7. Dez. 2023
4 Min.

Fünf strategische Tipps, mit denen Finanzkontrolleure die Inflation im Griff behalten

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Zusammenfassung

Die Inflation kann erhebliche Auswirkungen auf die Leistung Ihres Unternehmens haben. Als Finanzkontrolleur müssen Sie Wege finden und entwickeln, um diese Risiken zu bewältigen. In diesem Blog zeigen wir Ihnen, wie Sie Inflationsrisiken erkennen und wie Sie sie schnell abmildern können.

Inhaltsverzeichnis

    Fünf strategische Tipps, mit denen Finanzkontrolleure die Inflation im Griff behalten

    Ausgabenmanagement Software und ERP-Integrationen können Unternehmen bei der Bekämpfung der Inflation helfen, indem sie Finanzanalysen in Echtzeit, automatisierte Berichte, Kostenstellenanalysen und mehr bieten. Diese Vorteile der Berichterstattung helfen den Finanzteams, Marktbedrohungen schneller zu erkennen und die Effizienz zu steigern.

    Die Automatisierung von Finanzprozessen macht Unternehmen auch weniger anfällig für Inflationsrisiken, da die Effizienz verbessert wird. Als Finanzkontrolleur kann diese Software Ihnen helfen, Inflationsrisiken rechtzeitig zu erkennen und zu bewältigen, die Strategie zu überarbeiten und Ihr Unternehmen auf die Zukunft vorzubereiten.

    Der ultimative CFO Guide für den Monatsabschluss

    Strategischer Tipp Nr. 1: Behalten Sie die Wirtschaftsindikatoren im Auge

    Als Unternehmen ist Ihr direkter Einfluss auf die weltweite Inflation ziemlich gering. Aber Sie können intern bestimmte Maßnahmen ergreifen, um die Auswirkungen der Inflation zu bekämpfen. Beginnen Sie damit, die allgemeine Inflationsrate auf dem Markt im Auge zu behalten, um Ihre Entscheidungen im Unternehmen daran auszurichten.

    Die Zentralbank jedes Landes oder jeder Währungsunion (wie die EZB oder die Federal Reserve) legt regelmäßig Inflationszahlen vor. Sie geben Auskunft darüber, wie sich die Inflation entwickelt hat und wohin sie sich entwickeln könnte. Wenn Sie diese Zahlen im Auge behalten, wissen Sie, was die großen Finanzinstitute von der Inflation erwarten und wie Sie im Rahmen Ihrer Strategie Maßnahmen ergreifen können, um etwaige Auswirkungen abzufedern.

    Wenn beispielsweise die Rohstoffinflation um 20 % steigt, können Sie Ihre Preise für Kunden oder Lieferanten anpassen, um einen Teil dieses Anstiegs durch Preiserhöhungen bei Ihren Produkten auszugleichen.

    Strategischer Tipp Nr. 2 - Führen Sie regelmäßig Finanzanalysen durch

    Als Finanzkontrolleur wissen Sie, dass eine der wichtigsten Aufgaben darin besteht, regelmäßig wirtschaftliche Analysen durchzuführen, um die Auswirkungen verschiedener Inflationsraten auf die Gewinnspannen und Kennzahlen Ihres Unternehmens zu ermitteln.

    Die Analyse mehrerer Szenarien macht Sie weniger anfällig für böse Überraschungen und kann Sie auf die Zukunft vorbereiten. Für eine gründliche Analyse benötigen Sie Ausgabendaten in Echtzeit und die Möglichkeit, diese Daten schnell zu sichten. Ausgabenmanagementlösungen wie Payhawk können Ihnen dabei helfen, indem sie eine vollständige Ausgabenkontrolle und Transparenz über die in Ihrem Unternehmen anfallenden Kosten gewährleisten.

    Eine Anwendung dafür ist unsere hauseigene OCR-Technologie zum Scannen und Buchen von Rechnungen. Mithilfe einer KI-gesteuerten Kamera werden die Daten aller Rechnungsarten erfasst und über Integrationen automatisch in Ihre Buchhaltungssoftware eingepflegt. Der Vorteil? Kein Abtippen von Daten, kein Sortieren von Papierbelegen und keine menschlichen Eingabefehler.

    Nehmen wir zum Beispiel den Payhawk Kunden GDS Group. Howard Thompson, Global Financial Controller bei der GDS Group, erklärt:

    Bevor wir Payhawk einsetzten, mussten wir alles manuell mit Excel-Tabellen erledigen. Jemand schickte seine physischen Belege in einem Umschlag zusammen mit einem Ausdruck einer Tabelle ein, legte diesen auf den Schreibtisch seines Vorgesetzten und ließ ihn dann abzeichnen, bevor er ihn an die Finanzabteilung weitergab.

