Pourquoi la visibilité des dépenses est cruciale pour une scale up en 2022 ?

Toutes les sources indiquent que beaucoup de pays tels que le Royaume-Uni entreront en récession au cours du dernier semestre de 2022, la France y échapperait de très peu, cela dit les prévisions peuvent encore changer. Et comme les entreprises sont encore en train de s'adapter à la vie après COVID, ces changements imminents représentent à nouveau de grands défis pour les entreprises.

Dans le cadre de l'enquête COVID-19, les entreprises ont réévalué leurs modèles parce que le comportement des consommateurs a été modifié par la force des choses. Et maintenant, il semble que la même chose se prépare. Les entreprises doivent commencer à prendre en compte l'évolution des comportements des consommateurs et des clients afin de rester pertinentes pour leur base de clientèle et leurs points sensibles.

Si vous cherchez à attirer des investissements de capital-risque (VC) dans votre entreprise en pleine croissance, les chiffres du début de l'année 2022 semblent prometteurs. Plus de 8 milliards d'euros ont été investis dans des entreprises françaises opérant dans la tech, au cours des six premiers mois de 2022, soit 63 % de plus que par rapport à la même période l'année précédente.

Mais pour attirer ce type d'investissement, votre scale up doit montrer qu'elle a le potentiel de générer de la rentabilité et que la gestion des dépenses y est bonne. Ce blog explique l'importance de réévaluer vos modèles d'entreprise et pourquoi la prise en charge des flux de trésorerie est un excellent moyen d'aider à démontrer la viabilité de l'entreprise et son potentiel de croissance.

Utiliser la visibilité des dépenses pour réévaluer votre modèle économique

Si vous ne réévaluez pas votre modèle économique et n'obtenez pas une visibilité claire sur votre trésorerie, vous ne saurez tout simplement pas où vous vous situez sur le marché ni à quoi ressemble l'avenir de votre entreprise. Même si un modèle économique particulier a pu continuer à fonctionner pour vous dans le passé, cela ne signifie pas que c'est le meilleur moyen de faire évoluer rapidement votre entreprise, surtout dans un climat de plus en plus imprévisible.

Bien que le financement par capital-risque reste relativement stable, le ralentissement économique mondial incite les sociétés d'investissement à se montrer plus prudentes dans les opportunités d'investissement. C'est pourquoi vous devez vous assurer que votre modèle économique est bon pour la rentabilité future de votre scale up. Vous devez voir comment vous pouvez obtenir des clients à moindre coût. Vous devez examiner les coûts d'acquisition des clients, les coûts par piste et les options de libre-service plus rentables pour les clients, le cas échéant.

Les sociétés de capital-risque veulent voir les chiffres réels et les prévisions, qu'il s'agisse d'un plan sur trois ou cinq ans, ou autres. Et ensuite, quels sont les flux de trésorerie attendus à la suite de ces hypothèses ? Tout cela est utilisé pour calculer la consommation brute, la consommation nette et la marge de manœuvre, ce qui est essentiel pour obtenir un financement par capital-risque.

En réévaluant votre modèle économique, vous pouvez mieux cibler votre activité et attirer les fonds dont vous avez besoin pour soutenir votre croissance.

Déterminer les domaines à améliorer grâce à l'analyse des dépenses

Pour prendre des décisions commerciales importantes, vous devez avoir accès aux bonnes données. Et cela signifie que vous avez besoin d'une visibilité complète sur la gestion des dépenses.

Changer la direction de votre entreprise et vous adapter à un nouveau modèle d'entreprise n'est pas un changement mineur, cela peut faire la différence entre une croissance stagnante et une croissance rapide de l'entreprise. La visibilité sur les dépenses peut vous aider à atteindre ce dernier objectif.

Vous devez valider votre modèle économique pour comprendre si votre produit ou service est viable. Pour les clients de Payhawk, qui gèrent toutes les dépenses de l'entreprise et les notes de frais des employés par le biais de notre solution, obtenir une visibilité sur le cash management est simple. Les directeurs financiers peuvent voir les dépenses en temps réel, ce qui les aide à prendre de meilleures décisions à court et à long terme.

