologie lassen sich diese Aufgaben optimieren, sodass das gesamte Team effizienter arbeiten und sich auf die strategische Seite des Geschäfts konzentrieren kann.

Wenn Start-ups und Scale-ups Risikokapital annehmen, ändert sich die Aufgabe von CFOs. Plötzlich gibt es neue Investorenbeziehungen und der Fokus verschiebt sich in Richtung Vorstandsberichterstattung. CFOs müssen die Kosten für Kundenakquise auswerten und langfristige Kundenwertanalyse betreiben. Finanzabteilungen tragen dazu bei, die Effizienz im Unternehmen zu fördern. Dabei sind sie auf die richtigen Tools angewiesen.

Cashflow-Kontrolle stärken, um Rentabilität und Wachstumspotenzial zu demonstrieren

TechCrunch definiert Runway zusammengefasst als die finanziellen Mittel, die einem Unternehmen noch zur Verfügung, bevor es Zahlungsunfähig ist. In einer Befragung der Deutschen Bundesbank gaben im ersten Quartal 2022 knapp 40 % der deutschen Unternehmen an, dass ihre Liquiditätsreserven nicht länger als sechs Monate reichen werden. Cashflow und Runway sind für jedes Unternehmen überlebenswichtig. Um Ihre Geschäftsperformance einschätzen zu können, benötigen Sie jedoch zwingend Einsicht in die Unternehmensausgaben.

Für die Skalierung Ihres Geschäfts ist Cashflow-Transparenz unerlässlich. Das gilt insbesondere dann, wenn Sie planen, Venture Capital in Anspruch zu nehmen, um das Wachstum zu beschleunigen.

Risikokapitalgeber wollen in Unternehmen mit großem Wachstumspotenzial investieren und dabei sichergehen, dass ihre Investitionen gut angelegt sind. Deshalb sollten Sie umfassende Transparenz (und Kontrolle) über Ihren Cashflow nachweisen können. Zeigen Sie, dass Sie Ihr Geld kompetent verwalten und dass Ihr Unternehmen langfristig rentabel sein kann, anstatt nur Umsatzwachstum zu generieren.

Die Verwaltung des Cashflows kann allerdings eine Herausforderung sein. Altsysteme werden oft zum Hindernis und Finanzteams verlieren möglicherweise wertvolle Zeit durch manuelle ausgeführte Aufgaben.

Wie lässt sich also Kontrolle über den Cashflow gewinnen und verstehen, ob Ausgaben an den richtigen Stellen getätigt werden?

Zukunftsfähigkeit dank langfristiger Lösungen sicherstellen

Die Skalierung Ihres Unternehmens geht mit einer Phase starken Wachstums einher, gleichzeitig jedoch auch mit zahlreichen Veränderungen. Diese Aussicht kann durchaus abschrecken – deshalb sollten Sie auf einen Partner wie Payhawk setzen, der Ihnen Skalierungsmöglichkeiten bietet. Mit Payhawk haben Sie einen Partner an Ihrer Seite, der mit Ihnen wächst.

Zu Beginn Ihrer Skalierung benötigen Sie vermutlich noch nicht die volle Governance und Kontrolle. Das wird sich jedoch irgendwann ändern, und zwar schneller, als Sie denken. Die gute Nachricht ist: Unsere Ausgabenmanagement-Lösung wächst mit Ihnen und bietet Ihnen dabei vielfältige Funktionen – von Bulk-Kartengenehmigungen bis hin zu ERP-Integrationen für Branchengrößen wie NetSuite von Oracle.

Als CFO legen Sie Ihren Fokus zurecht auf Unternehmenswachstum, doch Governance und Kontrolle müssen dabei nicht zu kurz kommen. Ihre Lösung für die Ausgabenverwaltung sollte Firmenkarten und Verwaltungssoftware umfassen, damit Sie im Blick haben, wer zu welchem Zweck welche Zahlungen tätigt. Anhand dieser Einblicke können Sie den ROI bewerten und Einsparmöglichkeiten optimieren (oder sogar Workflows und integrierte Ausgabenlimits nutzen, um Kontrollen zu aktualisieren).

