Prevención del fraudeDetén el fraude en los pagos de raíz
Payhawk verifica los pagos empresariales, las tarjetas corporativas, los gastos y las facturas para evitar que el fraude y los errores costosos te hagan perder dinero.
Prevención integrada en cada pago
El fraude rara vez tiene apariencia de fraude. Un proveedor cambia sus datos bancarios, llega una factura ficticia, se presenta una solicitud de reembolso por un gasto que nunca se produjo o se utiliza una tarjeta donde no debería. Teniendo en cuenta que el 76 % de las organizaciones sufrieron intentos de fraude en los pagos el año pasado, Payhawk está diseñado para detectar todos estos casos antes de que el dinero salga de la cuenta.
Controlas dónde puede utilizarse cada tarjeta, según el comercio, la categoría, el país, el horario y el límite establecido. Los pagos con tarjeta se rechazan automáticamente en función de tus controles de gasto en tiempo real.
Las facturas duplicadas y las solicitudes de reembolso de gastos duplicadas se detectan automáticamente comparando el importe, el proveedor, la fecha y el número de documento. Cuando existe una orden de compra, la triple conciliación confirma que la mercancía ha llegado antes de pagar la factura.
Se verifica a todos los beneficiarios de las transferencias en EUR y GBP, tanto si pagas a un proveedor como si reembolsas a un empleado. Si el nombre no coincide con el titular de la cuenta, se detecta la discrepancia antes de realizar el pago.
Supervisamos las transacciones con tarjeta y los pagos bancarios para detectar actividades sospechosas y actuar rápidamente antes de que se conviertan en un problema.
Mayor control sobre los cambios delicados
Reduce el riesgo con controles de acceso más estrictos, doble aprobación y un registro claro de cada cambio.
Exige la aprobación de una segunda persona para los cambios en los datos de los proveedores, las transferencias internas de fondos y las actualizaciones de los flujos de trabajo. Los cambios delicados solo entran en vigor tras la aprobación de una segunda persona.
Asigna la confirmación y la autorización de los pagos a personas diferentes. Controla exactamente quién puede modificar los datos bancarios de los proveedores.
Recibe alertas por correo electrónico sobre nuevos beneficiarios y cambios en los permisos. Los registros de doble aprobación muestran los valores anteriores y posteriores a cada cambio solicitado.
Todas las herramientas que necesitas para prevenir el fraude en los pagos
Verificación del beneficiario
Los nombres de los beneficiarios asociados a datos bancarios nuevos o modificados se comparan con los titulares de las cuentas de destino en los pagos en EUR y GBP, y se detectan las discrepancias antes de enviar la transferencia.
Detección de duplicados y conciliación
Las facturas y solicitudes de reembolso duplicadas se detectan comparando el importe, el proveedor, la fecha y el número de documento. Cuando existe una orden de compra, la triple conciliación confirma que la mercancía ha llegado antes de realizar el pago.
Controles detallados para tarjetas corporativas
Configura cada tarjeta según el comercio, la categoría, el país, el horario y el límite. Los titulares de las tarjetas no pueden aumentar sus propios límites.
Autenticación 3-D Secure
Los pagos con tarjeta por Internet que superan un importe determinado requieren que el titular los confirme en la aplicación, por lo que no basta con disponer de un número robado.
Supervisión en tiempo real
Los pagos bancarios incluyen una comprobación del nombre del beneficiario y un control de las listas de sanciones, además de la supervisión de actividades inusuales. También se supervisa la actividad de las tarjetas, y se puede rechazar una transacción sospechosa o bloquear la tarjeta.
Flujos de aprobación
Configura flujos de aprobación para los pagos, las facturas y los gastos, y restringe la modificación de los datos bancarios de los proveedores a unas pocas personas designadas. Así, los cambios delicados requieren la intervención de más de una persona.
Segregación de funciones
Separa a quien confirma los datos de pago de quien autoriza los pagos y activa la doble autorización para actualizar los datos de los proveedores o realizar transferencias internas de los fondos. Los cambios delicados solo entran en vigor tras la aprobación de una segunda persona.
Registro de auditoría completo
Cada acción queda registrada, con alertas sobre nuevos beneficiarios y cambios en los permisos, así como los valores anteriores y posteriores a cada cambio solicitado, para que puedas ver exactamente qué ocurrió y presentar pruebas ante los auditores.
Autenticación de dos factores
Una comprobación de identidad adicional al iniciar sesión evita que el robo de una contraseña sea suficiente para acceder a los fondos de tu empresa.
Equipos financieros reales. Resultados reales.
"El OCR detecta las facturas duplicadas y rellena automáticamente los campos. Es como tener una segunda persona revisándolo todo".