Payhawk s'intègre également à tous les principaux logiciels ERP du marché, ce qui signifie que nos clients peuvent obtenir une vue cohérente pour déterminer si leurs économies unitaires sont valables. Les champs personnalisés de Payhawk peuvent fournir aux clients des données spécifiques sur les dépenses de l'entreprise, les types de dépenses et des analyses plus poussées.

Giancarlo Bruni, directeur financier de Heroes, raconte :

En tant que directeur financier, je veux savoir combien d'argent et de bénéfices nous avons en temps réel et quels leviers je dois actionner. Nous avons également besoin de connaître nos stocks, notamment leur date d'arrivée, la quantité en transit et si nous en avons besoin. Je peux voir tout cela via mon ERP et je peux également avoir accès aux dépenses en temps réel grâce à l'intégration directe avec mon logiciel de gestion des dépenses.

Votre département financier doit se concentrer sur le pilotage de la stratégie

Bien sûr, dans toute entreprise, les bénéfices doivent impérativement être le moteur de la stratégie commerciale. Et cela est vrai dans un environnement de scale up où le directeur financier doit s'engager avec la société de capital-risque pour bénéficier au mieux de cet investissement, ce qui signifie qu'il doit être orienté vers le commerce, tout comme son équipe.

Mais pour que l'équipe financière s'engage dans cette voie, elle doit être en mesure d'abandonner les tâches subalternes et chronophages telles que la recherche de reçus. Elle a besoin de la technologie pour simplifier ces tâches, ce qui rend l'équipe dans son ensemble plus efficace et lui permet de se concentrer sur l'aspect stratégique de l'entreprise.

Lorsque les start-ups et les scale ups bénéficient d'un investissement en capital-risque, le rôle du directeur financier change. Il doit évaluer les coûts d'acquisition des clients et analyser la valeur à long terme des clients. La comptabilité joue un rôle en rendant l'organisation aussi efficace que possible et la mise en place des bons outils est également nécessaire.

Le contrôle des flux de trésorerie montre la viabilité de l'entreprise et son potentiel de croissance

TechCrunch décrit « la marge de manœuvre comme la quantité de liquidités dont dispose une entreprise pour fonctionner avant de se retrouver à court d'argent ». Or, 40 % des entreprises britanniques, par exemple, déclarent que leurs réserves de trésorerie ne dureront pas plus de six mois. Le flux de trésorerie et la marge de manœuvre sont les éléments vitaux de toute entreprise, mais sans visibilité sur la gestion des dépenses de l'entreprise, il est impossible de connaître ses limites.

La visibilité des flux de trésorerie est primordiale si vous espérez faire évoluer votre entreprise, en particulier si vous recherchez des investissements en capital-risque pour accélérer la courbe de croissance.

Les sociétés de capital-risque recherchent des entreprises à fort potentiel de croissance dans lesquelles investir et elles doivent s'assurer qu'elles investissent judicieusement. Cela signifie que vous devez montrer que vous avez une visibilité (et un contrôle) complets sur vos flux de trésorerie. Vous devez démontrer que vous savez comment gérer votre argent de manière compétente et que votre entreprise a un potentiel de rentabilité future, et pas seulement de croissance des revenus.

Mais la gestion de la trésorerie n'est pas toujours simple. Vous pouvez être freiné par des systèmes existants ou vos équipes financières peuvent perdre du temps à effectuer des tâches manuelles.

Planifier l'avenir : des solutions pour le long terme

L'expansion de votre entreprise entraîne une période de forte croissance, mais aussi beaucoup de changements. Le changement, surtout lorsqu’il est difficile et négatif, peut être décourageant, c'est pourquoi vous devez trouver un partenaire avec un potentiel d'évolutivité, comme Payhawk. Un partenariat avec Payhawk signifie que nous grandissons avec vous.

Vous n'avez peut-être pas besoin de toutes nos fonctionnalités lorsque vous commencez à évoluer, mais vous en aurez besoin, et plus vite que vous ne le pensez. Heureusement, notre solution de gestion des dépenses évoluera avec vous, des cartes d’entreprise aux intégrations ERP avec de grands acteurs comme NetSuite ou Oracle.