    OCR Ausgabenmanagement

    Strategischer Tipp Nr. 3 - Verknüpfen Sie die Finanzabteilung mit anderen Abteilungen Ihres Unternehmens

    Wenn Ihr Unternehmen wächst, werden Ihre Finanz- und Beschaffungsprozesse immer komplexer. Es kann sein, dass sich Ihr Finanzteam in die Bereiche Finanzen und Beschaffung aufteilt und Sie für die Finanzzahlen verantwortlich sind. Das Beschaffungswesen ist für das Lieferantenmanagement und den Einkauf von Materialien oder Dienstleistungen Dritter zuständig, oder Sie haben bereits eine ähnliche Struktur und fügen weitere Köpfe hinzu.

    In jedem Fall können Sie durch eine enge Zusammenarbeit mit anderen Abteilungen in Ihrem Unternehmen die Inflationsrisiken abteilungsübergreifend besser bewältigen. Wenn Sie beispielsweise der Einkaufsabteilung raten, langfristige Verträge abzuschließen, können Sie bessere Angebote erhalten und plötzliche Preiserhöhungen vermeiden, die sich auf Ihre Einkäufe auswirken könnten. Und dann überwachen Sie genau den tatsächlichen Einkaufspreis für Ihre Materialien und Dienstleistungen in Ihrem Bestellsystem.

    Indem Sie als Finanzkontrolleur mit den Vertriebs- und Marketingabteilungen in Kontakt bleiben, können Sie sich darüber hinaus ein Bild von der Preissensibilität der Kunden Ihres Unternehmens machen. Und wenn Sie aufgrund der anhaltenden Inflation die Preise anheben müssen, können Sie dies tun.

    Nur gemeinsam kann man die richtige Preis- und Werbestrategie entwickeln, um die Rentabilität des Unternehmens zu sichern - das ist die Philosophie, die wir bei Payhawk verfolgen. Durch effiziente Kommunikation mit den Stakeholdern wissen Sie genau, was vor sich geht und können in Krisenzeiten proaktiv handeln und die richtigen strategischen Entscheidungen treffen.

    Strategischer Tipp Nr. 4 - Kosteneffizienz in der gesamten Organisation vorantreiben

    In Zeiten anhaltend hoher Inflation wird es immer wichtiger, wettbewerbsfähig zu bleiben und den Produktionsprozess in Ihrem Unternehmen so effizient wie möglich zu gestalten. Wenn es Ihnen gelingt, die Effizienz des Produktionsprozesses in Ihrem Unternehmen zu verbessern, können Sie den gleichen Output mit weniger Input erzeugen. Das macht Sie sofort weniger anfällig für inflationsbedingte Kostensteigerungen.

    Dies können Sie zum Teil durch Standardisierung der Unternehmensprozesse erreichen. Im Idealfall sind alle Beteiligten in Bezug auf die wichtigsten KPIs und Messgrößen auf derselben Seite. Dann erhalten Sie zuverlässigere Daten, die auf die gleiche Weise präsentiert werden, was Ihnen hilft, effizient zu berichten und umsetzbare Erkenntnisse zu gewinnen.

    In vielen Unternehmen wird die Bilanz am Monatsende erstellt. Und wenn Ihr Unternehmen mit Investoren arbeitet, ist das nichts Neues. Wenn Sie den Monatsabschluss so schnell und reibungslos wie möglich gestalten, haben Sie genügend Zeit, um sich um die wichtigen Dinge zu kümmern, z. B. um die Analyse der Kosten und des Produktionsprozesses.

    Zwei wichtige Möglichkeiten zur Verbesserung des Monatsabschlusses? Erstens, durch den Einsatz von Firmenkarten zur einfachen Verwaltung und Kontrolle eines Großteils Ihrer Geschäftsausgaben. Wenn Sie z. B. Payhawk verwenden, bedeutet unsere Software für Unternehmenskarten und Ausgabenmanagement, dass Sie am Monatsende nicht mehr nach Quittungen und Rechnungen suchen müssen und sogar zweimal schneller abschließen können (sodass Sie Zeit haben, Chancen und Risiken zu analysieren und zu erkennen). Und zweitens wird durch die Verwendung einer Ausgabenmanagementlösung mit direkter Buchhaltungssoftware und ERP-Integrationen die Abstimmung zur Leichtigkeit.

    Carolina Einarsson, FD, bei Essentia Analytics, beschreibt:

    Wir können unseren Monat jetzt in 5 statt in 10 Tagen abschließen. Der Einsatz von Payhawk hat das Spiel verändert; wir konnten sogar Ressourcen direkt den umsatzwirksamen Teams zuweisen. Wir haben eine Mitarbeiterin im Finanzteam, die jetzt die Hälfte ihrer Zeit als SDR verbringt.