Nadia Vanuytrecht
"Es un proceso cómodo, sin papel y totalmente seguro. Si es necesario, puedes bloquear la tarjeta en un minuto. Los responsables financieros pueden gestionar los límites y acceder a todos los gastos en tiempo real".
Polina Kasaboneva, CFO
"Con la herramienta que utilizábamos antes, no teníamos visibilidad sobre cierta información. No sabía dónde hacer ajustes ni podía encontrar la información con suficiente rapidez. Ahora, con Payhawk, podemos mantener la visibilidad y el control sobre el gasto, incluso cuando se multiplica el número de recibos y facturas. Además, la trazabilidad de Payhawk nos permite destinar nuestros recursos financieros a las inversiones más rentables".
Adrià Vázquez, CFO
Toda la potencia de una solución empresarial, sin complicaciones
Gestiona los gastos de los empleados junto con el resto de los gastos de tu empresa. Con Payhawk, tendrás el control total de tus políticas, flujos de trabajo y pagos en una única plataforma.
Tarjetas inteligentes con control integrado
Revisa y reembolsa los gastos de los empleados
Automatizar el procesamiento de facturas
Seguimiento totalmente digitalizado de los gastos de los empleados, informes de gastos con aprobaciones personalizadas y reembolso directo a las cuentas bancarias de los empleados. enlace
Multiplica la capacidad de tu equipo con un conjunto de Agentes de IA que gestionan las tareas financieras con precisión y te permiten dedicar menos tiempo a las tareas rutinarias.
Lleva la productividad de tu equipo a otro nivel gracias a la automatización de las cuentas por pagar.
Preguntas frecuentes
Payhawk incorpora medidas de prevención en cada pago, tarjeta, gasto y factura. Verifica a los beneficiarios antes de realizar una transferencia, detecta facturas duplicadas y ficticias, identifica solicitudes de reembolso fraudulentas, aplica controles detallados a cada tarjeta y supervisa los pagos con tarjeta y los pagos bancarios para detener el fraude antes de que el dinero salga de la empresa.
Se trata del clásico fraude por suplantación de identidad de proveedores y modificación de datos bancarios. Payhawk compara el nombre del beneficiario con el titular de la cuenta de destino y detecta las discrepancias antes de enviar un pago. Además, muestra una advertencia cuando se paga a un proveedor por primera vez. Puedes controlar quién puede editar los datos bancarios de los proveedores, y los cambios delicados requieren la aprobación de una segunda persona, de modo que nadie pueda redirigir fondos por sí solo.
La detección de duplicados identifica facturas repetidas comparando el importe, el proveedor, la fecha y el número de documento. La triple conciliación impide el pago de facturas ficticias que no estén respaldadas por una orden de compra o una nota de entrega. Además, se muestra una advertencia cuando se paga a un proveedor por primera vez, lo que permite realizar una comprobación adicional antes del pago.
Payhawk combina las verificaciones de las redes de tarjetas, los procesadores de pagos y 3-D Secure con un sistema de supervisión que permite detectar transacciones sospechosas y marcarlas para su revisión, rechazarlas o bloquear la tarjeta.
Las solicitudes de reembolso de gastos duplicadas se detectan comparando el importe, el proveedor, la fecha y el número de documento, y se alerta al revisor si se modifica un campo marcado después de presentar la solicitud. Los recibos se cotejan con cada gasto, las revisiones durante el proceso de aprobación detectan cualquier incumplimiento de las políticas y las tarjetas pueden bloquearse automáticamente cuando los gastos se presentan con retraso de forma reiterada.
Tus fondos están protegidos en J.P. Morgan y otras entidades reguladas. Payhawk es una entidad de dinero electrónico regulada en el Reino Unido y el EEE, y cuenta con las certificaciones PCI DSS de nivel 1, SOC 1, SOC 2 de tipo 2 e ISO 27001. Los pagos con tarjeta se procesan a través de la red Visa, de la que Payhawk es miembro principal, y cuentan con autenticación 3-D Secure.
El control de gastos en tiempo real garantiza que los gastos legítimos se ajusten a las políticas de la empresa. La prevención del fraude evita que se realicen pagos fraudulentos. Payhawk hace ambas cosas, pero cada una aborda un problema diferente: garantizar el cumplimiento de las políticas o verificar y proteger los pagos.
El fraude con tarjetas corporativas provoca pérdidas económicas directas, además de la carga administrativa de reclamar posteriormente al banco las transacciones fraudulentas. Los controles detallados, los límites sujetos a aprobación y la supervisión en tiempo real reducen tanto las pérdidas como las gestiones posteriores.
Payhawk se sincroniza con el ERP y el software de contabilidad que ya utilizas, de modo que la prevención del fraude se integra en tu entorno tecnológico en lugar de sustituirlo. Tus fondos siguen protegidos en J.P. Morgan, por lo que trasladar los gastos a Payhawk no implica renunciar a esa protección.