En tant que directeur financier, vous vous concentrez à juste titre sur la croissance de votre scale up, mais la gouvernance et le contrôle peuvent toujours jouer un rôle important. Votre solution de gestion des dépenses doit inclure des cartes d'entreprise et une solution pour les notes de frais pour vous permettre de savoir qui dépense quoi et pourquoi afin d'évaluer le retour sur investissement et d'optimiser les moyens d'économiser (ou même de mettre à jour les contrôles via des workflows d'approbation et des limites de dépenses intégrées).

Donner de la liberté aux employés avec des règles précis

Ce n'est pas en mettant un terme à toutes les dépenses que l'on gère correctement la trésorerie. Vous devez d'abord comprendre où les employés dépensent et si ces achats apportent une valeur ajoutée à votre scale up.

Vous souhaitez encourager les dépenses, car elles peuvent contribuer à la croissance, alors vous devez trouver un équilibre entre gouvernance et contrôle. Comme ci-dessus, vous pouvez le faire en introduisant des limites de dépenses et des flux d'approbation. Ces deux actions donneront de l'autonomie à l'organisation et garantiront le respect des limites de dépenses.

Cartes d'entreprise pour les dépenses des employés

Les employés veulent se sentir responsabilisés et valorisés, leur donner leurs propres cartes d'entreprise et des limites de dépenses individuelles peut aider à atteindre cet objectif tout en gardant un œil sur les cordons de la bourse. Chez Payhawk, nous vous permettons de définir des contrôles de cartes individuelles ou de groupe à distance et vous pouvez les ajuster chaque fois que vous en avez besoin. C’est ce qu’on appelle une gestion des dépenses facile.

Le logiciel de gestion des dépenses peut aider tous les membres de l'organisation à rester concentrés sur le travail à accomplir : construire un modèle économique rentable.

Workflows d'approbation personnalisés

La création de workflows d'approbation personnalisés permet de simplifier votre processus d'approbation et d'effectuer les dépenses sans délai. Les personnes que vous placez dans vos circtuis d'approbation peuvent accepter les demandes sur le champ et en quelques secondes via l'application Payhawk.

De tels workflows d’approbation intégrés permettent à tous les employés de dépenser tout en respectant les politiques de dépenses.

Une visibilité en temps réel sur les dépenses pour de meilleures décisions commerciales

La visibilité en temps réel sur les dépenses de votre scale up signifie également que vous avez toujours une idée claire de l'état de votre trésorerie. Créez rapidement des données personnalisées pour les parties prenantes, traitez les problèmes en temps réel, supervisez tous les abonnements de l'entreprise et prenez des décisions basées sur les données pour augmenter la rentabilité de votre scale up.

Si actuellement, vous mettez vos données à jour manuellement, vous perdez du temps alors que la technologie pourrait faire ce travail pour vous. Un logiciel est plus rapide et plus précis que vous, trouver le logiciel qui vous convient est primordial.

Avec Payhawk, vos données se synchronisent rapidement avec votre logiciel de comptabilité/ERP, ce qui signifie que les données que vous consultez sont toujours exactes et pertinentes, ce qui minimise les erreurs humaines et satisfait toutes les parties prenantes du processus.

En résumé

Le développement de votre entreprise s'accompagne de nombreux défis, et l'obtention de financements peut être l'un d'entre eux. Il est clair qu'il est impératif d'avoir de bons processus de gestion des flux de trésorerie et la capacité d'analyser des données financières claires et concises pour obtenir des investissements de capital-risque.

Vous devez montrer que votre entreprise a un potentiel de rentabilité et c'est pourquoi vous ne devez pas hésiter à réévaluer votre modèle économique. Ce n'est que récemment que les scale ups ont dû entreprendre ce qui est probablement la plus importante transformation d'entreprise en raison de COVID-19, de sorte que votre modèle d'entreprise ne doit jamais être statique ou définitif. Le comportement des consommateurs change et par conséquent, la façon dont vous dépensez aussi. Et ce sont ces facteurs importants qui aideront à dicter l'avenir de votre entreprise et le financement potentiel.

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