    Strategischer Tipp Nr. 5 - Währungsrisiken effektiv managen und Single-Thread-Risiken vermeiden

    Global zu agieren bedeutet, mit verschiedenen Währungen umzugehen, und die Inflation kann sich auf die Wechselkurse auswirken, was sowohl Chancen als auch Risiken mit sich bringt. Treffen Sie Vorkehrungen, um Ihr Unternehmen vor plötzlichen, inflationsbedingten Währungsschwankungen zu schützen.
    Wenn Ihr Unternehmen Niederlassungen in verschiedenen Ländern hat, haben Sie intern bereits mit mehreren Währungen zu tun. Die Inflation wirkt sich auf Ihre Finanzen innerhalb des Unternehmens aus. Um dies in den Griff zu bekommen, sollten Sie sicherstellen, dass Sie Informationen aus allen Zweigen in einer übersichtlichen Darstellung zusammenfassen.

    Mit unserer Multi-Entity-Management-Software können Sie Workflows zwischen mehreren Einheiten straffen. Zu diesen Funktionen gehört ein Group Dashboard, mit dem Sie die Ausgaben und den Kassenbestand aller Einheiten innerhalb Ihrer Organisation auf einen Blick sehen können.

    Sie können ein Payhawk Konto für alle Einheiten innerhalb Ihres Unternehmens einrichten und so die Probleme mit konzerninternen Krediten und Transaktionen auf einen Schlag lösen, was Ihnen eine Menge Zeit und Mühe erspart.

    Serkan Yüksel, Lead Digital Transformation Finance bei der Hypoport SE, sagt über das Group Dashboard folgendes:

    Mit dem Payhawk Group Dashboard können wir die Ausgaben auf Konzernebene noch schneller und flexibler überwachen. Wir können jetzt die Liquiditätsplanung effizienter und genauer über das Dashboard steuern und die Daten besser kontrollieren, indem wir sie nach Tochtergesellschaften, Teams und Kostenarten segmentieren.

    Angesichts der turbulenten wirtschaftlichen Zeiten und der Inflation, die auch in den Jahren 2024, 2025 und darüber hinaus anhalten werden, müssen Unternehmen darauf achten, das Risiko von Einzelschicksalen zu minimieren. Nehmen Sie zum Beispiel den Zusammenbruch der SVB-Banken im Jahr 2023, der für die Unternehmen, die mit der SVB zusammenarbeiten, glücklicherweise nicht so schlimm ausgegangen ist -, aber es hätte sein können. Als Finanzkontrolleur müssen Sie mit Ihrem CFO zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass Sie nicht alle "finanziellen Eier in einen Korb" legen. Stellen Sie sicher, dass Sie über verschiedene Kredit- und Darlehenslinien verfügen, für den Fall, dass eine Bank zusammenbricht oder ähnliches.

    Bleiben Sie auf dem Laufenden über alle Entwicklungen - sowohl innerhalb als auch außerhalb Ihrer Organisation.

    Jetzt, da Sie fünf der wichtigsten Methoden zur Erkennung und Bewältigung von Inflationsrisiken kennen, können Sie damit beginnen, weitere Strategien zu entwickeln, wie Sie Ihr Unternehmen in Ihrer Rolle als Finanzkontrolleur zukunftssicher machen können.

    • Indem Sie die Wirtschaftsindikatoren im Auge behalten, wissen Sie, wie Zentralbanken und Statistikämter über die Inflation denken, und Sie wissen ungefähr, was in Bezug auf die Inflation auf Sie zukommt. Darüber hinaus können Sie in Ihrer Organisation Chancen und Gefahren im Zusammenhang mit der Inflation auf verschiedene Weise erkennen, um sie zu nutzen oder sie zu bekämpfen
    • Indem Sie in engem Kontakt mit den anderen Abteilungen Ihres Unternehmens stehen und regelmäßig Finanzanalysen durchführen, können Sie und der Rest des Unternehmens eine solide Strategie für den Umgang mit der Inflation entwickeln.
    • Indem Sie Ihre Prozesse so effizient wie möglich gestalten und die Auswirkungen der Inflation auf den Wechselkurs sorgfältig bedenken, können Sie die Auswirkungen der Inflation auf den Kassenbestand und die Finanzergebnisse Ihres Unternehmens minimieren.

    Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie Payhawk Sie beim Inflationsmanagement unterstützen kann?

    Der Einsatz der richtigen Software macht das Management von Inflationsrisiken effizienter. Zum Beispiel durch die Implementierung der richtigen Ausgabenmanagement-Software, um mehrere Verwaltungsprozesse durch Automatisierung zu beschleunigen und Zugang zu Echtzeitdaten zu erhalten, die Sie für Ihre Analysen nutzen können.

    Wie kann Payhawk Ihrem Unternehmen bei der Bewältigung bestimmter Inflationsrisiken helfen? Buchen Sie eine Demo und erfahren Sie mehr.

    Nerissa Goedhart - Content Manager (Niederländisch) bei Payhawk's Spesenmanagement-Lösung
    Nerissa Goedhart
    Content Manager
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    Als Content Manager ist es Nerissa Goedharts Leidenschaft, wertvolle Erkenntnisse und Lösungen durch ansprechende Inhalte zu vermitteln. Ihr Ziel ist es, Unternehmen in der Region bei der Verbesserung ihres Ausgabenmanagements zu unterstützen.

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