Ein Rahmen für finanzielle Entscheidungsfreiheit

Um erfolgreiches Cashflow-Management zu betreiben, müssen Sie keinen Ausgabenstopp verhängen. Zunächst sollten Sie verstehen, was für Zahlungen Mitarbeitende tätigen und ob diese Käufe einen Mehrwert für Ihr Unternehmen schaffen.

Ausgaben können Wachstum begünstigen und sollten deshalb gefördert werden. Gleichzeitig ist es wichtig, durch Governance und Kontrolle für die nötige Stabilität zu sorgen. Eine Möglichkeit ist die bereits erwähnte Einführung von Ausgabenlimits und Genehmigungswokflows. Beide Maßnahmen sind für Ihr Unternehmen der Schlüssel zu Autonomie und Compliance.

Firmenkarten für Mitarbeiterausgaben

Mitarbeitende möchten selbstbestimmt Entscheidungen treffen können und sich in ihrer Rolle respektiert fühlen. Wenn sie über ihre eigenen Geldkarten und individuelle Ausgabenlimits verfügen, wird ihnen diese Autonomie ermöglicht, während Sie gleichzeitig die finanzielle Kontrolle behalten. Payhawk lässt Sie ortsunabhängig Kartenkontrollen für Einzelpersonen oder Gruppen festlegen und nach Bedarf anpassen – so gelingt müheloses Ausgabenmanagement.

Die richtige Software für die Ausgabenverwaltung sorgt dafür, dass sich jede Person in Ihrem Unternehmen ganz der zentralen Aufgabe widmen kann: der Entwicklung eines rentablen Geschäftsmodells.

Benutzerdefinierte Genehmigungsworkflows

Benutzerdefinierte Genehmigungsworkflows optimieren den Genehmigungsprozess und verhindern Verzögerungen bei Ausgaben. Verantwortliche Ihrer Genehmigungsketten können Anfragen jederzeit und überall innerhalb von Sekunden über die App von Payhawk bearbeiten.

Robuste integrierte Workflows wie dieser stellen sicher, dass alle Mitarbeitenden die Ausgabenrichtlinien einhalten, und verschaffen Ihnen die Sicherheit, dass keine Finanztätigkeiten übersehen werden und Cashflow-Probleme verursachen.

Echtzeit-Ausgabentransparenz führt zu besseren Geschäftsentscheidungen

Durch Echtzeit-Einsicht in die Ausgaben Ihres Unternehmens haben Sie immer eine klare Vorstellung davon, was mit Ihrem Geld passiert. Erstellen Sie benutzerdefinierte Daten für Stakeholder, beheben Sie Probleme in Echtzeit, überwachen Sie alle Unternehmensabonnements und treffen Sie datengestützte Entscheidungen, um die Rentabilität Ihrer Geschäftstätigkeiten nachhaltig zu steigern.

Wenn Sie Ihre Daten derzeit auf manuellem Wege aktualisieren, anstatt dafür auf Technologien zu setzen, verschwenden Sie wertvolle Zeit und Energie. Durch Software erhalten Sie genauere Daten – so einfach ist das.

Mit Payhawk werden die Daten Ihrer gesamten ERP- bzw. Buchhaltungssoftware im Handumdrehen synchronisiert, korrekt zugeordnet und menschliche Fehler dadurch minimiert. So können Sie sich während des Prozesses stets auf die angezeigten Informationen verlassen und die Erwartungen der Stakeholder erfüllen.

Zusammenfassung

Sie müssen nachweisen können, dass Ihr Unternehmen langfristig rentabel sein kann, und zu diesem Zweck unbedingt eine Überprüfung Ihres Geschäftsmodells in Betracht ziehen. Gerade erst waren Unternehmen aufgrund der Corona-Pandemie zu grundlegenden betrieblichen Umstellungen gezwungen. Ihr Geschäftsmodell sollte also weder statisch noch endgültig sein. Das Verbraucherverhalten ändert sich und damit auch die Art und Weise, wie Sie mit Ausgaben umgehen. Diese Faktoren werden über die Zukunftsfähigkeit Ihres Geschäfts und Finanzierungsmöglichkeiten entscheiden.

Erfahren Sie, wie Payhawk Ihrem Unternehmen zu mehr Ausgabentransparenz verhelfen kann – jetzt Demo buchen.